Главная страница » Дебетовая карта Cash Back Альфа-банка: порядок оформления, тарифы и отзывы

Дебетовая карта Cash Back Альфа-банка: порядок оформления, тарифы и отзывы

Карта КЭШБЭК 10% Альфа-Банка

Дебетовая карта Cash Back Альфа-банка: порядок оформления, тарифы и отзывы

В Альфа банке Кэшбэк карта может выпускаться как дебетовая или как кредитная. Для владельцев разработана простая и выгодная программа лояльности с получением ежемесячно Cashback непосредственно на картсчет. В данной статье мы рассмотрим условия пользования, предусмотренные в банке для дебетовой карточки Кэшбэк с максимальной выплатой компенсации в размере 10 процентов.

Дебетовая карта Кэшбэк Альфа банка представляет собой кобрединговый продукт с довольно выгодной программой лояльности.

Ее условия, как и правила, разработанные для самой карточки, довольно просты: определенный (самый высокий) процент владелец получает при оплате товаров/услуг на АЗС, за пользование пластиком в кафе и ресторанах — чуть ниже, и минимальный начисляется за любые покупки/услуги, оплаченные по безалу.

Преимущества использования карты с 10 процентами кэшбэка

То есть, наиболее выгодной она будет для автомобилистов, когда покупаешь топливо и другие товары, начисляется самая большая компенсация в размере 10 процентов.

Более подробно правила программы лояльности (когда начисляется самый высокий Cashback в 10 процентов, за какие операции также будет возврат части потраченных средств и т.д.), мы рассмотрим позже.

Для начала узнаем, условия Альфа банка для Кэшбэк карты (стоимость обслуживания и т.д.).

Карточка открывается в рамках одного из пакетов услуг, что позволит владельцам пользоваться дополнительными преимуществами, соответствующими его статусу. Чем он выше, тем больше возможностей и дополнительных сервисов будет доступно.

Особенности обслуживания

При выборе следует ориентироваться не только на дополнительные преимущества, но и на собственные доходы, ведь обслуживание может быть бесплатным только при соблюдении одного из правил, и они связаны непосредственно с финансовыми возможностями клиента, например, с оборотом по карсчету. На данный момент пластик можно оформить в рамках нескольких ПУ (пакетов услуг), поэтому рассмотрим их условия пользования.

Выбор пакета услуг

Карта Кэшбэк Альфа банка предоставляется вместе с ПУ:

  • Оптимум: на остаток по счету будет начисляться до 7%, бесплатно предоставляется Мобильный банк, страховка во время поездок за рубеж и возможность пополнять пластик с карт любых банков-эмитентов. Плата ежемесячно составляет 199 руб., но она не взимается с зарплатных клиентов, если поступления на красчет больше 20 тыс. руб. за прошедший месяц или со всех владельцев, если за отчетный период оборот средств составит столько же. Также плата отсутствует, если суммарный остаток на всех счетах/карсчетах составляет 100 тыс. руб.;
  • Комфорт: дополнительными преимуществами будет возможность не платить комиссию за коммунальные услуги, участвовать в программах медицинской и юридической поддержки, более привлекательные предложения по банковским продуктам. Месячная абонпалата — 499 рублей, абонплата не снимается при товарообороте в 40 тыс. руб. или суммарном остатке в 300 тыс. руб.;
  • Максимум и Макисмум+ представляют собой пакеты услуг для премиальных клиентов, для которых предусмотрено индивидуальное обслуживание и работа с персональным менеджером. Все банковские продукты (в том числе, страховые полисы) предоставляются в рамках специальных предложений. Стоимость обоих — 3 000 рублей ежемесячно, плата не взимается, если затраты клиента превысили 50 тыс. руб. за последний месяц или суммарный остаток больше 1 млн. руб.

Условия для владельцев карты Cash Back

Более подробно о правилах использования и привилегиях каждого потенциальный владелец сможет узнать у сотрудников, когда будет заказывать пластик.

По условиям Альфа банка карта Кэшбэк оформляется в рамках любого ПУ, стоимость ее ежегодного обслуживания будет составлять 1 990 рублей вне зависимости от статуса.

Теперь рассмотрим правила программы лояльности (когда и какой процент начисляется при оплате за топливо на АЗС и тратах в других категориях).

После получения карты в Альфа-Банке ее необходимо активировать. Для этого можно выбрать один из наиболее удобных способов.

Программа лояльности Альфа-Банка

Дебетовая карта Альфа банка Кэшбэк с 10–ти процентной компенсацией за покупку топлива на АЗС будет особенно выгодна для владельцев авто. Пользование пластика для оплаты за топливо и другие товары предполагает получение максимально возможной компенсации в 10 процентов. Но при этом на картсчет будет поступать Cashback не только при затратах в этой категории.

Данная карточка позволит получать:

  • 10 % при затратах на АЗС (на топливо и другие покупки);
  • 5% при оплате счетов в ресторанах и кафе;
  • 1% при безналичной оплате других покупок.

Начисление кэшбэка

Когда начисляется кэшбэк в Альфа банке? Порядок начисления Cashback следующий:

  • все покупки владельца пластика в каждой категории (топливо на АЗС, оплаченные счета из предприятий общественного питания и покупки в разных категориях) за месяц суммируются;
  • в соответствии с полученными суммами на картсчет отчисляется 10 процентов за топливо, 5 – за счета и 1 – за общие категории.

Расчеты для получения кэшбэка при тратах 50 000 рублей в месяц

Важно: чтобы получать в Альфа банке кэшбэк за АЗС, рестораны и другие траты, необходимо, чтобы месячный оборот по карточке был не меньше 20 тысяч рублей для тарифов Комфорт и Оптимум и 30 тысяч рублей для Максимум+, то есть пользование пластиком должно быть регулярным, когда затраты менее указанной суммы Cashback не начисляется.

Ограничения по карте Cashback

При оформлении карты Альфа банка 10 процентов клиент должен будет выбрать один из ПУ. Его категория влияет не только на условия пользования, привилегии и стоимость. Максимальная сумма компенсации также зависит от выбранного пакета услуг:

  • Оптимум – 2 000 рублей;
  • Комфорт – 2 000 рублей;
  • Максимум и Максимум+ — 5 000 рублей.

Варианты оформления заявки на карту с кэшбэком 10%

Предельная сумма не зависит от условий пользования дебетовой карточкой Альфа банка Кэшбэк. Топливо на АЗС, счета в ресторанах или другие покупки оплачиваются владельцем по мере необходимости. Компенсация перестает начисляться, когда достигает предельного значения, вне зависимости от того, в какой категории оплачиваются дальнейшие покупки.

Кэшбэк карта Альфа банка – довольно выгодный инструмент для безналичных расчетов. Пользование такой карточки позволит получать компенсацию от банка. Самый высокий процент (10) возвращается, когда владелец оплачивает топливо и другие товары на АЗС. Программа лояльности предполагает выплату Cashback ежемесячно, по результатам затрат с карсчета.

Альфа-Банк карта с кэшбэком: условия и хитрости

Крупная финансовая организация, осуществляющая деятельность на территории Российской Федерации, предлагает своим клиентам пластиковые карты дебетового и кредитного образца.

Банк гарантирует высокий уровень безопасности и предоставляет максимально выгодные условия для сотрудничества. Обратите внимание на такой вариант, как Альфа-Банк кэшбэк карта.

Этот продукт подразумевает возврат некоторой части потраченных денег на баланс клиента при совершении безналичной оплаты в определенных организациях.

Альфа-Банк карты с кэшбеком

Перед тем как подать заявку на получение той или иной услуги, каждый клиент внимательно изучает условия его использования, что является обязательным критерием:

  • Размер возврата – 10% на заправочных станциях, 5% в заведениях общественного питания.
  • Дополнительный сервис – карта World (расчет осуществляется в любой стране).
  • Бесконтактная оплата – поддержка приложения Apple и Samsung.
  • Сумма кэшбэк – не более 60 тыс. руб. в год, в размере, который зависит от используемого тарифа: «Оптимум» – 20 тыс. руб., «Комфорт» – 20 тыс. руб., «Максимум+» – 30 тыс. руб.
  • Накопительный счет в размере 7%.
  • Скидки в партнерских учреждениях до 15%.

В год платить придется за обслуживание не менее 1200 руб., не зависимо от тарифного плана. Если на карту будут поступать крупные суммы, и клиент будет совершать большой денежный оборот, то за обслуживание платить будет не нужно.

Карта Альфа-Банк кэшбэк: хитрости

Особенности использования заключаются в том, какой из тарифов будет подключен:

  1. «Оптимум». Самый простой и востребованный вариант.
  2. «Комфорт». Предназначен для лиц, имеющих средний доход.
  3. «Максимум». Для клиентов, которым каждый месяц на баланс перечисляются крупные суммы.

Среди наиболее востребованных услуг является «Оптимум». Обусловлено это тем, что именно в этом случае проще всего избежать необходимости в оплате месячной абонентской платы. Для бесплатного использования достаточно тратить не менее 20 тыс. руб. в месяц.

Среди новых предложений следует выделить Cash Back NEW от Альфа-Банк карта с кэшбэком. Данный продукт предусматривает возврат в размере 10 процентов при оплате на АЗС за топливо, 5% при расчете за услуги кафе и ресторанов и 1% за оплату за покупки в супермаркетах и простых магазинах. За снятие наличных средств кэшбэк не начисляется. В этом случае в год нужно платить не менее 1990 рублей.

Бесплатное обслуживание пластика возможно в том случае, если клиент вносит депозит на счет в размере от 100 тыс. рублей и не расходует баланс на протяжении определенного времени.

Альфа-Банк карта кэшбэк: условия

При начислении кэшбэка учитываются определенные условия пользования банковским продуктом. Не учитывается оплата кредитов, коммунальных услуг, страховки и перевод денежных средств на электронный кошелек. В программе не принимают участие платежи при покупке лотерейных билетов, облигаций, драгоценных металлов, расчеты в казино и т. п.

Получить кэшбэк в Альфа-Банке по дебетовой карте можно в меньшем размере, чем по кредитному продукту. Старые предложения, как правило, не предоставляют возможности получать возврат в размере 1% за все покупки. Только новая программа включает в себя подобный бонус. Держатели, которые приобрели банковский продукт ранее, могут переоформить карту.

Кэшбэк от Альфа-Банка по кредитной карте – самое выгодное предложение, которым может воспользоваться клиент финансовой организации. С карточки можно снимать в родных банкоматах и АЗС партнерских организаций в месяц не более 750 тыс. без процентов. Каждому тарифному плану соответствуют определенные лимиты, которые варьируются от 300 до 800 тыс. руб.

Помимо возможности участия в бонусной программе пользователям предоставляется целый перечень привилегий:

  • Бесплатная рассылка СМС-уведомлений.
  • Возможность использования «Альфа-Клика» и «Альфа-Банкинга».
  • Бесплатная установка приложений Apple Pay и Samsung Pay.
  • Предоставление скидки в размере 15% в магазинах-партнерах.

Накапливать по Кэшбэку можно несколькими способами. Самый популярный – «Мой Сейф» деньги поступают на отдельный счет и находятся там до востребования. Максимум с 5 млн. руб. можно вернуть 1,8%. Пополнение и снятие в данном случае осуществляется без комиссий. Управлять можно самостоятельно в режиме онлайн или же при помощи оператора.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

Можно использовать накопительный счет «Блиц-Доход». Этот вариант также имеет ряд преимуществ и предлагает более высокую ставку по процентам – 3.8%. Для более быстрого наполнения предусмотрены дополнительные сервисы.

Самый востребованный вариант – накопительный счет «Накопилка». В данном случае действует 7% ставка в год. Начисления производятся на любую сумму. Денежные средства переводятся в автоматическом режиме, что исключает необходимость в совершении дополнительных транзакций.

Обратите внимание, что при использовании пластика на протяжении первых 30 суток после оформления, минимальный остаток на счету рассчитывается с последних суток расчетного периода. Именно поэтому пополнять баланс рекомендуется в тот день, когда пластик был выдан на руки держателю.

Альфа-Банк – когда начисляется кэшбэк

Cash back начисляется в крупном российском банке следующим образом:

  1. Держатель пластика получает возврат некоторой части от потраченной суммы в ресторане или кафе, а также на АЗС.
  2. Минимальный кэшбэк начисляется при оплате в обычных магазинах.
  3. В расчет берутся только безналичные расчеты офлайн.

Перед тем как оформлять пластик от Альфа-Банка, внимательно ознакомьтесь с отзывами действующих клиентов. Как правило, потенциальным пользователем это помогает сделать правильный выбор.

Обратить внимание рекомендуется не только на преимущества программы, но и на договор сотрудничества, в котором есть все критерии сотрудничества.

При планировании суммы оборота следует рассчитывать что средства, которые находятся в холде, не учитываются при начислении кэшбэка. Если клиент будет пользоваться пластиком, злоупотребляя своими полномочиями, то банк может отказать в выплате возврата. Вычисляется подобная махинация очень просто – расходные операции по бонусной программе в несколько раз превышают размер простых транзакций.

Дополнительные рекомендации

Для того чтобы оформить дебетовую или пластиковую карту в АльфаБанк, обратитесь в офис компании лично или свяжитесь с сотрудником банка по телефону.

Сегодня существуют более удобные сервисы – интернет ресурсы. Для того чтобы активировать услугу достаточно зарегистрироваться на официальном сайте vtb24.ru.

Для входа в личный кабинет нужно ввести логин и пароль, указанные при регистрации в системе.

Пользователи могут самостоятельно выбирать систему лояльности и активировать или деактивировать услуги. Посмотреть состояние бонусного счета можно на следующих сайтах: travel.vtb24.ru или bonus.vtb24.ru.

Здесь же предоставлена возможность потратить накопленные баллы. Если клиент банка принимает участие в бонусной программе.

При снятии наличных пользуйтесь только родными банкоматами или же АЗС партнерских организаций, чтобы не переплачивать высокий процент за обслуживание сторонними сервисами.

Процедура оформления карты с Cash Back

Не каждый желающий может рассчитывать на получение пластикового продукта от Альфа-Банка. Клиент финансовой организации должен соответствовать следующим критериям:

  • Возраст 18-21 год.
  • Доход – подтвержденный и ежемесячный.
  • Кредитная история – положительная.

Пластиковая карта готовится после подачи заявки на протяжении 2-3 недель. После истечения срока действия держатель должен подать заявку на переоформление.

Пластиковые карты с кэшбэк от Альфа-Банка – выгодные предложения, которые имеют огромное количество положительных отзывов действующих клиентов финансовой организации. Если у вас остались вопросы по поводу использования или подключения услуги, то свяжитесь с сотрудником технической поддержки клиентов по номеру 8(800)100-24-24. Получить бесплатную консультацию можно в любом офисе компании.

Дебетовая карта Cash Back от Альфа-банка

Очередная карта «Cash Back» теперь и от «Альфа-банка». Название говорит само за себя. Карта может быть бесплатной. И еще это всё-таки статусный банк, с которым ничего точно не случится. Теперь обо всём подробнее.

«Альфа-банк» — это крупнейший частный банк в нашей стране, и ориентируясь на потребителя, он выпускает большое число дебетовых карт с различного назначения. В последнее время всё большее число людей пользуются безналичными платежами, поэтому идея экономии на покупках для всех нас очень привлекательна.

Cash Back от Альфа Банк: для чего эта карта

Карта «Cash Back» от «Альфа-банк» (АО) предназначена для получения хорошего кэшбэка по двум категориям:

  • АЗС – 10%;
  • Кафе и рестораны – 5%;

За любые другие покупки начисляется обычный кэшбэк в 1%.

Карты «Cash Back» могут быть оформлены в двух видах – дебетовая или кредитная. В данной статье будет рассмотрена дебетовая карта.

Как получить карту

Вот как выглядит реклама этого продукта на сайте этого крупнейшего финансового учреждения:

Cash Back Альфа-банк

Оформить карту можно тремя способами:

  • В мобильном приложении (для действующих клиентов);
  • На официальном сайте банка онлайн;
  • Лично в любом офисе Альфа-банка.

Если вы уже являетесь клиентом, можете заказать её через мобильное приложение «Альфа-Мобайл». Заказанная карточка может быть вам доставлена курьером или по почте России.

При заказе через сайт необходимо выполнить несколько шагов. Вначале нужно заполнить простую анкету. В ней указываются ФИО, номер контактного телефона, паспортные данные.

Затем из предложенного списка выбрать нужную карту и указать параметры доставки. Спустя некоторое время сотрудники Альфы свяжутся с вами для уточнения информации. В течение 2-5 дней карточка будет доставлена по указанному вами адресу.

Основные требования к клиенту

К клиенту предъявляются крайне простые требования:

  • Совершеннолетие – возраст от 18 лет;
  • Паспорт гражданина РФ;
  • Мобильный телефон для связи.

Если человек ранее не являлся клиентом Альфы, потребуется подключение одного из пакетов услуг – «Оптимум», «Комфорт» или «Максимум+».

Тариф: условия и лимиты

Карта «Cash Back» выпускается бесплатно, как MasterCard World с бесконтактной технологией покупок PayPass в валюте рубли со сроком в действия 3 года. Разрешается привязывать карту в смартфоны при помощи Apple Pay  и Samsung Pay.

Перевыпуск при потере будет стоить 290 рублей.

Стоимость обслуживания дебетовой карты «Cash Back» равна 1 990  рублей в год плюс стоимость выбранного пакета услуг. В зависимости от выбранного пакета дополнительная сумма составит соответственно – 199/ 499/ 3 000 рублей в месяц. Но есть возможность свести стоимость пакета к нулю, если каждый отчетный период (это месяц) выполнять одно из трех обязательных условий:

  • Поддерживать требуемый минимальный остаток на счету;
  • Осуществлять ежемесячные траты;
  • Если карта зарплатная.

Для каждого пакета услуг установлен свой минимальный порог. Об этом ниже.

Как пополнить карту

 Это можно сделать:

  • Через банкоматы (если через «Альфа-банк» и его партнеров – без комиссии);
  • В отделениях Альфы при пополнении до 50 000 рублей комиссия составит 250 руб., при большей сумме – 0;
  • Банковскими переводами из других кредитных организаций. Где еще есть бесплатные или дешевые переводы, читайте в отдельной статье;
  • Карточными переводами из интерфейса интернет-банка и мобильного приложения;
  • В салонах связи (комиссия – 1%, минимум 50 руб.);
  • В отделении почты России (комиссия – 1%, минимум 50 руб.);
  • Через электронную платежную систему Киви (комиссия – 1,6%).

Партнеры «Альфа-банка» это Газпромбанк, МДМ, Московский кредитный банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Уральский банк реконструкции и развития, Балтийский банк и Бинбанк.

Как снять деньги с карты

Это можно сделать:

  • В банкоматах и кассах «Альфа-банка» – 0%;
  • В банкоматах партнеров – 0%;
  • В банкоматах сторонних банков – 1% (минимум 150 рублей);
  • Межбанковским переводом — 0,3% от суммы (мин. 20 руб., макс. 150 руб.);

Также карты можно стягивать деньги при помощи внешних сервисов или банков.

Интернет- и мобильный банк

Владельцам карты предоставляется бесплатный интернет-банк «Альфа-клик» и бесплатный мобильный банк «Альфа-Мобайл». Приложение «Альфа-Мобайл» можно загрузить в телефон с App Store, Google Play, Windows Store.

Использование мобильного приложения – 70 руб. в месяц за полный доступ и 0 руб. за ограниченный.  При ограниченном доступе можно только пополнять карты и смотреть операции. Мобильное приложение бесплатно для зарплатных клиентов и для тех, у кого приобретены пакеты услуг.

При пакете же «Оптимум», оформленном до 31.05.2016, мобильное приложение платное. Сделать его бесплатным можно, если перейти на новый пакет услуг. Сделать это можно по телефону 8 800 200 00 00, на сайте или в отделениях.

Через мобильное приложение можно управлять своими финансами, оплачивать покупки, делать переводы, задавать вопросы технической поддержке через онлайн-чат.

Бонусная программа

Размер кэшбэка определяется категорией, в которую попадает ваша покупка:

  • АЗС – 10%;
  • Кафе и рестораны – 5%;
  • Остальные покупки – 1%;

Кроме этого при покупках в магазинах-партнерах держатели карт получают скидки до 15%.

Полученный кэшбэк возвращается на карту в виде бонусных баллов. 1 балл равен одному рублю. Накопленные баллы списываются, конвертируются в рубли и зачисляются на карточный счет.

Начисление бонусов происходит не позднее последнего дня месяца, который следует за отчетным периодом (месяцем). Например, кэшбэк за март придет не позже 30 апреля.

Получить бонусы можно, обязательно выполнив ряд условий. Если их не соблюсти баллы не начисляются.

Пакет «Оптимум»Пакет «Комфорт»Пакет «Максимум +»
Минимум, который необходимо потратить с карты20 000 руб.20 000 руб.30 000 руб.
Максимальная сумма  Cash Back в месяц2 000 руб.3 000 руб.5 000 руб.

Заказать карту

Пакеты услуг Альфа-Банка

На выбор любого клиента представлены 3 вида пакета услуг:

  • «Оптимум»;
  • «Комфорт»;
  • «Максимум +».

Пакет «Оптимум» позволяет получать процент на остаток по накопительному счету, совершать бесплатные переводы между счетами и картами «Альфа-банка», общаться с сотрудниками банка через онлайн-чат. В нём есть возможность привязать до 5 дебетовых карт в любых основных валютах.

Дополнительные возможности пакета «Комфорт» — личная телефонная линия для клиентов, приоритет при обслуживании плюс дебетовая карта будет выпущена статусе Gold. Клиенты могут оформить 5 дополнительных карт.

Владельцы пакета «Максимум +» получают самые высокие привилегии – индивидуальное обслуживание, возможность выезда менеджера на дом, конвертация валюты по курсу биржи,  бесплатный трансфер в аэропорт и ж/д вокзал.

По пакетам «Комфорт» и «Максимум +» оформляется бесплатная страховка при выезде за границу, а также действует программа юридической и медицинской поддержки.

Лимиты на снятие наличных средств зависят от выбранного пакета услуг:

«Оптимум»«Комфорт»«Максимум +»
В день, руб.300 000500 000600 000
В месяц, руб.800 0001 500 0003 000 000

Стоимость обслуживания пакетов составляет в год:

  • «Оптимум» – 2 189 рублей;
  • «Комфорт» – 5 099 рублей;
  • «Максимум +» — 36 000 рублей.

Как сделать дебетовую карту CashBack Альфа Банк бесплатной

Для этого необходимо:

Пакет «Оптимум»Пакет «Комфорт»Пакет «Максимум +»
Поддерживать минимальный остаток на счете100 000 руб.300 000 руб.3 000 000 руб. (средний за месяц)
Осуществлять ежемесячные траты20 000 руб.40 000 руб.50 000 руб. и остаток 1 000 000 руб.
Это ваша зарплатная карта?дадада, при зарплате от 250 000 руб.

Достоинства карты Cash Back

Основные преимущества дебетовой карты «Cash Back» от «Альфа-банка»:

Недостатки карты Cash Back

К минусам этой карты можно отнести:

  • высокая стоимость обслуживание – 1 990 рублей в год;
  • обязательная плата за выбранный пакет услуг;
  • Комиссия при снятии в чужих банкоматах — 1%.

Выводы

«Альфа-банк» (АО) предложил неплохую карту «Cash Back» для людей, которые предпочитают экономить свои средства. Она позволяет экономить средства, прежде всего на АЗС, в кафе и ресторанах. За остальные покупки даются стандартные 1%. При покупках в магазинах партнерах до 15%.

Также её преимущества – большие лимиты на снятия, беспроцентное снятие наличных у партнерах (а это крупные банки, которые есть везде и повсюду), бесплатные дистанционные сервисы.

Заказать карту

За новыми интересными статьями теперь можно следить в Telegram-канале @ekonomschik.

В связи с блокировкой Телеграма на территории России сделано зеркало канала в российском аналогичном мессенджере «Там-Там» tt.me/ekonomschik.

После подписки вы будете знать обо всех новостях!

Альфа Банк Cash Back: и обзор банковских карт с кэшбэком

Альфа банк — российский коммерческий банк, обслуживающий физические и юридические лица. Основан в 1990 году, главный офис находится в Москве. Входит в объединение Альфа-групп, куда также входят украинский, белорусский, казахстанский Альфа-банки.

Альфа-банк также официальный европейский банк Чемпионата мира по футболу FIFA 2018 и Кубка Конфедераций FIFA 2017.

По национальной шкале ruAA банк получил прогноз «Стабильный». В октябре 2017 года занимает седьмую позицию в рейтинге российских банков, оценивающем ключевые показатели работы. Активно занимается благотворительностью и одним из первых банков опубликовал свой социальный отчет.

В рамках программы лояльности выплачивает владельцам кредитных и дебетовых карт кэшбэк. О нем мы и поговорим.

Как работает кэшбэк альфа банк

Альфа-банк возвращает клиентам часть потраченных денег, это и называется кэшбэк. Это популярная опция, с помощью которой банки стимулируют клиентов пользоваться услугами банка и меньше снимать наличные. Такой подход привлекает новых клиентов, в особенности любителей скидок, бонусов и прочих плюшек.

Чтобы получать кэшбэк в Альфа-банке, нужно оформить дебетовую или кредитную карту, которая так и называется — Cash Back. Для других карт эта программа не действует. Карту можно оформить в любом отделении банка или заполнить заявку онлайн. Учтите, что карта может быть привязана только к текущему счету в рублях.

Рассчитываясь этой картой, вы будете получать частичный возврат потраченных денег на автозаправках, в кафе ресторанах и за любые другие траты (например, покупки в интернете или супермаркете).

Кэшбэк в Альфа-банке начисляется в бонусных баллах, которые поступают на ваш бонусный счет, общий для всех ваших карт с кешбеком. Ежемесячно, не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным, банк конвертирует бонусы в деньги. 1 бонусный балл равен 1 рублю.

Деньги засчитываются ежемесячно в расчетный период, который указан в договоре.

Кэшбэк не будет начисляться, если вы не выполните условия договора. А в условиях этих полно оговорок. Например, чтобы получать кэш бэк на кредитную карту, нужно тратить минимум 20 000 рублей в месяц. Поэтому очень внимательно прочтите условия программы и расспросите обо всех подводных камнях консультантов банка.

Не на все переводы денег зачисляется кеш бек. Исключения составляют:

  • ставки на тотализаторе;
  • расчетные операции в казино;
  • лотерейные билеты;
  • драгоценные металлы;
  • облигации и дорожные чеки;
  • выдача наличных;
  • перевод денег с одной карты на другую (вашу или третьего лица);
  • оплату телекоммуникационных услуг (например, пополнение счета на мобильном);
  • операции, которые банк квалифицирует как мошеннические.

Также кешбек не начисляется, если у вас есть просроченная задолженность по кредитам банка. Если кэшбэк составляет дробное число, оно не округляется до целого.

Вы можете получать информацию обо всех операциях с вашим кешбеком в любом отделении банка, в информационных SMS-сообщениях или в телефонном центре Альфа-банка.

Дебетовая карта Cash Back

Дебетовая карта привязана к вашему основному счету, вы можете пользоваться только теми деньгами, которые есть на счету. Расплачиваясь картой, вы будете ежемесячно получать частичный возврат денег.

Размер кэшбэка:

  • 10% от заправок на АЗС;
  • 5% от счетов в кафе и ресторанах;
  • 1% от всех остальных покупок;

Плюс на дебетоввую карту приходят до 7% начислений по накопительному счету.

Обслуживание стоит 1990 рублей в год (для любого тарифного плана). Для дебетовой карты Альфа Банк предлагает три тарифа на выбор:

  1. Оптимум. Чтобы получать кэшбэк, вам необходимо тратить минимум 20 000 в месяц. При этом максимальный лимит кэшбэка в месяц — 2000 рублей.
  2. Комфорт. Нужно тратить тоже минимум 20 000 рублей, но минимальная сумма возврата больше — 3000 рублей.
  3. Максимум+. Вы тратите минимум 30 000 рублей в месяц, чтобы получить кэшбэк. Последний не должен превышать 5000 рублей.

Дебетовая карта с кэшбэком от Альфа-банка поддерживает бесконтактные платежи PayPass, Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay.

Карта может быть привязана только к текущему счету в рублях. Ее можно заказать в любом отделении или заполнить заявку онлайн. Курьер бесплатно доставит карту внутри МКАД или в 15 минутах ходьбы от метро за пределами МКАД.

Кредитная карта Cash Back

К кредитной карте Альфа Банка с кэшбэком подключены системы MasterCard и VISA, есть чип и бесконтактная система оплаты. Можно выбрать золотую, платиновую или обычную карту, заказав при этом индивидуальный дизайн. Пользуясь кредитной картой Альфа-банка, вы ежемесячно получаете кэшбэк:

  • 10% от потраченных средств на любых АЗС;
  • 5% от оплаты счетов в кафе и ресторанах;
  • 1% за все остальные покупки.

Максимальный кэшбэк — 36 000 рублей в год (3000 рублей в месяц).

Кредитный лимит — до 300 000 рублей, устанавливается индивидуально.

Беспроцентный период на траты и снятие наличных — 60 дней. Активизируется после первой операции.

Обязательный ежемесячный платеж — 5%, но не менее 320 рублей.

Процентная ставка: от 25,99% годовых.

Скидки до 15% у партнеров.

Поддерживает Apple Pay и Samsung Pay.

Выпуск кредитной карты Cash Back бесплатный.

Обслуживание основной карты: 3990 рублей в год.

Чтобы получать кэшбэк от Альфа-Банка по кредитной карте, вы должны тратить минимум 20 000 рублей в месяц (в любых торговых точках, в том числе на покупки онлайн). Платеж должен быть подтвержден.

Минимальная сумма наличных,которую можно снять: 400 рублей.

Комиссия за снятие наличных: 4,9%.

Лимит наличных, которые можно снять: 120 000 рублей в месяц.

Чтобы получить карту, заполните заявку онлайн, 1–2 дня подождите решения банка, а затем приходите в ближайшее отделение с документами, которые указывали в онлайн-анкете.

Карту могут получить все совершеннолетние граждане РФ, чей доход не меньше 5000 рублей (для Москвы — 9000).

Отзывы о картах Альфа-Банка с кэшбэком

На сайте Banki.ru пользователи чаще всего ставят Альфа-Банку единицу, средняя оценка банка по отзывам: 2.07 балла. Проблемы у всех клиентов возникли разные.

Кому-то хамят сотрудники колл-центров, чьи-то запросы не решаются неделями, у кого-то при переводе средства снимаются с одной карты, но не начисляются на другую.

Бывают и внезапные блокирования карты, неожиданные издержки и комиссии, о которых никто не предупреждает. Есть проблемы и с самим кешбэком: сроком его зачисления, размером выплат.

К чести банка отметим, что сотрудники отвечают почти на все отзывы и пытаются решать возникшие проблемы в индивидуальном порядке. Однако напрашивается вывод, что системная работа над ошибками, их предотвращение, обучение и воспитание персонала избавили бы от половины возникших бед.

На сайте credit-card.ru ситуация примерно такая же. Пользователи получают меньший кешбек, чем они ожидали, и недовольны дополнительными комиссиями:

Заключение

+ Плюсы:

  • 10-процентный кешбек на автозаправках и 5-процентный для кафе;
  • 60-дневный беспроцентный период для кредитки Альфа-банк;
  • простота получения карты, бесплатная доставка;
  • проработанный мобильный и интернет-банкинг;
  • поддержка работает с клиентами и исправляет ошибки;
  • поддержка бесконтактных платежей.

— Минусы:

  • платное обслуживание карт;
  • комиссия на снятие наличных;
  • ограниченная сумма ежемесячного cash back;
  • необходимость тратить минимум 20 000 в месяц, чтобы получить кешбек;
  • ограничения на минимальную и максимальную сумму снятия наличных;
  • нет принципа: чем больше тратишь, тем больше процент кешбэка.
  • сомнительная репутация банка, тысячи негативных отзывов в сети.

Если говорить о кэшбэке, то для владельцев авто кэшбэковые карты Альфа Банк можно по праву считать самыми выгодными: 10% возврата на любой АЗС — серьезный бонус. Неплохо выглядят и 5% от оплаты счетов в кафе и ресторанах, такой кэшбэк тоже не каждый банк предлагает.

Но все это подходит только для тех людей, которые и впрямь тратят от 20 000 рублей в месяц, часто пользуются заправками и тратят деньги в ресторанах.

В ином случае кэшбэк не зачислится или будет мизерным, а вот оплату услуг и немалую комиссию за снятие наличных платить все равно придется. Да и на лояльность банка рассчитывать не приходится: все отзывы об Альфа-банке просто кипят негодованием.

Поэтому нужно решить, что для вас в приоритете: процент кэшбэка или репутация банка и его отношение к клиентам.

Альфа Банк дебетовая карта с Cash back

Мечта многих тратить и ничего не терять? Но все это утопия, насколько возможно приблизиться к такой мечте. Вы удивитесь, но в этом вопросе может помочь банк, их разработанные финансовые программы позволяют не только использовать предложенные средства, но и получать процентный возврат с сделанных вами покупок. О чем же идет речь, что особенного предлагают банки.

В недавнем времени Альфа банк выступил со слоганом: «Не откладывайте жизнь на завтра!» Он был создан для того, чтобы предложить потребительской публике новые услуги — Альфа банк кэшбэк.

Что собой представляет кэшбек от Alfabank?

Кэшбек предполагает собой возврат денег за покупки. Речь идет о возвращении процентов, которые предусмотрены банковской программой.

Будучи участником одной из программ Альфа банка, и имея кредитную или дебетовую карту, можно воспользоваться новой программой Alfa Bankа кэшбек. Она заключается в том, что при тратах картой  в отдельно указанных местах, банк обязуется вернуть до 10%  от этих расходов обратно на счет.

Alfa Bankа предоставляет и другие бонусные программы, но денежная единица возвращается только при использовании карты кэшбек (дебетовая карта с пакетом услуг «Optimum», «Comfort», «Maximum», зарплатная или кредитная). 

:

Услуги  Кэшбэка от  Alfa Bankа

Оплата за использование дебетовой карты Alfabank MasterCard Cash Back в год состоит 1200 рублей, дополнительно к карте прибавляется пакет услуг «Optimum» (если остаток составит от 100000 тыс.

руб. — тогда оплата не будет взыматься), «Comfort»или «Maximum». От мая 2017 года Альфа банк предлагает и такую карту как Cash Back NEW в пакете «Optimum», ее обслуживание  в год составит 1990 рублей.

Карта Alfa Bankа кэшбек производит ежемесячно возврат наличных в разном процентном соотношении (до 8%,  в год кэшбек составит до 60000 рублей), а именно:

  • десять процентов — при тратах за АЗС;
  • пять процентов — за оплату услуг в общепите;
  • один процент — за остальные расходы (обновление от 01.05.2017, только при наличии новой карты).

Недостатком  программы Cash Back является то, что клиента не уведомляют об удержании налога НДФЛ (13%) с кредитных от покупок.

Установлен перечень условий, при которых будет проведен возврат:

  • Собственник карты кэшбек осуществляет покупки на протяжении месяца в календаре на сумму как минимум 20 тысяч рублей при пакете «Optimum» (в пакете «Comfort» траты — минимум сорок тысяч в месяц, а в пакете «Maximum». Ежемесячный остаток на счетах в три миллиона рублей, освободит от оплаты использования пакета);
  • Хорошая кредитная история (отсутствие просрочек, долга за комиссии);
  • Отсутствие нарушений законодательства;
  • Покупки совершаются в торгово-сервисных предприятиях, «АЗС», общипите определенной категории ;

Следует следить за расходной суммой (в ином случае нужно будет сплотить комиссию 199 рублей в месяц), проводить оплату в местах обозначенных категорией, выплывает еще один нюанс. Не все расходные операции берутся в учет, к таким не относятся:

  1. Взымание наличных денежных средств в банкомате;
  2. Оплата мобильного счета и других телекоммуникационных услуг;
  3. Переводы;
  4. Покупка лотерейных билетов;
  5. Оплата ставок на тотализаторе и расчеты в казино;
  6. Покупка драгметаллов, облигаций, дорожных чеков и т.д.;
  7. Операции связанные по выплате страховки;
  8. Операции в холде;
  9. Перевод денежных средств с целью увеличения остатка электронных денежных средств (Электронные кошельки);
  10. Совершение операций квалифицируемых или выявленных банком как мошеннические (на деле банк оставляет за собой право вносить новшества по расходам);
  11. Пользование кэшбек картой в предпринимательских целях.

Придерживаясь добросовестно правил указанных в банке, клиент получает дополнительный заработок в виде возвратных процентов.

Кэшбек также будет поступать на карту при совершении расходных операций, которые указаны в программе Альфа банк кэшбек. Эти операции обозначены определенными МСС-кодами, которые прописываются в платежном терминале банком-эквайером:

КодЗначение
МСС -код — 5 5 4 1Станции предназначенные для технического обслуживания ( Заправочные станции, с магазинами самообслуживания)
МСС- код — 5 5 4 2Оборудованные бензозаправки автоматом (возможность оплатить картой в автоматическом режиме прямо в заправочном автомате).
МСС- код — 5 9 8 3Места с предоставлением горючего т оплива — уголь, нефть, разжиженный газ, бензин. дрова.
МСС- код — 5 8 1 2Общепиты: рестораны, кафе.
МСС -код — 5 8 1 4Рестораны-закусочные (часто места быстрого питания, на вынос, мак-драйв для приема и выдачи заказов.).
МСС- код — 9 7 5 2Бензозаправочные станции. на территории Британии.
МСС -код — 5 8 1 1Поставщики провизии.
МСС- код — 5 8 1 3Места продажи алкогольных напитков .

Перед оплатой, обращайте внимание на работу терминала, так как кэшбек не начисляется при некорректной настройке терминала, и это вина магазина, а не банка.

Многие не сразу обращают внимание на то, что следует придерживаться пропорций при покупках товара из категорий (50/50, 75/25), иначе Alfabank кэшбек тоже не будет зачислен должным образом.

Если все требования выдержаны, то максимальная по карте денежная сумма возврата ежемесячно составит 3000 рублей по кредитке и 2000 рублей по дебетовке «Optimum», до 5000 рублей по ПУ «Максимум».

В случае отказа от банковской карты, весь кешбэк будет аннулирован.

Карты-кэшбек устанавливают такие условия и тарифы:

Оформить карту можна достигши 18 лет  будучи гражданином РФ, с подключением обязательного пакета услуг «Optimum», «Comfort», «Maximum».

Если у клиента имеется счет, дебетовую карту кэшбэк и кредитку можно заказать онлайн, после регистрации на сайте или в любом отделении Альфа-Банка.

При оформлении кредитной карты выдвигают дополнительные требования: наличие стажа не менее 3 месяцев, стабильный доход не менее 9000 рублей, рабочий, активный телефон, также регистрации должна быть на территории обслужыванной Альфа Банком.

Потребуется не малый пакет документов, каждого оповещают индивидуально, что именно банку не достает из документов (заграничный паспорт, полис и т.д.).

Карта Альфа банк кєшбекТарификация и требования
Debit карта с функцией кэшбек• Плата за пользование карты Alfa Bankа составит тысяча двести рублей;• Оплата за пакета «Optimum» — в год составит две тысячи сто восемьдесят девять рублей (бесплатно если траты свыше 20 тыс. рублей, минимальная сумма на карточке от 100000 рублей);• Обслуживание пакета «Comfort»- 5099 рублей;• Обслуживание пакета «Maximum». — 3 тыс. рублей в месяц.• При исполнении определенных условий, за обслуживание пакета деньги не взымаются.• Наличные снимаются в банках и их партнеров без дополнительной платы (комиссии)(5 000$ в сутки, 750 000 руб. в месяц);• Суточный лимит на пакете «Optimum» 300000 руб., месячный — 800000 руб.;• Предлагаются бонусы – до 8% начисление осуществляется на остаток по счету, а для путешественников предлагают еще одну скидку до 15% у партнеров Альфа-Банка за границей.

• Sms-информирование предлагается безоплатным и мобильный банк и интернет- банк:

Кредитная карточка.• До 2 месяце процент не выплачивается;• Ссуда колеблется от 25,99% до 38,99%;• Ежемесячный платеж по карте должен составить не менее 5%;• Выпускается бесплатно;• Поддержка карты 3990 рублей в год;• При снятии средств комиссия 4,9%;• Подключение пакетов не принудительное;

• Остальные условия такие же как и у дебетовой карты.

Накопительная или же депозитная функция:

Альфа банк кэшбек позволяет копить денежные средства несколькими способами:

  1. Счет для накопления средств «Мой Сейф»
  • Транзакции проводятся без потери процентов;
  • До 1,8 % годовых будет поступать на минимальный остаток каждый месяц;
  • Контроль и управление через интернет и мобильный;
  • Сумма может составлять от одного рубля или одного доллара.
  1. Накопительный счет «Blitz-income»:
  • Те же услуги что и в «Мой Сейф»;
  • До 4,8 годовых на самый меньший остаток каждый месяц;
  1. Накопительный счет «Ценное время» (только для пакетов комфорт и Максимум):
  • те же услуги что и в «Мой Сейф»;
  • 8% годовых на минимальный остаток каждый месяц (ставка будет расти, если сумма не будет уменьшаться);
  • рекомендуемая сумма от 100000 рублей или 1000 долларов.
  1. Счет для скопления средств «Накопилка»:
  • При максимально маленьком остатке будет насчитано 7% годовых;
  • Накопление происходит автоматически;
  • Нюанс состоит в том, что положить средства возможно исключительно через «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты.
  • В не зависимости от операций по переводу, процент начисленный ранее сохраняется.
  • Начисление ссуды на любую сумму;

Карта Alfa Bankа кэшбек делает начисления и затраты только в рублях Не отчаивайтесь из-за этого, ведь пакет «Оптимум» предусматривает  карту Visa Класик или MasterCard Стандарт (функция платная — 139 рублей в год), с которой можно проводить конвертацию валюты на счету.

Как провести расчеты по своей кэшбековой кредитной карте?

Расчет происходит на протяжении календарного месяца. За указанный период следует расплатиться на сумму более 20000 рублей, из них 8000 руб. будет потрачено на топливо и  8000 руб. на заведения общепита, а 4000 рублей на остальные потребности. в данном примере ваш кэшбек составит 1240 рублей.

Чтобы получить кэшбек потребуется выполнить ряд обязательных условий:

  1. В месяц потраченных денег на покупки должно составить не менее 20000 рублей по программе «Оптимум», иначе начислений не будет;
  2. Есть ограничения по возврату кэшбека (20-60000 рублей в год, или 2000-5000 рублей в месяц); если сумма будет потрачена выше обозначенной кэшбеком, будут начисления максимальные;
  3. Обслуживание карты на протяжении года платное, сумма исходя от подключенного пакета.

Есть ли ограничения в использовании возвращенных средств?

Альфа банк кэшбек возвращает процент именно в денежном эквиваленте, и не требует их расхода в определенных местах. Клиент целиком и полностью тратит денежные средства на свое усмотрение.

Что еще следует учесть?

Открывать карту следует в начале месяца, чтобы успеть сделать оборот. Когда на карту будет поступать кэшбек, учитывайте, что процент идет с растрат на топливо и места общепита разный, и банк не обязуется его перечислять в тот же день, когда были использованы денежные средства с карты. В условиях указано, что процент будет перечислен до последнего дня следующего месяца.

Многие забывают, карта кэшбек не предусматривает дополнительных бонусов и акций , их предоставляют иные программные  банковские карты.

Заключение. Вывод

Предоставление такой услуги как Альфа банк кэшбек подойдет гражданам, которые имеют и нуждаются в постоянных затратах, у них выходит общий кэшбек в приличной сумме.

Но если по каким-то причинам клиент решить на время не пользоваться картой, ему все равно нужно будет оплатить деньги о ее пользовании. Такие карты однозначно подходят людям, которые часто и долго находятся в дороге.

Крупным недостатком есть то, что Альфа Банк оставляет за собой право изменений условий.

Отзывы

Оформили карту как полагается, тратили оговоренную сумму в указанных местах, но кэшбек приходит как попало, разные проценты, в разное время, сейчас и вовсе за два месяца задержали. нет выплат за июнь и июль. Сплошная головная боль!Карта действует должным образом, и проценты переводят нормально, вот только при оформлении не предупредили о налоге, поэтому получили сумму не ту, что ожидали.

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.