Главная страница » Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО + Отзывы | Расчетныйсчет.рф

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП, условия обслуживания

Расскажем, что нужно сделать ООО и ИП, чтобы подключить эквайринг в Сбербанке, какие тарифы на эквайринг есть в Сбербанке.

Какие преимущества для ИП, ООО?

У эквайринга в Сбербанке есть три преимущества, которые будут полезны предпринимателям.

#1. Деньги зачисляют за один день

Если клиент сделает покупку 1 февраля, то 2 февраля Сбербанк переведет деньги на счет ИП, ООО. Это быстрее, чем в большинстве других банков.

#2. Выручка придет на счет в любом банке

Предприниматель может не открывать счет в Сбербанке, чтобы воспользоваться эквайрингом. Выручку переведут в другой банк, где у ИП или ООО есть счет. Дополнительную комиссию Сбербанк не берет.

#3. Круглосуточная поддержка

Поддержка по эквайрингу в Сбербанке работает 24 часа в сутки. Есть отдельные телефоны, по которым ответят специалисты по торговому или интернет-эквайрингу.

Еще в Сбербанке есть персональный консультант по развитию. Менеджер подскажет, как ИП или ООО сможет улучшить бизнес. Например, открыть новые магазины в других районах города или поставить больше терминалов для эквайринга в имеющихся торговых точках.

Подать заявку на обслуживание

Какие условия по торговому эквайрингу?

Торговый эквайринг – услуга для предпринимателей, у которых есть свои торговые точки. Если ИП или ООО оформит эту услуги, то Сбербанк установит в магазине терминалы, наладит связь с процессинговым центром. Специалисты по подключению торгового эквайринга расскажут сотрудникам, как пользоваться терминалами.

Какие особенности?

Две особенности торгового эквайринга от Сбербанка:

  • выручку перечислят так, как удобно ООО или ИП – единой суммой или отдельно по каждому терминалу
  • можно начислять бонусы «Спасибо» клиентам, которые расплачиваются картой Сбербанка.

Какие тарифы?

У Сбербанка есть два вида тарифов по торговому эквайрингу. Условия – в таблице ниже.

Тариф 1Тариф 2
Оборот по одному терминалу, в месяцДо 30 000 ₽От 30 000 ₽
Комиссия за покупку2,5%Устанавливается индивидуально
Комиссия за терминал, в месяц1000 ₽0 ₽

Какое оборудование?

Сбербанк предоставляет ИП и ООО оборудование трех видов:

  • переносные терминалы – удобны в кафе и в других местах, где надо принести оборудование клиенту
  • терминалы для ККМ – совместимы с кассовыми машинами, которые уже есть у бизнеса
  • онлайн-касса Эвотор – будет печатать чеки и передавать данные в ФНС в соответствии с 54-ФЗ.

Конкретные модели терминалов зависят от региона, где работает предприниматель. Перед тем, как подписать договор, менеджер Сбербанка расскажет об оборудовании и его стоимости.

Какие условия по интернет-эквайрингу?

Сбербанк разработал решение, позволяющее ИП и ООО принимать оплату на сайте. Предприниматель делает ссылку на платежную форму, куда клиент вводит данные карточки. Как только покупка подтверждена, Сбербанк переводит деньги с карты покупателя владельцу интернет-магазина.

Какие условия по мобильному эквайрингу?

Мобильный эквайринг – решение для бизнеса, которому не нужны стационарные терминалы. Сбербанк выдаст мобильное устройство: на нем можно вводить PIN-код или прикладывать карту. Оно работает в паре со смартфоном, подключается по Bluetooth.

Как подключить?

Мы подготовили инструкцию, которая поможет подключить эквайринг в Сбербанке. В ней только три пункта.

#1. Заполнить заявку

Зайдите на сайт Сбербанка и заполните заявку. В течение 1-2 рабочих дней на мобильный телефон перезвонит специалист по эквайрингу. Он расскажет, какие тарифы есть, какие подойдут бизнесу. Если все устраивает, можно сразу договориться о встрече в офисе Сбербанка.

#2. Подписать договор

На встрече специалист по эквайрингу еще раз расскажет об условиях обслуживания и предложит подписать договор.

На встречу рекомендуем принести документы. Менеджер Сбербанка соберет их и отправит на рассмотрение (займет 3-4 рабочих дня). Какие именно бумаги понадобятся, расскажем далее.

Если подпишете договор, то на следующий день работники Сбербанка приедут в магазин и подключат оборудование. Еще они расскажут вашим сотрудникам, как пользоваться терминалами.

ИП и ООО, заказывающие интернет-эквайринг, могут самостоятельно установить платежную форму на сайт. Если не получается это сделать, поможет техническая поддержка Сбербанка.

#3. Начать принимать оплату

Оборудование для приема платежей заработает сразу, как только его подключат. Можно принимать оплату от клиентов.

Подать заявку на обслуживание

Какие документы нужны?

Сбербанк попросит несколько документов от ИП и ООО, чтобы заключить договор эквайринга. Это:

  • выписка из ЕГРЮЛ (для ООО) или ЕГРИП (для ИП)
  • свидетельство о постановке на налоговый учет (оформляется в ФНС)
  • карточка с печатями, подписями лиц, которые могут действовать от имени ООО или ИП.

Если у клиента уже есть счет в Сбербанке, то эти документы не понадобятся. Достаточно оставить заявку на сайте банка и встретиться со специалистом по эквайрингу.

Что с договором эквайринга?

У Сбербанка есть типовой договор для ИП и ООО, желающих оформить эквайринг. В нем 12 разделов, где рассмотрены все моменты – от общих положений до особых условий.

Мы проанализировали договор Сбербанка об эквайринге и выделили три важных момента:

  • банк должен провести инструктаж для сотрудников, которые будут работать с терминалами
  • банк не несет ответственности, если не успеет перевести деньги на счет ИП или ООО в срок (правило работает только тогда, когда есть технические проблемы)
  • предприятие должно продавать товары и оказывать услуги, которые разрешены законодательством.

Если ИП или ООО не соблюдает эти условия, то Сбербанк может в одностороннем порядке расторгнуть договор об эквайринге.

Юристы Сбербанка постоянно пересматривают форму договора об эквайринге. Актуальное соглашение вам дадут в банке, когда придете подписывать договор.

Заключение

Сбербанк подключает эквайринг за 1-2 рабочих дня. Этот срок – для тех клиентов, у которых уже есть расчетный счет в Сбербанке. Остальным ИП и ООО оборудование установят за 4-5 рабочих дней.

В Сбербанке действуют индивидуальные тарифы на эквайринг. На встрече менеджер расскажет предпринимателю, какие комиссии за покупки ему предлагает банк. ИП или ООО может предложить свои условия – банк их рассмотрит и ответит в течение 4-5 рабочих дней.

Сейчас в Сбербанке есть эквайринг всех трех видов – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Поэтому ИП и ООО могут принимать безналичную оплату в магазине, на сайте и в передвижных торговых точках.

Тарифы для ИП на эквайринг от Сбербанка

Публичное акционерное общество «Сбербанк» предлагает своим клиентам услуги эквайринга. Это функция, позволяющая принимать оплату от покупателей при помощи банковской карты (банк-эмитент в данном случае не играет роли). Это платная возможность. Рассмотрим расценки подробнее.

Тарифы на эквайринг для ИП

Сбербанк является признанным лидером в сфере инновационного банковского обслуживания и потому предлагает своим клиентам только самые выгодные сервисы, удобные программы и продукты. И конечно же, расценки за услуги, просто за счет большого числа клиентов, выставляются на минимально возможном уровне.

Следует учитывать, что в случае с эквайрингом, банк во многом идем на уступки клиентам и рассматривает индивидуальные тарифные планы.

Торговый эквайринг:

  • При сумме оборотов по картам клиентов в размере 7-10 миллионов рублей за месяц взымается плата в размере 1,8% от общей суммы. Это значительно дешевле, чем при попытках работать через наличные средства и регулярно заказывать инкассацию.
  • Если сумма оборотов составляет 5-7 миллионов рублей в месяц, платеж будет равным 1,85%.
  • 3-5 миллионов рублей: 1,9%.
  • 1-3 миллионов рублей: 1,95%.
  • 0-1 миллионов рублей: 2%.

Интернет эквайринг с сентября 2017 по расценкам был приравнен к обычному, торговому. Сумма ежемесячной оплаты за такой вид обслуживания идентичен указанному выше.

За что взимается плата по эквайрингу?

Если сумма оборотов совсем маленькая, то клиент может договориться с банком о выплате ежемесячной абонентской платы за использование платежного терминала. Однако чаще всего плата за услуги эквайринга все же привязывается к объему оборотов. Чем они выше – тем меньше придется платить.

Такая система значительно выгоднее фиксированных платежей, так как если у клиента не идет бизнес или покупатели предпочитают другие варианты расчетов, ничего платить и не придется.

В то же время, стоит учитывать, что банку не выгодно отдавать свое оборудование без всякого вознаграждения и, если оборотов не будет (или практически не будет) долгое время, финансовая организация может все же потребовать дополнительных платежей.

Такие ситуации рекомендуется обговаривать еще на стадии подписания договора на эквайринг и сразу же уточнять возможные действия одной и другой стороны в случае возникновения проблем.

Комиссия за транзакции

Одним из базовых преимуществ Сбербанка является тот факт, что он практически никогда не берет комиссию за те или иные платежи. В случае с эквайрингом, помимо платежа, основанного на сумме оборотов, никакие дополнительные комиссии с клиента или его покупателей не снимаются.

Фактически, покупатель вносит только стоимость товара и не переплачивает ни копейки. Продавец сразу также ничего не платит, однако по итогам месяца, услугу придется оплачивать, в соответствии с размером оборотов.

Например, через терминал Сбербанка за месяц клиенты оплатили товаров на 2 миллиона рублей. В данном случае используется тариф с 1,95% от суммы, и сумма платежа в банк составит 39 тысяч рублей.

Аренда оборудования

Для интернет-эквайринга никакого дополнительное оборудование не требуется в принципе. Он реализуется посредством «надстройки» на сайте компании, которая открывает для покупателей возможности приобретать представленную продукцию или оплачивать услуги при помощи своей карты.

Для торгового эквайринга терминал нужен, плата за его аренду не взымается, хотя это обсуждается в индивидуальном порядке. Тип получаемого оборудования, его функционал, возможности и другие особенности зависят от пожеланий клиента, доступных возможностей структурного подразделения банка и планируемых объемов покупок.

В одном случае достаточно будет одного самого простого терминала, работающего от сети, без дополнительной клавиатуры для клиента. В другом более оптимальной (а то и единственно возможной) станет система, работающая на аккумуляторах и с дополнительной панелью управления для клиентов.

Рекомендуется не просто обсуждать сами особенности эквайринга с менеджером банка, а уточнять особенности работы фирмы, имеющиеся возможности подключения оборудования и другие подобные моменты, способные повлиять на выбор терминала.

Другие затраты

Как уже было сказано выше, никакие дополнительные платежи не взимаются. Однако следует учитывать, что это касается ситуации, когда клиент не нуждается в дополнительном обслуживании.

Например, он способен самостоятельно установить терминал, а сотрудники в состоянии обучиться работать с оборудованием при помощи представленных инструкций.

Если же требуется помощь специалистов, оплата их услуг рассматривается отдельно в каждом случае. Следует учитывать, что базовую помощь по установке, настройке и обучению персонала Сбербанк предоставляет бесплатно.

Эквайринг в Сбербанке: условия подключения, тарифы

Современные технологии призваны облегчать быт человека. Осуществлять торговые операции намного легче, если подключена услуга эквайринг в Сбербанке. Этот сервис позволяет оплачивать товары и услуги пластиковыми карточками путем безналичного расчета. Сбербанк, по сравнению с другими финансовыми учреждениями, предлагает клиентам выгодные условия обслуживания.

Определение эквайринга

Одной из самых популярных и востребованных банковских услуг является эквайринг в Сбербанке. Он позволяет производить взаимные расчеты между организациями и потребителями путем безналичной оплаты. Платить с применением этой службы допустимо не только при посещении магазина, но и при использовании интернета. Эквайринг в Сбербанке сегодня имеет такие виды:

  • интернет;
  • мобильный;
  • торговый.

Торговый вид услуги пользуется наибольшим спросом. Для оплаты необходимо иметь карточку и терминал. Последнее устройство устанавливается на кассе и считывает данные с карты в момент оплаты. Таким образом, списывается сумма за покупки или услуги, полученные потребителем.

Терминалы для касс бывают переносными и стационарными. Их используют соответственно виду деятельности. Для магазинов, продающих продукты или одежду, подойдут проводные приспособления.

Но если предприниматель специализируется на доставке пищи с курьером, то ему больше пригодятся беспроводные конструкции.

Продуктивность работы такой станции зависит напрямую от качественного соединения с интернетом.



Все терминалы для осуществления безналичного расчета являются собственностью банка и предоставляются в аренду предпринимателям после подписания соответствующего контракта.

За аренду оборудования банк получает комиссию от юридического лица, сумма которой зависит от денежного оборота компании. Установка осуществляется бесплатно.

Клиент имеет право купить собственные станции, но их стоимость может ударить по карману в начале предпринимательской деятельности.

Если бизнесмен владеет магазином в Интернете, то ему потребуется услуга интернет — эквайринг в Сбербанке. В этом случае устанавливать дополнительное оборудование не придется: приспособление соединяет посетителя со специальной программой.

При наличии такого сервиса потребители смогут не только оплачивать покупки и услуги онлайн в определенной компании, но и вносить средства на счет коммунальных служб, госучреждений (штрафы) и других организаций.

В этом случае комиссия не взимается.

Таким клиентам придется размещать сервис на сайте компании, после подписания соглашения с банком. Сбербанк оказывает полную техподдержку и предоставляет клиентам инструкцию по подключению и использованию сервиса. Если у пользователя возникают вопросы, связанные с работой системы, их помогут решить быстро по телефону в отделе технической поддержки.

Тем бизнесменам, которые осуществляют свою деятельность в движении, например, такси или доставка еды, потребуется мобильный вид эквайринга.

Для этого способа оплаты применяются сотовые телефоны с установленной на них специальной программой. Такие устройства не имеют привязки к определенному месту.

Их использование станет преимуществом компаний, работающих без использования кассового оборудования.

Специальная программа заменяет стандартный терминал. Для оплаты достаточно запустить приложение и поднести к экрану карточку клиента. Затем следует ввести сумму и завершить действие подтверждением.

Чтобы использовать эту услугу в своей работе необходимо подписать договор в Сбербанке.

Условия на эквайринг в Сбербанке будут четко отражать тарифы, и указывать какой системой сервиса сможет пользоваться предприниматель.

Тарифы и комиссии Сбербанка

Многие предприниматели выбирают для сотрудничества Сбербанк. Услуги эквайринга в этом учреждении имеют разную стоимость, в зависимости от вида. Самыми низкими тарифами выделяется торговый сервис. В саму услугу включена стоимость оборудования и комиссия за безналичный расчет.

Мобильный эквайринг в Сбербанке представляет собой наиболее дорогой вид оплаты по картам в России.

Арендатору сервиса придется оплачивать банку около 3% за использование услуги в большинстве финансовых организаций.

Высокий процент объясняется надежностью и безопасностью проведения платежных операций. Компании имеют возможность расширить клиентскую базу благодаря этой услуге.

Сбербанк взимает за использование этой службы комиссию с индивидуальных предпринимателей в размере 2,5% от оборота средств. В стоимость комиссии включена безопасность и дистанционное обслуживание.

Большинство предпринимателей интересуется стоимостью услуги эквайринга от Сбербанка. Подключение осуществляется совершенно бесплатно. Финансовая организация в момент подписания договора гарантирует отсутствие скрытых платежей и комиссий за использование сервиса.

Платить бизнесменам придется только за:

  • проведение операций по пластиковым картам;
  • аренду терминалов и сопутствующего оборудования (взимается каждый месяц);
  • расчетно-кассовое обслуживание (ежемесячно).

Без открытия счета в банке услуга предоставляться не будет.

Но обслуживание счета производится за отдельную плату.

За эксплуатацию и аренду оборудования банк взимает комиссию. Стоимость аренды составит от 0 до 2000 рублей, в зависимости от выбранного тарифа. За работу на терминалах придется заплатить от 1500 до 3000 рублей с каждого приспособления, согласно тарифу. В сумму аренды включена услуга технического обслуживания конструкций.

При подключении торгового эквайринга с оборотом торговой точки не более 30000 рублей в месяц с одного модуля придется уплатить банку 2,5% от всей суммы средств и 1000 рублей за сам терминал. При обороте свыше 30000 рублей в месяц устанавливается индивидуальный тарифный план.

За использование интернет-эквайринга при обороте средств до 1 миллиона рублей необходимо отдавать финансовой организации 2%. Если общий денежный оборот превышает сумму в 1 миллион рублей, то банк возьмет 1,8% от общей суммы.

Условия подключения сервиса

Каждая финансовая организация устанавливает свои требования и тарифы за сервисное обслуживание. Обычно эти цифры варьируются в пределах 0,5 — 3 процентов. В эту сумму входит аренда агрегатов и плата за проведенные платежи по картам банка.

Конечная итоговая стоимость зависит от выбранного тарифа и общего денежного оборота торгового предприятия за месяц. Для подключения следует:

  1. Открыть расчетный счет в банке.
  2. Заключить контракт на обслуживание.

  3. Установить POS- терминалы.

Конечная цена зависит от выбора платежных инструментов. Средняя стоимость одной операции равна 1,7 — 3 процентам. Для интернет-магазина эта цифра может опуститься до 0,5%. Комиссия будет ниже при большом материальном обороте.

На стоимость сервиса для индивидуальных предпринимателей влияют и такие условия эквайринга от Сбербанка, как общий оборот средств торговой сети и вид принимаемых карт. При большом обороте взимается наименьшая комиссия и наоборот. При использовании карт системы Maestro Visa Electron, будет сниматься самая маленькая комиссия.

Преимущества использования

Сегодня практически все покупатели оплачивают товары и услуги пластиковыми картами. Эта процедура проста, выгодна и очень удобна. При оплате картой редко возникают ошибки на кассе, и отпадает необходимость носить с собой наличные в большом количестве.

При оплате через эквайринг экономится время потребителя, благодаря молниеносному проведению расчета. Риск движения фальшивых купюр при таком способе оплаты значительно снижается. Предприниматели получают гораздо больше клиентов при использовании современных технологий и увеличивают продажи. Экономия для бизнесменов заключается в отсутствии инкассации.

Особенности подсоединения и заключения договора

Любой предприниматель сможет лично подать заявку по телефону горячей линии или через интернет на подключение к услуге. После сбора всей документации следует посетить офис банка лично и подписать контракт. Для заключения договора следует соблюсти некоторые условия Сбербанка.

Эквайринг допустимо подключить через интернет. Для этого следует указать такие данные:

  1. Фамилия, имя, отчество юридического лица.
  2. Номер мобильного телефона.
  3. Адрес электронной почты.
  4. Город и область проживания.
  5. Вид необходимого эквайринга.

В качестве дополнительной информации рекомендуется внести сведения о компании и добавить несколько слов о бизнесе. Дополнительная информация способна ускорить принятие решения. Подбор варианта с выгодными расценками станет оптимальным выбором.

Для подключения сервиса следует заполнить бланк заявления на сайте банка или в любом ближайшем офисе. Образец допустимо найти в разделе «Малому бизнесу».

Сотрудникам финансового учреждения клиент должен предоставить весь набор документов, среди которого должны быть справки:

  1. О государственной регистрации юридического лица.
  2. О постановке на учет в налоговом органе.

  3. Подтверждения права на ведение предпринимательской деятельности.
  4. Из ЕГС.

На всех сотрудников фирмы, которые имеют право ставить подписи, требуется также представить документы в финансовую организацию. На рассмотрение заявления у сотрудников банка уходит не более суток. В некоторых случаях процедура может затянуться до тех дней.

После этого клиента приглашают в офис для подписания контракта. Предварительно получателю услуг рекомендуется зайти на официальный сайт Сбербанка. Условия эквайринга здесь указаны в соответствии с выбранным видом оборудования. Бизнесмен имеет возможность до заключения соглашения подобрать оптимальный тариф для дальнейшего обслуживания.

После подписания всех бумаг специалисты установят устройства и настроят их совершенно бесплатно. Если требуется, сотрудники банка проведут бесплатное обучение персонала работе с эквайринг терминалами. Все возникающие походу деятельности вопросы можно решить оперативно через техподдержку Сбербанка.

Произведение расчетов

Вся работа протекает в определенной последовательности. Кассир утром открывает кассу и подключает терминал, производя расчеты безналичным способом. Устройство считывает данные с карты через магнитную ленту и запрашивает пин-код клиента. При отказе операция не осуществляется и посетитель торговой точки вправе произвести оплату другим удобным способом.

После успешной операции средства списываются с карты и поступают на счет предпринимателя. При открытии счета в другом банке, на операцию перевода уйдет не менее трех рабочих дней. Если необходимо получать деньги быстро, то рекомендуется открывать расчетный счет в Сбербанке. В этом случае списанные деньги будут зачисляться мгновенно.

Проценты система рассчитывает автоматически за каждую проведенную операцию. Ее стоимость будет зависеть от выбранного тарифного плана и общего денежного оборота. Имеется у такой услуги и минимальная стоимость обслуживания. Если терминал простаивает или товарооборот меньше необходимого, то взимается неустойка.

Конкретная стоимость штрафных санкций указывается в договоре.

Клиент может заключить договор как на одну торговую точку, так и на сеть магазинов. В этом случае придется подписывать дополнительные соглашения.

В первой заявке следует указывать конкретное число торговых точек и терминалов, необходимых для полноценного ведения торговой деятельности.

Использовать эквайринг удобно и современно. Люди редко считают безналичные средства и могут потратить больше при оплате картой. Ввиду этого обстоятельства, предпринимателю необходимо подобрать выгодный тариф и подключить современное оборудование для ведения своей деятельности. Такой подход позволит не только получить новых клиентов, но и увеличит прибыль торговой точки.

Эквайринг Сбербанк и его преимущества

Сегодня держателями карт является большая часть платёжеспособного населения.

Благодаря активным действиям финансовых организаций, направленным на популяризацию безналичных расчётов, банковский эквайринг стал востребованной услугой среди предпринимателей и малого бизнеса.

На 2019 год самый выгодный Сбербанк-эквайринг, тарифы для ИП достаточно выгодны, ведь стоимость услуг банка складываются из различных факторов и в индивидуальном порядке.

Сбербанк эквайринг тарифы для юридических лиц

Эквайринг достаточно востребованная услуга. Практически каждая торговая точка имеет POS-терминалы для оплаты покупки безналичным способом. Наличие такой возможности даёт массу преимуществ для ИП и юр лиц.

  • Увеличение числа лояльных покупателей, клиент с большей вероятностью вернётся в торговую точку, зная, что для покупки ему достаточно иметь банковскую карту и нет необходимости предварительно снимать наличные.
  • Увеличение среднего объёма покупки. Оплата со счёта карточки не ограничивается наличием средств, а значит клиент с большей лёгкостью совершит оплату и купит товар, который не входил в планы изначально.
  • Возможность покупки за счёт не только личных денег, но и кредитных средств на карте банка.

Все это в значительной степени повышает выручку и увеличивает товарооборот для любого типа магазинов. В связи с этим предприниматели стремятся заключить договор на эквайринг и установить в торговой точке нужное оборудование.

Стоит отметить, что сегодня существует три типа организации процесса оплаты для предпринимателей, занимающихся розничной торговлей или предоставлением услуг населению

  1. Непосредственно POS-терминал, который может быть проводным или переносным, в зависимости от требований бизнеса.
  2. Специальные модули, встраиваемые в кассовое оборудование.
  3. Мобильный эквайринг, когда для безналичного расчёта используется установленное на устройство ПО, обеспечивающее процесс оплаты бесконтактным способом. Стоит отметить, что предпринимателем можно не иметь кассы если деятельность осуществляется за счёт мобильного эквайринга (нюансы нужно уточнять отдельно).

Возможность бесконтактной оплаты сегодня поддерживают почти все терминалы последнего поколения. В этом случае все транзакции проводятся путём прикладывания карты к терминалу и не требуют дополнительного подтверждения, если сумма не превышает 1000 рублей.

Торговый эквайринг – тарифы Сбербанк

Торговый эквайринг Сбербанка, стоимость которого устанавливается в индивидуальном порядке, становится все более выгодным. Особенно для более крупных торговых точек с внушительным оборотом средств. Для заключения договора достаточно обратиться в отделение банка, предоставить все нужные документы и подписать документы.

Все необходимое оборудование предоставляется бизнесмену в аренду, её стоимость варьируется от 1700 до 2200 рублей ежемесячно.

При этом финансовая организация берёт на себя все вопросы относительно технического обслуживания, ремонта оборудования, а также технической поддержки в процессе эксплуатации.

Кроме того, предприниматель вправе рассчитывать на замену оборудования на более актуальное в случае, если текущее не поддерживает часть нужных функций.

В момент ввода терминалов в эксплуатацию, договор с банком предусматривает обучение персонала работе с оборудованием эквайринга и получасовую лекцию на тему безопасности расчётов и правил приёма карт в работу. Стоит отметить, продавец в процессе расчёта имеет право попросить клиента подтвердить свою личность, чтобы убедиться, что карта принадлежит именно ему.

Оплата услуг зависит от объёма продаж торговой точки, оплата по которым прошла через интернет.

Плата взимается в момент зачисления средств на счёт ИП или юридического лица. Обычно она составляет 0,5-2,2 % от суммы транзакции. Конкретные условия прописываются в условиях договора и зависят от месячного оборота безналичных средств, чем больше активность терминала, тем меньший процент будет взиматься с собственника бизнеса.

При этом банк может установить минимальный объем средств для безналичного расчёта и если сумма будет меньше клиенту будет начислена неустойка за простой оборудования. Все эти моменты прописываются в договоре обслуживания в индивидуальном порядке для каждого отдельного клиента.

Интернет-эквайринг Сбербанк

Помимо услуг для стационарных точек, Сбербанк предлагает и интернет-эквайринг для предпринимателей, ведущих деятельность в сети.

В этом случае необходимо скачать определённую программу, ссылка на которую становится доступна клиенту после заполнения заявления на официальном сайте финансовой организации, в котором требуется указать информацию о деятельности и регистрационные данные юридического лица.

После этого скачивается приложение, которое должно быть интегрировано с интернет-магазином клиента. Для реализации процесса можно обратиться в поддержку, где сотрудник банка подробно разъяснит процесс интеграции. После того как процедура будет завершена, клиентам интерне-ресурса станут доступны покупки с использованием банковской карты.

Тарифа за использование услуги эквайринга такие же, как и при установке стационарного аппарата, за исключением того, что пользователю не придётся платить аренду за эксплуатацию POS-терминала.

Деньги поступают на счёт в те же сроки, что и в других случаях: в течение трёх дней если требуется отправить средства на счёт другого финансового учреждения и мгновенно если средства поступают на счёт Сбербанка.

Сбербанк эквайринг служба поддержки

Если у клиента возникают проблемы с услугой Сбербанк эквайринг горячая линия доступна для звонков в любое время суток. Если возникают сложности в работе терминала или проведении оплаты, клиент всегда может позвонить по бесплатному номеру 8(800) 555 55 50. Оператор решит возникшую проблему, разъяснит вопрос самостоятельно или перенаправит звонок на специалиста.

При необходимости можно вызвать технического специалиста непосредственно в торговую точку для устранения неисправностей в работе терминала.

Сотрудник Сбербанка посетит магазин в кратчайшие сроки. Как уже было указано выше ремонт и техническое обслуживание оборудования производится банком бесплатно.

Приём платежей безналичным способом – очень весомый плюс для торговой точки любого плана. Это касается как стационарны магазинов, так и интернет-ресурсов, которые вызывают больше доверия у покупателя, если принимают платежи с банковских карт, а не только электронных кошельков. А Сбербанк, в свою очередь, предлагает услуги эквайринга на самых выгодных условиях.

Эквайринг в Деловой Среде от Сбербанка

Смотреть условия на сайте

Выберите режим обслуживания, подходящий специфике вашего бизнеса. В Сбербанке разработаны эффективные схемы сотрудничества по всем трем направлениям, включая мобильный, торговый, и интернет эквайринг.

Условия подключения одинаковые для всех – оно проходит в 3 этапа:

Заполнение заявки (несложная форма для указания стандартной информации о руководителе и предприятии).

  1. Встреча с менеджером для передачи документов, заключения договора.
  2. Передача в пользование оборудования и софта.

Оплачиваемыми являются услуги:

  1. Проведение расчетов с покупателями через терминал (снимают процент с каждой транзакции);
  2. Аренда терминалов;
  3. РКО.

Интернет-эквайринг в Сбербанке

Сервис полезен для организации торговли по интернету. Банк после заключения договора подключает клиенту специальное программное обеспечение. Перед началом работ специалист проведет подробный инструктаж от том, как работать на терминале.

Клиенты фирмы смогут проводить платежи в любое время суток. В линейку продуктов, предоставляемых пользователям интернет-эквайринга, входят:

  • Расчет по звонку;
  • Перевод денег через социальные сети;
  • Направление счетов к оплате по электронной почте;
  • Использование функционала Android Pay, Apple Pay.

Торговый эквайринг в Сбербанке

Банк делает все возможное, чтобы бизнес его партнеров набирал обороты. Еще вчера вы думали, как организовать прием платежей банковскими картами, а сегодня подписываете договор на предоставление в аренду и обслуживание POS терминала на прием карт платежных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay.

Мы не можем опубликовать для ознакомления сетку тарифов на услуги торгового эквайринга, потому что они привязаны к региону деятельности предприятия. В Москве, к примеру, за каждый платеж берут комиссию в размере 1,9%. На расценки также влияют:

  • Вид эквайринга;
  • Обороты компании (чем больше выручка, тем ниже оплата);
  • Индивидуальные условия, прописанные в договоре.

Тарифы на эквайринг во всех вариантах колеблются в пределах 0,5-3%. Аренда терминала обойдется самое большее в 2 200 руб. Если не соблюдаются установленные условия расчетов, банк увеличивает комиссию на 0,2% и назначает сервисную плату 1 600 руб.

Мобильный эквайринг в Сбербанке

Выгодный способ для начинающих фирм, компаний с маленьким денежным оборотом. Мобильный эквайринг удобен организациям, которые могут не переходить на прием платежей через терминалы, но хотят использовать этот вариант, чтобы предоставить комфортные условия расчетов клиентам.

Банк предоставит в пользование небольшую приставку к смартфону (mPOS-терминал). На мобильный гаджет (можно работать и с планшета – как удобнее) установят специальное приложение от Сбербанка. От клиента требуется обеспечить качественное интернет соединение.

Банк-эквайр рекомендует использовать Wi-Fi для ускорения процесса авторизации банковских карт до 2 сек.

Открыть расчетный счет в Деловой Среде от Сбербанка

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Больше возможностей
  • Переводы физ. лицам 150 000 без комиссии далее от 0,5%

Условия и тарифы Сбербанка на эквайринг

30 апреля 2019

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. А для клиентов Сбербанка расчет картой — это возможность расплатиться бонусами «Спасибо».

Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом.

Сбербанк подготовил для предпринимателей три вида эквайринга:

  • торговый;
  • мобильный;
  • интернет.

Оплата картой имеет преимущества перед расчетом за наличные:

  • исключен прием фальшивых купюр;
  • нет необходимости считать сдачу;
  • увеличение объема продаж;
  • снижение расходов на инкассацию.

Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

В рамках договора о предоставлении эквайринга желательно открыть расчетный счет в Сбербанке. На него будет поступать оплата с терминала — открыть счёт

Новые клиенты Сбербанка смогут подключить сервисы для оптимизации и развития бизнеса, а также получат доступ к бонусным предложениям партнеров.

Если расчетный счет открыт в другом банке, можно использовать его. Но стоит учесть, что зачисление денег от продаж будет идти дольше, чем держателям карты главного банка России.

Чтобы заключить договор на установку эквайрингового терминала, в банк нужно предоставить:

  • документы, подтверждающие полномочия руководителя;
  • договор аренды или право собственности помещения;
  • данные из реестра юридических лиц или ИП;
  • полную информацию о торговой точке;
  • свидетельство из налоговой службы;
  • устав.

Когда необходимые бумаги подписаны, специалист Сбербанка доставит устройство для безналичного расчета на торговую точку. Для установки терминала необходимо провести интернет и подготовить место расчета с покупателями. Сбербанк дает в аренду оборудование для эквайринга известных мировых производителей. Настройка и установка терминала занимает один день.

Если вы сомневаетесь, что сможете правильно выбрать устройство для своего бизнеса, позвоните на горячую линию банка и проконсультируйтесь. Специалисты по эквайрингу профессионально сориентируют, какая модель приемника платежей подойдет для вашего бизнеса.

Давайте подробно разберемся: какие виды эквайринга бывают, сколько необходимо заплатить за подключение услуги и как выбрать терминал.

Платежные терминалы: что это и как работает

Аппараты для приема безналичных платежей могут быть полностью автономными и с возможностью интеграции к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают двух видов:

  • стационарные;
  • портативные.

По сути, стационарный терминал – это компактный «кассовый аппарат» для осуществления торговой деятельности. Его устанавливают в торговом помещении, где есть электричество и доступ к сети интернет. Интеграция с кассой не нужна.

Портативные устройства работают от аккумулятора. А передача данных происходит с помощью мобильного интернета. Этот вид терминала выбирают предприниматели, которое работают вдали от главного офиса. Например, курьерская доставка, клининговые услуги.

Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для торговли, в том числе с поддержкой бесконтактной оплаты, приема карт с чипами и магнитных.

Согласно реформе 54-ФЗ, кассовый аппарат нужен для всех предпринимателей, которые реализуют товар, предоставляют услуги за деньги и по безналу. Нарушителям Федерального Закона 54-ФЗ грозит начисление штрафа.

Новая онлайн-касса «Эвотор» — это компактный инструмент для приема наличных и безналичных платежей. Ее можно применять для магазинов, кафе и для сферы услуг.

Для полноценной работы «Эвотора» необходим доступ в интернет. Настроить передачу данных можно по wi-fi или на sim-карту.

Большинство владельцев торговых точек хотят продавать товары не только в магазине, но и в сети интернет. С помощью бизнес-сервиса клиенты Сбербанка могут создать сайт для интернет-магазина. А интеграция установленной ранее онлайн-кассы позволит принимать платежи не только в магазине, но и от клиентов на сайте.

Ежемесячная арендная плата за онлайн-кассу «Эвотор», зависит от набора услуг, которые выбирает предприниматель.

Эквайринг для интернет-магазинов, продаж в соцсетях и мессенджерах

Вести торговлю в интернете невозможно без эквайринга. Услуга позволяет принимать онлайн-оплату с помощью системы мобильных платежей:

  • Apple Pay;
  • Samsung Pay;
  • Google Pay.

При подключении интернет-эквайринга от Сбербанка каждому предпринимателю банк дает подробную инструкцию для интеграции платежного агрегатора на сайт. Современная технология безопасности 3D Secure защищает клиентов от злоумышленников.

Если у предпринимателя нет своего сайта, принять оплату можно по счету, отправленному на электронный адрес, в соцсетях или по телефону.

В главном банке России, комиссия на интернет-эквайринг оплачивается в размере 2-2,5% от платежа. Такой процент взимается не только за расчет в интернете, но и за безопасность финансовых операций.

Устанавливать оборудование для приема платежей и оплачивать его аренду не требуется.

Оплата смартфоном: как работает новинка эквайринга

Чтобы принимать бесконтактную оплату со смартфона, нужно подключить mPOS-терминал и установить специальное мобильное приложение банка-эквайера.

За мобильный эквайринг придется заплатить 2,5-3% с каждого платежа. Это самая дорогая процентная ставка на эквайринг в Сбербанке. Но безопасность расчетов, условий транспортировки и удобство бесконтактной оплаты для клиентов, позволит увеличить число покупателей.

Аренда оборудования для мобильного эквайринга обойдется в 1,7-2,2 тыс. рублей за терминал.

Эквайринг для магазинов, курьерской службы и вендингового бизнеса

Безналичный расчет подключают не только ради прихоти покупателей. Такой вид платежа обязателен для предприятий с большим годовым оборотом.

Терминал для приема безналичных платежей можно установить на кассы самообслуживания и вендинговые аппараты. Они появились в России относительно недавно, но владельцы банковских карт уже успели оценить их преимущества. Вендинговые аппараты помогают экономить на выплатах персоналу.

Назвать точную сумму за торговый эквайринг невозможно. Сумма оплаты зависит от оборота средств по терминалу.

Минимальная процентная ставка за торговый эквайринг составляет 0,5%, а максимальная —3% от каждого платежа. Кроме этого, предприниматель платит за аренду терминала, банковский сервис и расчетно-кассовое обслуживание. Аренда оборудования для торгового эквайринга обойдется в 1,5–2 тыс. руб. за единицу.

«Окей, Сбербанк: как пользоваться эквайрингом?»

Когда необходимое оборудование будет установлено, сотрудник банка научит сотрудников основам проведения безналичного расчета.

Если в процессе работы будут возникать вопросы, продавцы могут обратиться на горячую линию техподдержки Сбербанка. Консультанты эквайрингового отдела ответят на интересующие вопросы и подскажут, как решить возникшую проблему.

Эквайринг в Сбербанке — горячая линия 8-800-500-84-55

Рассчитывает клиентов — кассир-операционист. Для того, чтобы принять оплату картой, сотрудник указывает на терминале сумму к оплате, а покупатель прикладывает банковскую карту и вводит пин-код. В случае, когда расчет происходит смартфоном — вводить пароль не нужно. Запрос отправляется в банк, если денег на пластиковой карте клиента хватает — транзакция подтверждается.

В конце каждого дня кассир закрывает смену на терминале. Если этого не сделать — вырученная сумма не поступит на расчетный счет предпринимателя. Для владельцев бизнеса с подключенной услугой эквайринга, предусмотрен специальный сервис для удаленного контроля продаж и аналитики.

А для привлечения покупателей, стоит выбирать банк, который начисляет бонусы при безналичном расчете.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП, стоимость услуг подключения, комиссия

Под эквайрингом подразумевается сервис по приему банковских карт для оплаты совершаемых покупок. Осуществляется она посредством использования специальных pos-терминалов. Поскольку наибольшей популярностью в стране пользуется «Сбербанк» и эквайринг именно от данного учреждения, стоит разобраться, какие действуют тарифы на подобные услуги для предпринимателей.

Эквайринг от «Сбербанка»

Большое количество граждан сегодня используют карточки. Причем с каждым годом численность держателей постоянно растет. ИП способствует росту своего бизнеса, сотрудничая со «Сбербанком».

Плюсы:

  • Выгодные условия для клиентов;
  • Действуют разнообразные партнерские программы, к которым могут примкнуть держатели карт данного эмитента;
  • Позволяет увеличить приток клиентов. Кроме того, сокращается время обработки одного покупателя кассиром.

Действующие тарифы

Стоимость установки и обслуживания оборудования для ИП, как и взимаемая за проведения транзакций комиссия, зависят от многих факторов. Поэтому указать конкретную сумму не представляется возможным. На этот показатель влияет оборот предприятия, обилие применяемых устройств, их вид, а также сама карта, которую использует покупатель.

Однако можно указать примерную тарифную сетку:

  • Комиссионные перечисления составляют от 0,5%, но не более 2,2 процента от стоимости операции;
  • Обслуживание терминалов безналичной оплаты обойдется ИП в 1700 – 2200 рублей;
  • При этом все комиссии взыскиваются с предпринимателей. Держатель карты не платит за ее использование для безналичного расчета.

Как подключить эквайринг?

Чтобы установить мобильный терминал для оплаты банковскими картами, ИП необходимо составить соответствующую заявку. Сделать этого можно в отделение банка, либо воспользовавшись официальным сайтом.

При этом заявка должна содержать такие сведения:

  • Название предприятия, его расположение;
  • Род деятельности фирмы;
  • Количество работающих торговых точек;
  • Контакты ответственных за работу предприятия лиц;
  • Тип оборудования. Если у физ.лица магазин, работающий в сети, он может воспользоваться услугой интернет-эквайринга, в противном случае используется стандартный терминал.

После этого с ИП свяжется сотрудник банка и обговорит детали. Если стороны смогут договориться, происходит следующее:

  • Сначала подписывается договор;
  • Затем сотрудники устанавливают необходимую аппаратуру;
  • Далее происходит обучение персонала, вся процедура занимает до 10 дней.

Как работает безналичный расчет, и каковы его преимущества

После установки и настройки оборудования, оно будет готово к работе. Процесс перечисления денежных средств с пластика покупателя на счет ИП выглядит следующим образом:

  • клиент расплачиваться пластиком;
  • списанные средства переводятся на транзитный счет;
  • через некоторое время они попадают на счет предприятия (в это время с денег взимается комиссия).

На осуществление расчета уходит не больше минуты. На предприятие средства переводятся не более чем за шесть дней. Кроме скорости обработки данных, эквайринг имеет также следующие преимущества:

  • Исключается возможность расчета фальшивыми деньгами.
  • Уменьшается длительность инкассации и стоимость этой процедуры.
  • Увеличивается скорость обслуживания клиентов, что приводит к уменьшению очередей на кассах.
  • Повышается средняя цена товарных чеков.

Следует также отметить, что бизнесмены, решившиеся подключить эквайринг, могут принять участие в льготных программах, которые предусматривают взыскание более низких комиссий.

Особенности эквайринга для представителей ИП

Взаимодействие между ИП и финансовым учреждением осуществляется на основании подписанного между сторонами договора. Клиент магазина во время оплаты за покупку присоединяется к условиям, которые содержатся на официальном сайте банка.

Эквайринг от «Сбербанка» имеет ряд особенностей:

  • Сколько стоит подключение к услуге и обслуживание терминалов, зависит от конкретного случая. К каждому ИП применяется индивидуальный подход;
  • Площадь торговой точки, их число и время работы – также влияют на то, какой процент взыскивается при проведении денежных перечислений;
  • Для подключения необязательно иметь расчетный счет;
  • Если счет открыт в другом учреждении, придется предоставить расширенный перечень документов.

Таким образом, «Сбербанк» является одним из крупных игроков на территории России, которые предоставляют безналичные расчеты. Тарифы устанавливаются персонально, как и цена ежемесячного сервиса. Подключение терминала индивидуальными предпринимателями позволяет увеличить прибыль торговой точки и привлечь к ней новую клиентуру.

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.