Главная страница » Суточный лимит в Сбербанке: на снятие наличных, когда заканчивается и ограничения

Суточный лимит в Сбербанке: на снятие наличных, когда заканчивается и ограничения

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

Суточный лимит в Сбербанке: на снятие наличных, когда заканчивается и ограничения

Любой банк устанавливает ограничения (лимиты) на снятие наличных с карты, на перечисление и так далее. Сбербанк в данном случае не является исключением. Для каждого карточного продукта, предлагаемого этой финансовой организацией установлена определенная граница, после которой начисляются дополнительные комиссии или просто следует отказ от операции.

Какие лимиты есть в Сбербанке?

Все лимиты для карт в Сбербанке разделяются на несколько категорий:

  1. Месячный лимит на снятие наличных.
  2. Суточный лимит на снятие наличных.
  3. Суточный лимит на снятие средств без карты.
  4. Лимит на прием средств для пополнения карты (суточный).
  5. Оплата товаров и услуг (чаще всего не применяется).

В свою очередь, суточный лимит на снятие средств разделяется на несколько подвидов:

  1. В кассе отделения/филиала Сбербанка.
  2. В кассе другой организации.
  3. В банкомате Сбербанка.
  4. В банкомате другого банка.

Несмотря на сравнительно обширный набор ограничений, среднестатистическому человеку выйти за эти рамки крайне сложно. Тем более, что большая часть лимитов практически никогда не используется.

Что будет, если выйти за рамки лимита?

При превышении клиентом лимита, установленного для его типа карты, Сбербанк взымает дополнительную комиссию:

  • Если средства снимаются в отделении или банкомате Сбербанка: 0,5% от суммы превышения лимита. Например, если максимальное ограничение составляет 1 миллион рублей, а клиент желает снять 1,5 миллиона, с 500 тысяч будет взыматься дополнительная комиссия в размере 0,5%. В данном случае получится переплата в сумме 2500 рублей.
  • При снятии в другом банке или банкомате снимается комиссия в размере 1%. На представленном выше примере, сумма переплаты будет в 2 раза больше и составит 5000 рублей.

Следует учитывать, что банк всегда заранее планирует возможные доходы и расходы отделения. Это значит, что сумму более 100 тысяч рублей необходимо заказывать заранее, иначе в выдаче денег могут отказаться в связи с отсутствием в кассе достаточной суммы. Это можно сделать лично или позвонить на горячую линию.

Лимиты на снятие наличных

Ограничения связаны с типом карты и при этом, никак не зависят от того, кредитная это карта или она открыта под дебетовый счет. Рассмотрим основные типы карт и установленные на них лимиты. Нужно учитывать, что Сбербанк регулярно пересчитывает ограничения, изменяя их в сторону увеличения или уменьшения.

Простые карты типа Electron или Momentum ограничены очень существенно. Снятие в банкоматах или отделения Сбербанка, или любого банка ограничено 100 тысячами рублей в день, а максимальное ограничение на месяц составляет только 1 миллион рублей.

Карты такого типа чаще всего используются как временные или для получения социальных выплат: пособия по безработице, пенсии, стипендии и так далее.

В отличие от всех остальных они ограничены по функциональности и фактически, единственное для чего пригодны: снятие наличных и/или оплата товаров в торговых сетях.

Классические карты типа Classic или Standard ограничены 1,5 миллионами рублей в месяц. Если используется валютный счет, то ограничения устанавливаются в соответствии с выбранной валютой. Для долларов США верхний предел в месяц составит 50 тысяч, а для евро – 37,5 тысяч.

Кроме этого действует суточный лимит на операции. Так, клиент не сможет снять в отделениях Сбербанка или его банкоматах более 150 тысяч в день. Аналогичное ограничение действует для других банков и банкоматов.

Например, клиент может снять 150 тысяч в день и снимать их каждый день, до исчерпания месячного лимита. На это уйдет 10 дней. Весь оставшийся месяц любые снятия наличных будут совершаться с комиссией в 0,5%.

Кроме того, если планируется снимать деньги в кассе банка без самой карты, то максимальный лимит составит всего 50 тысяч рублей в сутки.

При расчетах в валюте в качестве ограничения используется эквивалент лимита в рублях.

Кроме того, на пополнение карты также действует ограничение в размере 10 миллионов рублей в сутки. Месячный лимит в данном случае отсутствует. Никаких ограничений на оплату товаров в торговых сетях не предусматривается.

Золотые и платиновые карты ограничены меньше всего.

На золотые (Gold) применяются следующие лимиты:

  • Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в банкоматах или отделениях в месяц составляет 3 миллиона рублей, 75 тысяч евро или же 100 тысяч долларов США.
  • За сутки можно снять не более 300 тысяч рублей или эквивалент в валюте.
  • Снять деньги с карты без самой карты тоже можно, но не больше чем 50 тысяч рублей за сутки или эквивалент в валюте.
  • Лимит на пополнение идентичен предыдущим вариантам и составляет 10 миллионов рублей в день.
  • Ограничения для оплаты товаров/услуг не предусматриваются.

Платиновые карты, с точки зрения ограничений, а точнее из отсутствия, справедливо занимают первое место. По ним за месяц можно получить в банкомате или кассе банка 5 миллионов рублей или эквивалент этой суммы в валюте.

За сутки максимальная сумма наличных составит целых 500 тысяч рублей, причем неважно, снимает клиент деньги в банкоматах или отделения Сбербанка, или других сторонних финансовых организаций. Можно снимать деньги и без карты, но в данном случае ограничение для всех общее – 50 тысяч рублей и не больше.

Пополнять карту можно на те же 10 миллионов рублей день, а покупать товары/оплачивать услуги можно вообще без ограничений.

Лимиты в кассах банка

Денежный лимит по выдаче средств в кассе Сбербанка равен ограничению по сумме для банкоматов. Исключение в данном случае составляет сам факт наличия денег в кассе. Если отделение небольшое, там редко хранятся внушительные суммы.

Именно поэтому действует общее правило: если нужно снять более 100 тысяч рублей, необходимо предупреждать об этом банк заранее. Специально для вас подвезут недостающую сумму и можно будет получить наличку в полном объеме без особых проблем.

В противном случае выдать деньги в нужном количестве отделение просто не сможет.

Способы обойти лимит

Самый удобный способ снять больше денег, чем это возможно по лимиту – раскидать нужную сумму по нескольким другим картам (например, родственникам) и снимать с каждой карты отдельно. Если это невозможно, от тогда нужно открывать депозит, пополнять его с карты на нужную сумму и потом просить закрыть.

Как доказывает практика, скорее всего придется несколько дней подождать. Более того, во многих договорах на вклады прописана невозможность снимать деньги, даже путем преждевременного расторжения договора, на протяжении первого месяца его действия. Как следствие, процесс снятия средств затянется как минимум на месяц.

За это время их можно снять и так, небольшими суммами.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат в 2017 году

При снятии наличных со счета через банкомат Сбербанка действуют установленные банком лимиты. Несмотря на то, что пользователь будет снимать с карты личные сбережения, он в своих действиях ограничен – в день или в месяц можно обналичивать лишь определенную сумму денежных средств.

Финансовые организации вводят лимиты снятия наличных с целью защитить интересы своих клиентов и снизить риск незаконных операций, связанных с обналичиванием денег.

При этом ограничения действуют на все виды валют – рубли, доллары или евро, независимо от того, сколько денег находится на счету клиента.

Несмотря на установленные правила пользования банковскими продуктами, у клиентов банка есть возможность производить операции по снятию денег со своих счетов, но в некоторых случаях это облагается дополнительным комиссионным сбором.

Актуальные тарифы по операциям через банкоматы на 2017 год

На разные типы «пластика» установлены отдельные тарифы по операциям, связанным со снятием наличных с карточки через банкоматы Сбербанка – это следует учитывать, прежде чем заказывать выпуск карточки. Нередко с проблемой тарифов сталкиваются агенты и посредники между юридическими лицами, когда действующие правила ограничивают возможности клиента, приостанавливая рабочий процесс.

Также сложности возникают и у частных лиц, для получения денежных средств с кредитной или дебетовой карты приходится переводить деньги на другие счета или обращаться к сотрудникам банка. Однако чтобы снять денежные средства в большом размере через операциониста банка, следует предварительно позвонить в банк и уведомить сотрудников о предстоящей транзакции.

Суточный лимит исчисляется календарными сутками по московскому времени, соответственно сутки начинаются в 00:00 по Москве и заканчиваются в 23:59.

Действующие тарифы по дебетовым картам в 2017 году.

С кредитными карточками разобраться намного проще, здесь действует всего два тарифа:

  • На все банковские продукты типа Standart/Classic/Momentum суточный лимит в банкоматах Сбербанка/ других организаций равен 50 000/150 000 руб.
  • По карточкам типа Gold через автоматические устройства самообслуживания Сбербанка можно обналичивать не больше 100 000 руб. за сутки, в банкоматах иных банков – 300 000 руб.

Если банковская карточка была эмитирована дочерней организацией, за одну операцию через банкомат Сбербанка пользователь сможет снять не более 7500 руб. или 250 долларов США по картам Visa Electron или Maestro. Для владельцев пластика типов Standart/Gold/Platinum установлен верхний порог снятия денег в сутки – 50 000 руб. или 2 000 долларов США.

Несмотря на ограничение при снятии денег, в банкомате предусмотрен предел по количеству выдаваемых банкнот. Устройства самообслуживания по техническим причинам не могут выдать за одну операцию более 40 купюр, но операцию можно повторить.

Также стоит отметить, что помимо лимитов на снятие денежных средств, существует ограничение по сумме единоразового внесения наличных денег через оператора кассового обслуживания в Сбербанке. Максимальная сумма за один раз при пополнении счета не должна превышать 10 000 000 руб. независимо от типа банковского продукта.

Что делать, если лимит исчерпан

Если суточными лимит выдачи наличных исчерпан, но снятой суммы денежных средств недостаточно, клиент Сбербанка может перевести часть денег на сберегательный счет и получить их через кассу у операциониста. Также в филиалах банка можно снимать сумму, превышающую ограничения на снятие наличных, но с разницы будет удержан комиссионный сбор 0,5%.

Особого внимания здесь заслуживает порядок осуществления операции по онлайн-переводам со счета, которые тоже ограничены (руб.):

  • до 3 000 с использованием одноразового чека;
  • до 100 000 при отправке денег на счета третьих лиц;
  • до 10 000 при осуществлении транзакции на счет карты стороннего банка;
  • до 10 000 при переводах по номеру телефона.
  • суточный лимит операций – не более 100.

Через сотрудника Call-центра клиент Сбербанка может увеличить доступную сумму перевода после идентификации личности. Для подтверждения транзакции могут понадобиться паспортные данные или код клиента.

Таким образом, владельцы «пластика» могут снять деньги со счета, даже если установленный лимит уже исчерпан. Используя онлайн-перевод это можно сделать без комиссии. Также следует учитывать, что существуют отдельно установленные суточные и месячные лимиты на получение наличных через кассира-операциониста Сбербанка.

В филиале банка за раз можно снять сумму, эквивалентную тарифам банкоматов, но нет ограничений по количеству выданных купюр. Если сумма снятия превышает лимит, установленный финансовой организацией, на разницу начисляется сбор в размере 0,5%.

Если клиент регулярно обналичивает денежные средства в большом размере, выгоднее оформить выпуск карты типа Gold, Platinum, Signature или Infinite.

Даже с учетом большей стоимости за годового обслуживания, это обойдется намного дешевле, чем регулярно оплачивать комиссионный сбор.

Кроме того, для «статусных» карточек отменены и другие дополнительные сборы по различным операциям, и больше привилегий по дебетовым банковским продуктам от партнеров Сбербанка.

Полезно знать:

Лимит снятия наличных с карт Сбербанка — какие лимиты и ограничения снятия наличных с карты Сбербанка в день

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Как и любое другое финансовое учреждение, Сбербанк устанавливает свои ограничения на снятие наличных денежных средств с пластиковых карт.
Для того чтобы не оказаться в неприятной ситуации, и избежать возможных споров с сотрудниками банка, необходимо знать и понимать: «Что такое лимит? Сколько денег можно снять, и от чего зависят такие ограничения?»

Что такое лимит, и от чего он зависит?

Лимит на снятие – это установленные банком ограничения на получение денег с использованием пластиковой карты. Другими словами, снять с карты большую сумму денег у пользователя не получится. Ему будет доступна только пороговая сумма.

Максимальный уровень лимита устанавливает Центральный Банк. Однако банковские учреждения могут менять ограничения на снятие по своему усмотрению. Главное чтобы сумма не превышала установленный законодательством порог.

Снятие денег возможно как с дебетовой, так и с кредитной карты. Ограничения имеются как на одной, так и на другой. Понятие «лимита кредитной карты» немного отличается. В частности, оно означает – максимальную сумму денег, которую банк может выдать клиенту, в качестве заемных средств. Такая сумма зависит от платежеспособности клиента, и от его кредитной истории.

Лимит же дебетовой карты устанавливается исходя от желаний самого банка, и зависит от следующих факторов:

  • Разновидность пластиковой карты;
  • Способ обналичивания денежных средств;

Кроме того, ограничения по пластиковым картам тоже могут отличаться.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка бывает следующих видов:

  1. Разовый;
  2. Суточный;
  3. Месячный.

Исходя из названий, можно сделать вывод, что разовый лимит – это сумма, которую пользователь пластиковой карты может снять за одну операцию. Суточный лимит – сумма доступная для снятия в течение суток. Месячный лимит – сумма доступная в течение одного месяца.

Какие существуют лимиты на снятие в банкоматах Сбербанка

С пластиковых карт Сбербанка можно снять наличные как в банкоматах, принадлежащих самому банку, так и сторонним банкам. Лимит на снятие в банкоматах один, и не зависит от принадлежности к тому или иному финансовому учреждению. Однако стоит помнить, что при обслуживании в других банкоматах, с пользователя будет браться комиссия в размере 1 % от суммы снятия, но не менее 100 руб.

Дневной лимит снятия наличных в банкоматах Сбербанка равен 50 000 рублей.

Более подробно информация снятия денег через банкомат представлена в таблице:

Вид картыДневной лимит для счета в рубляхМесячный лимит в рубляхДневной лимит для счета в долларахМесячный лимит в долларахДневной лимит для счета в евроМесячный лимит в евро
Visa Gold,Gold MasterCard300 00010 000 00012 000400 0009 000300 000
Visa Platinum,Platinum MasterCard1 000 00050 000 00025 0001 500 00020 0001 000 000
Карточные продукты Classic150 000100 000 – для социальной, студентической5 000 0006 000200 0004 500150 000

Какие существуют ограничения на снятие в кассах Сбербанка

Снять наличные с карточного счета можно и через кассы Сбербанка. Доступная сумма для снятия будет значительно выше.

Важно помнить, что в отделениях банка во внимание будет приниматься не дневной, а месячный лимит по карте сбербанка.

Вид картыДоступная сумма в рубляхДоступная сумма в долларахДоступная сумма в евро
Visa Gold,Gold MasterCard10 000 000400 000300 000
Visa Platinum,Platinum MasterCard50 000 0001 500 0001 000 000
Все другие карточные продукты5 0000 000200 000150 000

Для того чтобы обналичить крупную сумму денег в отделениях Сбербанка, необходимо заблаговременно оповестить сотрудников о таком намерении, и иметь при себе не только карту, но и паспорт.

Следует учитывать, что за проведение подобных операций с пользователя может взиматься дополнительная комиссия, в соответствии с установленными тарифами банка.

Размер лимита при снятии наличных в кассах и банкоматах сторонних банков

С пластиковой карты Сбербанка можно получить наличные в любом другом банке. В независимости от того где будет проводиться операция через кассу или банкомат, существует следующие лимиты:

Вид картыРазмер суточного лимитаРазмер комиссии
Для карт Platinum600 000 руб, 20 000 долл., 15 000 евро4 % от суммы, мин 100 руб.+ комиссия стороннего банка
Для карт Gold300 000 руб4 % от суммы, мин 390 руб.+ комиссия стороннего банка
Для всех других типов карт150 000 руб4 % от суммы, мин 100 руб.+ комиссия стороннего банка

Важно помнить, что сторонние банки в любом случае удержат комиссию в соответствии со своими тарифами.

Как уже отмечалось выше, абсолютно все банки устанавливают размер ограничений в соответствии со своими правилами. Например, Банк ВТБ 24 установил следующие лимиты:

Вид картыРазмер лимитаДля классических карт250 000 руб в сутки. Для валютных карт – эквивалент ввалюте.
Зарплатные классические карты100 000 руб в сутки.
Для карт Gold400 000 руб в сутки. В месяц не более 1 000 000 руб.
Для карт Platinum500 000 руб в сутки. В месяц не более 2 000 000 руб.

Как видно из таблиц, сумма лимита может быть разной. Но неизменным остается тот факт, что чем выше статус карточки клиента, тем ее тарифы и условия намного выгоднее.

Также, будет интересно прочитать: Тарифы на перевод денег в Сбербанке.

Сбербанк является самым крупным финансовым учреждением страны. В нем обслуживаются более 4 млн. клиентов, у 85 % из них на руках имеются пластиковые карты.

Для того, чтобы каждый из клиентов доверял банку и был спокоен за свои деньги, и был введен лимит. Считается, что подобные ограничения позволят держателям уберечься от мошенников.

К тому же снятие крупных денежных сумм, возможно только при наличии подтверждения со стороны держателя карты.

Более того, банк заинтересован в совершении большего количества безналичных операций, что позволяет клиентам совершать огромное количество платежей без комиссий и, не выходя из дома.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

  • Ждём вас:

Лимиты по картам Сбербанка

Ограничение на снятие наличных Сбербанком устанавливается в зависимости от типа, класса карты. Суммы зависят также от сроков (ежедневный, ежемесячный лимит), места (отличается в Сбербанке максимальная сумма снятия в банкомате/в кассе) и, иногда — количества операций.

Все эти цифры периодически меняются – банки все активнее стараются приучить нас пользоваться безналом. Например, в мае 2015 года были в 3 раза сокращены ежемесячные лимиты по золотым, платиновым и черным картам, также изменения коснулись самых простых карт Моментум. Но, обо всём по порядку.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат в 2018 году для разовой операции привязан не только к сумме, но и к количеству купюр. Он составляет 40 купюр.

Соответственно, если в аппарате загружены все номиналы, то максимум составляет 200 000 рублей купюрами достоинством 5000. Теперь расскажем, какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка установлен для каждого вида выпускаемых карт.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Карта Моментум Сбербанка — лимит снятия:

  • 100 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Мастеркард Маэстро и Виза Электрон Сбербанка — лимит снятия:

  • 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Виза Классик и Мастер Кард Стандарт – лимит:

  • 1 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 150 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Золотые карты — лимиты:

  • 3 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 300 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Платиновые карты – лимиты:

  • 5 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
  • 500 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Как снять с карты Сбербанка большую сумму?

До того, как снять крупную сумму с карты Сбербанка, вы можете открыть обычный сберегательный счет (в отделении банка или в своём Интернет-банке) и сделать бесплатный внутрибанковский перевод. На снятие средств с этого счета нет никаких ограничений.  

Лимиты в кассе

В отделениях можно снять гораздо более солидные суммы, но лимиты все же имеются. Главное отличие — ограничения здесь выставляются на количество средств, которые можно получить на руки в течение месяца, а не за сутки.

  • Visa Platinum, Platinum Master Card. Разрешенная сумма является рекордно высокой — 50 000 000 рублей (1 500 000 USD, 1 000 000 EURO) в месяц;
  • Visa Gold, Gold Master Card. Имея такую карту, в кассе Сбербанка можно получать ежемесячно до 10 000 000 рублей (400 000 USD, 300 000 EURO);
  • другие карты Сбербанка позволяют снимать наличными всего 5 000 000 рублей (200 000 USD, 150 000 EURO) за один месяц.

Как правило, для единовременного снятия крупной суммы со счета необходимо заранее оповестить о намеченной операции сотрудников банка. Кроме того, следует помнить о величине бесплатно выдаваемой ежедневно суммы (обычно она соответствует лимиту выдачи банкомата) — тарифы на превышение составляют 0,5 процента от разницы.

Кассы сторонних финансовых организаций

Не существует никаких лимитов для снятия средств в кассах других кредитно-финансовых компаний, поэтому получить там можно любую сумму, установленную правилами конкретной организации. Выводить наличные таким способом не слишком выгодно — взимаемый процент гораздо больше, чем в отделениях Сбербанка.

Лимиты в банкомате

Ограничения на максимальную сумму одинаковы для банкоматов, обслуживаемых Сбербанком и для принадлежащих другим банкам — но здесь возникает разница в дополнительной комиссии: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты в банкоматах, филиалах Сбербанка России и их внутренних структурных подразделениях:

Валюта счета РублиВалюта счета EUROВалюта счета USD
Для всех карточных продуктов,за исключениемVisa Gold,Gold MasterCard и выше5 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат — не более 150 000 руб. в сутки150 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат — не более 4 500 Euro в сутки200 000 USD в месяц, в том числе через банкомат — не более 6 000 USD в сутки
Visa Gold,
Gold MasterCard
10 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат — не более 300 000 руб. в сутки300 000 Euro в месяц, в том числе через банкомат — не более 9 000 Euro в сутки400 000 USD в месяц, в том числе через банкомат — не более 12 000 USD в сутки
Visa Platinum,
Platinum MasterCard
50 000 000 руб. в месяц, в том числе через банкомат – не более 1 000 000 руб. в сутки1 000 000 EURO в месяц, в том числе через банкомат – не более 20 000 EURO в сутки1 500 000 USD в месяц, в том числе через банкомат – не более 25 000 USD в сутки

Понравился материал? Поделись с друзьями.

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.