Главная страница » Кредитная карта Райффайзенбанк: условия, тарифы

Кредитная карта Райффайзенбанк: условия, тарифы

Сравнение и обзор золотых карт Райффайзенбанка

Кредитная карта Райффайзенбанк: условия, тарифы

Золотые карты Райффайзенбанк – это не только удобный и надежный платежный инструмент, но и возможность пользоваться различными привилегиями и получать скидки, доступные только для держателей карты категории Gold.

Преимущества золотой карты

В отличие от простой банковской карты, золотая обладает следующими преимуществами:

  • Возможность экстренной выдачи наличных в случае утери или кражи карты за пределами территории РФ.
  • Возможность бесплатного страхования для владельца «пластика», а также его семьи.
  • Большой выбор разнообразных привилегий и предложений по программе «Скидки для Вас!».
  • Особые предложения от платежных систем Visa или MasterCard.
  • Бесплатное СМС-информирование.
  • Служба поддержки для всех держателей, действующая в любой точке мира и работающая в круглосуточном режиме, а также приоритетная телефонная линия в Райффайзенбанке.
  • Приоритетная линия в очереди в отделении банка.
  • Консьерж-сервис, который дает возможность быстро получить всю интересующую информацию, забронировать номер, арендовать автомобиль или воспользоваться другими различными услугами.
  • Бесплатная справочная служба, решающая вопросы медицинского и юридического характера.
  • Бесплатный выпуск до 5 дебетовых карт категории Gold, а также до трех золотых кредиток.
  • Возможность открыть вклад с повышенными процентами.

В зависимости от выбранной платежной системы, держатели золотых карт получают различные скидки у партнеров Visa и MasterCard. Ознакомиться с имеющимися предложениями можно на официальных сайтах платежных систем.

Райффайзенбанк также предлагает скидки в рамках программы «Скидки для Вас!», где можно найти выгодные предложения у различных партнеров банка.

Дебетовые золотые карты Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает 2 вида дебетовых карт категории Gold: MasterCard Gold Package и Gold Travel.

Условия обслуживания MasterCard Gold Package:

  • Ежемесячная комиссия за обслуживание – 500 руб.
  • Бесплатное обслуживание, если на балансе лежит 300 тысяч руб. или если ежемесячные расходы по счету составляют 30 тыс. руб.
  • Стоимость выпуска – 1500 руб.
  • Cashback в размере 5% при оплате услуг в кафе и ресторанах.

Условия обслуживания Gold Travel:

  • Ежемесячная комиссия за обслуживание – 500 руб.
  • Стоимость выпуска – 1500 руб.
  • Начисление бонусных милей за безналичную оплату (1 миля за 40 руб.).

Оформить дебетовую золотую карту может любой гражданин РФ, возраст которого от 18 лет.

Кредитные золотые карты Райффайзенбанк

Кредитные карты категории Gold в Райффайзенбанке тоже можно оформить в 2 вариантах: Travel Rewards Card и MasterCard World

Условия обслуживания Travel Rewards Card:

  • Стоимость годового обслуживания – 2990 руб.
  • Процентная ставка – 29-34% годовых.
  • Максимально возможная сумма кредитного лимита – 600 тысяч руб.
  • Льготный период – до 50 дней.
  • Комиссия за обналичивание средств – 3% от суммы + 300 руб.
  • Начисление до 15 бонусных миль за каждые потраченные 63 руб., а также подарочные 1000 миль в день рождения и 500 миль в случае трат по счету не менее, чем 25 000 р. в месяц.

Условия обслуживания MasterCard World:

  • Стоимость обслуживания– 2990 руб./год.
  • Процентная ставка – 29-34% годовых.
  • Максимально возможная сумма кредитного лимита – 600 тыс. руб.
  • Льготный период – до 50 дней.
  • Комиссия за обналичивание средств – 3% от суммы + 300 руб.
  • Начисление 1 бонусной мили за каждые потраченные 40 руб.

Условия по кредиткам

Получить кредитную золотую карту от Райффайзенбанка могут граждане РФ, возраст которых от 25 лет.

Важным условием оформления является постоянный источник дохода на протяжении 6 последних месяцев.

Кредитку могут оформить только те лица, размер ежемесячного дохода которых превышает 25 000 руб. после уплаты всех налогов.

Кредитная карта Райффайзенбанка: условия пользования и отзывы

В продуктовой линейке Райффайзенбанка представлено 8 кредитных карт. Чтобы вам было проще выбрать подходящую, мы подготовили обзор условий их получения и использования. А отзывы действующих клиентов помогут принять окончательное решение.

Онлайн заявка на кредитную карту Райффайзенбанка →

Кредитные карты Райффайзенбанка

Каждая предлагаемая кредитка уникальна. По одной выгодно снимать наличные, вторая позволяет получать кэшбэк, а у третьей увеличенный льготный период.

Райффайзенбанк предлагает как классические кредитки, так и премиальные — тарифы с расширенным набором привилегий.

Например, держатели золотых и платиновых пакетов услуг могут в экстренных ситуациях без комиссии получить наличные за границей.

Также таким клиентам доступно страхование выезжающих за рубеж и Priority Pass — возможность посещать привилегированные залы во всех международных аэропортах.

Для зарплатных клиентов предусмотрены индивидуальные условия. Для каждой организации они будут индивидуальны. Например, сотрудникам отдельных компаний доступна возможность увеличить лимит кредитования.

#ВСЕ СРАЗУ

Предложение актуально для активных пользователей — за каждую безналично потраченные 50 рублей клиенту будет начислен 1 бонусный балл. В дальнейшем накопленное вознаграждение можно обменять на рубли или сертификаты партнеров программы:

  • Яндекс.Такси;
  • Озон;
  • РЖД;
  • S7 Airlines.

Также можно использовать бонусы для благотворительности.

Дополнительно начисляется 300 баллов в день рождения держателя, 200 на Новый год и 300 за первые 5 000 рублей, потраченные по карточному счету. За месяц можно получить не более 1 000 бонусов, а потратить разрешается все сразу. Если не использовать накопления в течение 36 месяцев, то они аннулируются.

Условия пользования:

  • кредитный лимит — от 15 тыс. до 600 тыс. рублей;
  • льготный период — до 52 дней;
  • процентная ставка — от 29% до 32% на безналичные операции и 39% на все остальные;
  • годовое обслуживание — 1 490 рублей при оформлении в стандартном дизайне и 1 990 при заказе индивидуального;
  • смс-информирование — первые 3 месяца бесплатно, далее 60 рублей.

Кредитка относится к категории Gold, возможна моментальная выдача.

Наличная карта

Преимущество предложения в возможности получать деньги без комиссии за снятие наличных. При этом льготный период на такие операции не распространяется.

Условия использования:

  • льготный период — до 50 дней;
  • лимит кредитования — от 15 тыс. рублей, но не более 600 тыс.;
  • процент за пользование — от 29% до 31% на безналичные траты и 39% на все прочие операции;
  • обслуживание — 890 рублей в год.

Комиссия за снятие наличных не взимается только в собственных банкоматах Райффайзенбанка. В остальных устройствах плата за операцию составит 0,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Любые переводы под льготную категорию не попадают — за них взимается 3% от суммы операции плюс фиксировано 300 рублей.

110 дней

Особенность предложения в увеличенном льготном периоде — он составляет до 110 дней, но распространяется только на безналичные операции.

Travel Rewards

Эта карта представлена в 2 категориях — золотая и платиновая. Процентная ставка по обеим одинаковая. Она составляет от 29% до 31% при безналичной оплате и 39% во всех прочих случаях.

Остальные условия для наглядности сведены в таблицу.

ПараметрGoldPlatinum
Кредитный лимит, рублейот 15 тыс. до 600 тыс.от 15 тыс. до 1 млн
Льготный период, днейдо 52до 52
Обслуживание, рублей2 990 в год1 500 в месяц или бесплатно при выполнении ряда требований, например, при суммарном остатке на всех счетах от 1 млн рублей
Страхование выезжающих за рубежнетда, покрытие до 100 тыс. евро
Консьерж-сервиснетда

При оплате картой в зависимости от ее категории будут начисляться бонусные мили, которые можно будет потратить на оплату билетов в одной из более 380 компаний-партнеров. Также накопленными милями можно оплатить бронь в отеле, страхование, трансфер и другие услуги.

Austrian Airlines

Заказать кредитку можно в одной из 2 категорий — Black Edition и World. Между собой они отличаются набором привилегий, а также условиями использования.

ПараметрWorldBlack Edition
Кредитный лимит, рублейот 15 тыс. до 600 тыс.от 15 тыс. до 1 млн
Льготный период, днейдо 52до 52
Процентная ставкаот 29% до 39%, зависит от характера использования средствфиксировано 29%
Обслуживание, рублей2 990 в год5000 в месяц или бесплатно при выполнении ряда требований, например, оплате за прошлый месяц покупок на сумму от 50000 рублей
Страхование выезжающих за рубежнетда, покрытие до 100 тыс. евро
Консьерж-сервиснетда

Это совместный проект Райффайзенбанка и Austrian Airlines. При безналичной оплате клиенту в зависимости от статуса начисляются мили, которые потом можно потратить на покупку билета или увеличение класса обслуживания в любой авиакомпании из программы Miles & More.

Package

Предложение доступно только клиентам, которые оформили пакет услуг Золотой.

Как получить кредитную карту?

Райффайзенбанк предлагает 2 способа оформить кредитную карту — оставить заявку в отделении или заполнить анкету через интернет.

Оформить кредитную карту Райффайзенбанка →

Удаленное оформление удобнее — не нужно тратить время на поход в офис и ожидание в очереди. Достаточно лишь зайти на сайт Райффайзенбанка и указать персональные сведения и подтвердить введенные данным смс-кодом.

Решение по обращению практически моментальное — предварительный ответ известен в течение 1-2 часов.

Если решение положительное, то с клиентом связывается сотрудник банка и предлагает удобный способ получения кредитки. Она может быть доставлена на дом, на работу или в отделение банка. За услуги курьера плата не взимается.

Требования и документы

Банк очень лояльно относится к потенциальным заемщикам. Получить кредитную карточку можно даже без справок и поручителей, достаточно только паспорта. При этом для максимально привлекательных условий предоставление дополнительных документов приветствуется. Это может быть:

  • 2-НДФЛ или заверенная работодателем справка в свободной форме;
  • свидетельство о собственности на автомобиль или паспорт транспортного средства;
  • выписка из Пенсионного фонда (она должна быть отправлена с портала Государственных услуг на официальную почту банка);
  • заграничный паспорт, в котором за последние 12 месяцев были проставлены отметки о выезде.

Взять карточку может гражданин России, который имеет на территории страны постоянную регистрацию и официально трудоустроен. Обязательно проработать на текущем месте занятости от 3 месяцев и иметь доход после уплаты налогов от 25 000 рублей. Также необходимо знать телефон бухгалтерии или отдела кадров компании-нанимателя.

Обратиться за заключением договора могут клиенту, которым на момент оформления заявки больше 23 лет. С 18 лет оформить кредитку не получится, исключение только зарплатные клиенты — они могут подать заявку с 21 года.

: ТОП-5 банков, где можно взять кредит наличными до 200 тысяч рублей

Как активировать карту Райффайзенбанка

Перед тем, как начать пользоваться кредиткой, ее следует активировать. Для этого необходимо зайти на сайте Райффайзенбанка в соответствующий раздел и ввести номер карточки, срок ее действия и CVV-код — 3 цифры с обратной стороны кредитки.

Для завершения активации следует провести любую операцию с вводом пин-кода, например, запрос баланса или оплата по терминалу.

Условия снятия наличных

По всем тарифам кроме Наличной карты предусмотрена комиссия за получения денег.

По пакетам Austrian Airlines Black Edition и Travel Rewards Platinum плата составит:

  • за снятие в банкоматах Райффайзенбанка и устройствах партнеров — 2% плюс 200 рублей;
  • в сторонних банкоматах — на территории России 3,9% плюс 390 рублей, за границей бесплатно.

По всем остальным снять деньги в собственных банкоматах стоит 3% плюс 300 рублей, в сторонних — 3,9% плюс 390 рублей.

На получение наличных денег не распространяется льготный период, проценты начисляются по повышенной ставке с первого дня использования суммы.

Отзывы о кредитках Райффайзенбанка

Общее мнение пользователей о карточках Райффайзенбанка положительное. Клиенты отмечают качественный сервис и лояльные требования к заемщикам, они довольны возможностью получить кредитку удаленно.

Но сами параметры карточных продуктов устраивают не всех. Если клиент не часто летает на самолете или не снимает наличные, то ему будет интересны только тарифы #ВСЕСРАЗУ или 110 дней. При этом на рынке есть другие аналогичные предложения, но на более привлекательных условиях.

Подведение итогов — стоит ли открывать

Условия по картам Райффайзенбанка соответствуют средним по рынку. При этом кредитная организация регулярно проводит акции, например, предлагая бесплатное обслуживание по тому или иному тарифу.

Мы рекомендуем карточные продукты Райффайзенбанка к оформлению. При этом советуем следить за новостями и новинками других финансовых организаций — часто появляются привлекательные продукты. Тогда вы сможете закрыть кредитку от Райффайзенбанка и оформить более выгодную.

© «Kreditka», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Загрузка…

Кредитные карты Райффайзенбанка

Выбор кредитной карты, как правило, проводится внутри банка, в котором пользователь обслуживается.

Но это не значит, что продукты других финансово-кредитных учреждений менее привлекательны, а процентные ставки не такие лояльные.

Сегодня узнаем, поддерживают ли эту гипотезу условия по кредитным картам Райффайзенбанка — остановим выбор на самых популярных и востребованных вариантах 2018 года.

Банк предлагает большой ассортимент кредиток, каждая из которых наделена определенными особенностями и преимуществами. В назначении процентных ставок и тарифов зарплатные и премиальные клиенты могут рассчитывать на лояльные условия пользования.

Все сразу

За каждые 50 рублей расходов начисляется 1 балл. В действующем ассортименте это единственная кредитная карта, накопления по которой можно обменять на деньги. Доступно также приобретение сертификатов у партнеров (Озон, РЖД, С7, Яндекс.Такси, Фонд «Старость в радость»).

Подробнее о карте Райффайзенбанка Все сразу.

110 дней без процентов

Имеет увеличенный вдвое срок льготного периода по сравнению с остальными вариантами. Не требует подключения пакета услуг и может обслуживаться бесплатно.

особенность — снятие денег без комиссии. Однако, эта операция не входит в перечень льготных, и процент на сумму снятия будет начисляться по тарифу.

Программ лояльности платежный инструмент не имеет, льготный период стандартный, а стоимость умеренная — 890 рублей в год.

Подробнее о карте Наличная Райффайзенбанка.

MasterCard Gold Package

Открывается в рамках Золотого пакета услуг, в тариф которого включено: выпуск до 5 бесплатных платежных инструментов, выдача наличных за границей в экстренном порядке без комиссии, бесплатная страховка для выезда за границу (для семьи). В отличие от аналогичной расчетной карты, не обладает программой лояльности.

Кэшбэк в Райффайзенбанке по дебетовой карте Gold Package.

Visa Travel Rewards

Работает с программой для путешественников. По условиям пользования, держателю будет начислять 1 миля за каждые 30 руб. расхода. Баллами можно рассчитываться за туристические услуги (билеты, трансфер, страховку) на портале iGlobe.ru.

Выпускается в видах Gold и Premium. Для последней необходим премиальный пакет услуг, по тарифу которого положены: бесплатное страхование, Priority Pass, Консъерж-сервис, приоритетное обслуживание и др.

Austrian Airlines MasterCard

Выпускается категорий Worl или Black Edition. Предусматривает начисление миль: по 1 за потраченные 50 рублей, до 10 000 – при оплате определенных рейсов. Поскольку выдается только премиальным клиентам, процентные ставки лояльнее, чем у собратьев.

По условиям пользования кредитной картой Райффайзенбанка Austrian Airlines, милями можно оплатить перелеты одноименной компании, увеличить класс обслуживания пассажира, расплатиться за премиальные билеты или обменять на подарки на Miles & More.

Как назначаются процентные ставки

Процентные ставки по кредиткам в Райффайзенбанк назначаются индивидуально.

Каждому держателю назначают два тарифа: на льготные и нельготные транзакции.

К первым относят все виды платежей за продукцию и услуги, совершенные в интернете, в т.ч. через онлайн кабинет Райффайзенбанка, или в розничных точках.

К нельготным относят: получение наличных, переводы, в т.ч. в пользу юридических лиц (не по шаблонам), пополнение электронных кошельков, оплата за интернет игры, тотализаторы, казино и др.

Для данных транзакций тариф единый для всех карт – 39%. Исключением выступают кредитные продукты Премиум уровня – 29%.

Для прочих операций процентные ставки определяют с учетом статуса, который назначается клиенту. Самые низкие значения — по кредитным картам Райффайзенбанка для зарплатных пользователей: 29-30%. Для остальных категорий:

  • Работники компании партнеров – 29-31%;
  • Для подтвердивших свой доход процентная ставка – 29-32%;
  • Для владельце в кредита в Райффайзенбанке – 32%;
  • При оформлении золотой или премиальной кредитки – 29%.

Действующим клиентам нередко предлагаются индивидуальные предложения с заранее согласованным лимитом и процентной ставкой в диапазоне 19-29%.

Условия пользования льготным периодом

Для каждой кредитной карты Райффайзенбанка предусмотрен беспроцентный срок, по условиям которого разрешено вернуть заемные средства без применения ставки — ДО 52 дней (за исключением кредитки ДО 110 дней без процентов).

Особенности расчета льготного периода в Райффайзенбанке:

Расчетная дата: Отчетный период — за это время вы тратите кредитные деньги, банк считает — сколько: Расчетный период — дается пользователю чтобы ПОЛНОСТЬЮ покрыть все долги, которые за отчетный период насчитал Райффайзен:При первой покупке льготный период может оказаться короче заявленного, ведь даты периодов (расчет/отчет) в Райффайзенбанке фиксированные.

Несмотря на негативные отзывы пользователей о якобы сокращении последующего грейс-периода на весь срок действия карты в зависимости от даты первой покупки, такое умозаключение — неверное.

В примере, начиная с 07 февраля вы можете тратить сколько угодно в рамках своего лимита, все это уже пойдет в выписку 06 марта с последующим погашением до 27 марта, а в вашу первую выписку попадет всего одна операция — от 3 февраля. Т.о. последующий грейс-период составляет порядка 50 дней.

Обратите внимание, грейс период не отсчитывается от каждой покупки отдельно. По его истечении нужно погасить всю задолженность в ноль, чтобы избежать начислений по тарифу процентной ставки.

Здесь и далее — по отзывам с банки.ру:

Есть еще такое понятие, как ежемесячный платеж — 5% от расходов за отчетный период. Он применим только к карте 110 дней:

Внимание! Неуплата минимального платежа ведет к начислению процентов не только на последующие операции, но и на совершенные в предыдущем отчетном периоде.

Обратите внимание на хитрое условие кредитной карты 110 дней без процентов от Райффайзенбанка — полное досрочное погашение задолженности не обнуляет льготного периода и не начинает его заново, т.к. по правилам проводится в последний период:

Привилегий или особенностей расчета грейс-периода по кредитным картам Райффайзенбанка для зарплатных клиентов не предусмотрено.

Тарифы по кредитным картам Райффайзенбанка

Главное, для чего предназначен платежный инструмент с заемным средствами — безналичные расчеты за товары и услуги.

Все, что касается снятия денег и переводов будет облагаться дополнительной комиссией от расходной суммы — 3% и 300 руб. дополнительно.

Для владельцев премиальных продуктов эта цифра ниже — 2% и 200 рублей, а для кредитки Наличная и вовсе отсутствует (что не отменят последующего процента за пользование кредитом).

Для кредитных карт Райффайзенбанка зарплатных клиентов никаких особенных условий здесь не предусмотрено.

В банкоматах сторонних организаций снятие наличных и вовсе неприлично дорого — 3,9% и минимальная доплата.

СМС информирование оплачивается только по кредиткам Райффайзенбанка Все сразу, Наличная и 110 дней — 60 руб./месяц.

Не забывайте вносить ежемесячные платежи и погашать сумму основного долга к сроку — так вы избежите начисления процентов.

Для вашего удобства сравнительная таблица стоимости обслуживания кредитных карт Райффайзенбанка в 2018 году:

Как оформить кредитку Райффайзенбанка

Не самый лояльный банк — получить кредитную карту без подтверждения дохода почти нереально…

… Но возможно — если у вас есть доступ к Госуслугам, а пенсионные отчисления в порядке — можно подать заявку на сайте банка, подтвердив онлайн-выпиской из ПФР.

Банк утверждает, что может принять информацию о доходах со слов клиента — но по отзывам, это большая редкость. В любом случае вы должны соответствовать условиям:

Самый простой способ подать заявку — заполнить онлайн анкету на официальном сайте. По итогам рассмотрения, вы получите отказ или предварительное одобрение и звонок от консультанта, который подробно объясни последующие шаги. Как правило, это подача документов в отделение (или отправка с курьером). На их основании принимается окончательное решение и назначается процентная ставка и лимит.

Преимущества для зарплатных клиентов

В Райффайзенбанке кредитные карты выдаются заплатанным клиентам только по паспорту. Есть возможность получить более лояльные условия пользования при назначении процентной ставки.

Еще одно преимущество для зарплатных пользователей — возможность оформить платежный инструмент уже с 21 года.

В остальном условия выдачи и оформления кредитных карт для зарплатных клиентов ничем не отличаются от стандартных.

Кредитные карты Райффайзенбанка переживают не лучшее время — условия многих программ лояльности в 2018 году стали хуже. Тем не менее, есть ряд интересных предложений в премиальном сегменте, да и стандартные варианты становятся конкурентно способными в связи с недавними изменениями условий бонусной программы в одном из самых востребованных банках страны.

Кредитные карты Райффайзенбанка — отзывы, ставки по кредитам, онлайн заявка, условия получения

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Понятие «Кредитная карта» так прочно вошло в нашу жизнь, что многие люди вообще не представляют своей жизни без них.

Благодаря огромному спросу, многие банки готовы представить клиентам свои продукты, совершенствуя их в конкурентной борьбе. Райффайзенбанк не остался в стороне, и выпустил кредитную карту «#ВСЁСРАЗУ».

Так в чем особенность данного продукта? И как оформить заявку на кредитную карту?

Общее описание карты

В декабре прошлого года Райффайзенбанк выпустил кредитную карту под названием «Все сразу». Уникальность данного продукта заключается в том, что карта предоставляет своим владельцам широкий круг возможностей.

Ею можно не только расплачиваться как обычной картой, но так же пользоваться кредитным лимитом.

Кроме того на карте могут копиться бонусы и баллы, а ее держатель может обменивать их по своему усмотрению на деньги или сертификаты для покупок.

Райффайзенбанк предлагает клиентам не только воспользоваться стандартным дизайном карты, но и предложить свой.

Причем представить свои идеи, и оформить кредитную карту можно онлайн. Для этого необходимо разместить желаемого изображение на сайте банка. В течение нескольких дней, банк рассмотрит предложение и даст ответ. В случае принятия положительного решения, карта будет выпущена в течение двух недель.

Более подробное описание продукта можно увидеть в таблице.

№КритерийОписаниеПримечание
1Возможность оформления дополнительной картыДаКарта может быть выпущена в руб, долл., или евро.
2Размер кредитного лимитаДо 600 000 рублейРазмер предоставляемого кредитного лимита зависит от того ккакой категории клиентов относится держатель карты, решениепринимается банком на индивидуальных условиях.
3Годовое обслуживание1490 руб.Комиссия за годовое обслуживание для дополнительной картысоставляет 500 руб.
4Процентная ставкаОт 29 % до 39 % годовыхПроцентная ставка предоставляется клиентам в зависимости оттого к какой из категорий они относятся, и прописывается вкредитном договоре. 39% — ставка, которая действует длянельготных операций.
5Лимит на снятие наличных100%Банк предоставляет возможность полностью снятьпредоставленный кредитный лимит
6Комиссия за снятие наличных денег3% от суммы + 300 рублейЕсли деньги по карте были получены в стороннем банке илибанкомате, то размер комиссии будет составлять 3,9% отсуммы плюс 390 рублей.
7Комиссия за переводы с карты на карту3% от суммы + 300 рублейДанный размер комиссии взимается и при переводе денег накарты других банков
8Комиссия за СМС-Банк60 рублей в месяцКомиссия за Смс-Банк по дополнительной карте составляет 45рублей в месяц
9Комиссия за предоставление расширенной выписке1000 руб.При запросе информации о просроченной задолженностикомиссия составит – 700 рублей
10Комиссия за взнос наличных на карту100 руб.Данный размер комиссии взимается при условии, что суммавнесенных денежных средств менее 10 000 руб.

Как отказаться от страховки по кредиту

Условия оформления и льготный период по карте

К условиям для оформления кредитной карты «Все сразу» относятся:

  1. Карту могут оформить новые клиенты;
  2. Клиенты, которые получают заработную плату в Райффайзенбанке;
  3. Сотрудники компаний, которые заключили договор с банком на предоставление льготных условий кредитования.

Для каждой из категорий клиентов, банк предъявляет свои требования. Например, «новый клиент» должен отвечать следующим условиям:

  • Гражданство РФ;
  • Возраст клиента не должен быть менее 25 лет, но и не более 55 лет для женщин, и 60 лет для мужчин;
  • Минимальный стаж работы должен быть не менее 6-ти месяцев;
  • Размер минимального дохода, который клиент получает на руки, должен составлять не менее 25 000 рублей;
  • Наличие рабочего телефона. Причем он должен быть стационарным;
  • Наличие постоянной прописки, и постоянного места работы на территории присутствия отделения Райффайзенбанка.

К остальным категориям клиентов условия оформления карт могут отличаться.

Как описывалось выше проценты по кредитной карте так же могут быть различными, и зависят от того к какой категории относится обратившийся клиент. Их диапазон весьма широк, и составляет от 29 до 39% годовых.

Что касается льготного периода, то согласно условиям банка, он составляет срок до 50 дней.

Если банк принимает положительное решение, то получить карту клиент может двумя способами:

  1. Обратиться в офис банка лично;
  2. Получить через курьерскую службу.

Стоит отметить, что услуга курьера не является бесплатной. Если необходимо доставить карту по территории РФ, то стоимость услуги составит 390 рублей за один конверт.

Возможна доставка и за пределы РФ. В таком случае стоимость услуги будет составлять 1000 рублей за один конверт.

Закрыть карту возможно только после погашения всей задолженности по предоставленному кредиту. Для этого необходимо явиться в отделение банка, представить документ, удостоверяющий личность, написать заявление.

Условия снятия наличных денег с карты

Согласно условиям банка, за безналичные операции дополнительная комиссия не берется. Если у клиента возникла необходимость снять наличные с кредитной карты, то он может это сделать как в любом отделении банка, так и в сторонних банках.

Причем размер комиссии будет отличаться. Пользование услугами отделений или банкоматами Райффайзенбанка, обойдется держателю в 3% от суммы снятия + 300 рублей. Комиссия, которую потребуется заплатить при снятии наличных в стороннем банке, составит 3,9% от суммы снятия + 390 рублей.

Описание бонусной программы

Кредитная карта «Все сразу» автоматически подключена к бонусной программе. При совершении операций по карте на счет клиента начисляется определенное количество баллов. Набранные бонусы он может потратить на любые предлагаемые вознаграждения.

За каждые 50 потраченных рублей банк начислит 1 балл. Увидеть количество накопленных бонусов, держатель сможет в личном кабинете. Логин и пароль, от которого приходят на телефон автоматически, после совершения первой операции по карте.

Вознаграждения на выбор состоят из:

  1. Сертификаты партнеров;
  2. 5% кэшбек за все покупки, возвращается на карту;
  3. Поездки на Яндекс Такси;
  4. Клиент может воспользоваться накопленными баллами в виде миль во время путешествий.

Описание кредитных карт от Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает своим клиентам широкий выбор кредитных карт. В таблице указаны некоторые из них.

Наименование кредитной картыОписаниеДополнение
«Наличная карта»Процентная ставка от 29%. Льготный период до 50 дней.Выдача карты в день обращения. Годовое обслуживание – 890руб.Снятие наличных средств без комиссии.СМС-Банк.Предоставляются уникальные условия страхования.Стоимость годового обслуживания дополнительной карты – 500руб.
«Покупки в плюс»Процентная ставка от 29%. Льготный период до 50 дней.Выдача карты в день обращения.СМС-Банк.Если траты в месяц составляют 8000 руб и более, тообслуживание по карте бесплатное.При отсутствии операций ежемесячная комиссия за расчеты покарте — 80 руб.Предоставляются уникальные условия страхования. Годовоеобслуживание дополнительной карты – 500 рублей.
Золотая кредитная карта «Travel Rewards»— Карта для путешествий.Процентная ставка от 29%. Льготный период до 50 дней.Кредитный лимит до 600 000 рублей РФ.Моментальная выдача карты в день обращения.Смс- банк – бесплатно.Выдача наличных за рубежом – бесплатно.Годовое обслуживание – 2990 руб.Программа страхования направлена на защиту не толькодержателя карты, но и лица, сопровождающего его во времяпутешествия. Сумма премии составляет 50 000 EUR.Участие в программе «Скидки для Вас!», предоставляющихразличные привилегии.Годовое обслуживание для дополнительной карты – 500 руб. вгод.

Принимая во внимание отзывы клиентов банка, можно сделать вывод, что кредитные карты Райффайзенбанка не сильно отличаются от своих конкурентов. К тому же банк предъявляет огромные требования к заемщику. Однако некоторыми преимуществами продукты все-таки обладают. К сожалению, оценить их все достоинства можно, только если тратить большие суммы денег.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

  • Ждём вас:

Зарплатный проект и зарплатная карта в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк зарплатная карта является удобным способом получения ежемесячной зарплаты. Держатели этого карточного продукта имеют доступ к множеству преимуществ в виде скидок и бонусов, а также могут воспользоваться банковскими услугами на льготных условиях. Зарплатная карта бывает индивидуальной и корпоративной. Кроме того, зарплатные клиенты могут оформить кредитную карту.

Правила оформления и получения

Чтобы оформить зарплатную карту и получать кредит по ней, необходимо соответствовать некоторым требованиям Райффайзенбанка:

  • быть гражданином России возрастом от 23 до 55 лет женщинам и до 60 лет мужчинам;
  • иметь постоянную работу в регионе, где оформляется карта;
  • наличие трудового стажа более полугода.

Кроме этого, для оформления карты понадобится собрать пакет документов:

  1. Ксерокопию паспорта гражданина России (всех страниц).
  2. Заполненную анкету-заявление.
  3. Справку о доходах. Сумма месячной зарплаты без налогов должна составлять:
    1. Москва и область – 20 тысяч руб.;
    2. Санкт-Петербург и область – 15 тысяч руб.;
    3. Остальные регионы РФ — 9 тысяч руб.
  1. Справки, подтверждающие отсутствие непогашенных судимостей.
  2. Наличие рабочего и сотового/городского телефона для связи.

Существует несколько способов оформления зарплатной карты Райффайзенбанка:

  • посещение ближайшего филиала банка;
  • заполнение и подача онлайн — заявки на официальном сайте;
  • вызов специалиста, который окажет помощь в заполнении документов и в выборе оптимальных условий кредитования;
  • при помощи интернет-банка или мобильного банка.

Основные условия и возможности карты:

УслугиУсловияВозможности
Накопительный счёт• Для владельцев зарплатных карт 6% годовых; • Для остальных – 5%.• Накопление денежных средств; • Пополнение баланса счёта; • Снятие средств со счёта;• Безопасное пользование.
Вклады• Можно открыть сроком на 1 и 3 месяца, на полгода или на 1 — 2 года. • Минимальная сумма вклада 30 000 руб.• Снятие денежных средств в любое время; • Капитализация процентов;• Повышение ставок при увеличении суммы вклада.
Потребительский кредит• Срок кредитования – до 5 лет; • Сумма – до 2 млн. руб.;• Комиссия – 16,9% годовых.• Открывается в российских рублях; • Возможность досрочного погашения;• Неустойка за просроченные платежи – 0,1% с суммы задолженности.
ИпотекаОформляется под проценты: • 7,5%; • 8,85%; • 9,9%;• 11%.

Пакет услуг «Зарплатный»

Когда оформляется Зарплатная карта Райффайзенбанка, к ней подключается соответствующий пакет услуг, который обеспечивает держателям:

  1. Бесплатное обслуживание.
  2. Возможность бесплатно заказать и оформить три дебетовые и карту Виза Классик Тревел, которая позволяет накапливать мили.
  3. Осуществление финансовых операций без комиссии.
  4. Оплату услуг без комиссии через интернет-банкинг.
  5. Бонусы и скидки при пользовании программой «Скидки для вас».
  6. Высокие процентные ставки по денежным вкладам.
  7. Льготы по кредитованию.

Тарифы по Зарплатной карте Райффайзенбанка:

УслугиОписание
Годовое обслуживание.Бесплатно
СМС-уведомления.60 руб. в месяц
Снятие наличности в банкоматах сети и банков-партнёров.Без комиссии
Снятие наличности в остальных банках.1% (минимальная сумма 100 руб.)
Лимит снятия наличных в кассах банка, банкоматах сети и банков-партнёров.300 тысяч руб. в сутки
Лимит снятия наличных в месяцБез ограничений

Зарплатная карта Райффайзенбанка действительна, пока на неё перечисляется заработная плата владельца. Если в течение 2-х месяцев денежные средства не поступают на карточный счёт, пакет услуг автоматически отключится. Карточка может остаться у владельца, если её подключить к стандартным тарифам.

Зарплатная карта от работодателя

Когда организация заключает комплексный договор с банком, на каждого сотрудника оформляется соответствующая карта Райффайзенбанка для зарплаты с определённым пакетом услуг. Помимо множества преимуществ, которые обеспечивает этот пакет услуг, пользование карточкой позволяет:

  • получать скидки до 30% в компаниях-партнёрах, которые сотрудничают с Райффайзенбанком;
  • открывать накопительный счёт «На каждый день» до 5,5% годовых на остаток денежных средств на карточном счёте. Зачисляются средства ежедневно, но выплачиваются проценты раз в месяц. Лимитов пополнения счёта нет, можно подключить автопополнение. Любую сумму денежных средств можно снять в удобное время без потери накопленных процентов. Имеется дополнительная мера безопасности для защиты от мошенничества – счёт открывается без привязки к нему карты;
  • оформлять кредиты в Райффайзенбанке для держателей зарплатных карт при минимальном количестве документов (для оформления потребительского займа нужен только паспорт);
  • использовать бонусы от международных систем Visa и MasterCard;
  • после получения Зарплатной карты необходимо её активировать. Активацию Зарплатной карты можно произвести на официальном сайте Райффайзенбанка согласно инструкции.

В случае, когда сотрудник увольняется из компании, необходимо известить об этом банк. Затем карточка блокируется и передаётся работодателю, или же ею можно пользоваться и дальше при переходе на тариф для физических лиц. Переход на стандартный тариф производится автоматически через 2 месяца с момента подачи уведомления.

Индивидуальная схема

Индивидуальное зарплатное обслуживание доступно клиентам, самостоятельно перечисляющим зарплату на счёт в Райффайзенбанк, при этом они получают следующие преимущества:

  • все привилегии пакета «Зарплатный»;
  • при перечислениях в сумме 300 тысяч руб. каждый месяц можно бесплатно оформить пакет услуг «Премиум Директ»;
  • можно взять кредит на выгодных условиях;
  • специальные тарифы на переводы и по текущим счетам.

Чтобы стать зарплатным клиентом по индивидуальной схеме нужно иметь зарплату 25 тысяч руб. и оформить определённый пакет услуг.

Потребуется лишь заполнить форму-заявление, которое позволит осуществлять перевод заработной платы в Райффайзенбанк и отнести его в бухгалтерию по месту работы.

Кроме этого, зарплату можно переводить самостоятельно со счёта в банке, для чего ежемесячно в назначении платежа необходимо указывать «перевод зарплаты». Переводить зарплату можно и с помощью мобильного приложения.

Зарплатный проект

Проект Райффайзенбанка даёт возможность компаниям, заключившим договор, пользоваться множеством привилегий и выделяется дополнительным функционалом:

  1. Минимальной нагрузкой на организацию при быстром запуске проекта.
  2. Наличием у каждой организации персонального менеджера.
  3. Своевременное перечисление зарплаты и контроль за перечислением.
  4. Подключение дополнительных пакетов услуг «Премиальный» и «Золотой».
  5. Быстрые сроки изготовления и выдачи карточек.
  6. Собственная инкассация с наличием процессингового центра.
  7. Возможностью дистанционно пользоваться услугами банка.
  8. Непосредственно на территории организации, с которой составлен контракт, может устанавливаться банкомат.
  9. Осуществлением индивидуальной тарификации каждой организации.
  10. Бесплатным обслуживанием сотрудников в рамках пакета услуг «Зарплатный» и специальными предложениями от Райффайзенбанка.

Специальные предложения

Для держателей Зарплатных карточек Райффайзенбанка предоставляется возможность пользоваться дополнительными привилегиями и специальными предложениями:

  • кэшбэк до 5%;
  • приобретение акций в инвестиционных фондах;
  • аренда сейфовой ячейки;
  • дистанционное обслуживание.

Кроме этого, имеются льготы на банковские продукты:

  1. Бесплатное обслуживание и пакет услуг «Оптимальный».
  2. Оформление автокредита на льготных условиях (если зарплата перечисляется на карту в течение 4-х лет).
  3. Специальные условия при оформлении потребительского кредита.
  4. Ипотечные программы со льготными условиями.

Особенности

Зарплатная карта Райффайзенбанка считается удобной и выгодной как для работодателей, так и для сотрудников компании. Работодателям удобны следующие условия:

  1. Заработная плата выплачивается автоматизировано.
  2. Необходимо перевести в банк лишь один платёж.
  3. Обслуживание пакета услуг «Зарплатный» бесплатное.

Пользуясь этим банковским продуктом, организация экономит расходы и время, кроме этого, сумма выплат каждому сотруднику конфиденциальна. Зарплатная карта Райффайзенбанка выгодна и для сотрудников, которые имеют возможность:

  1. Дистанционно совершать большинство финансовых операций.
  2. Пользоваться льготными условиями банка: пониженными кредитными ставками и повышенными процентами по накопительным счетам.
  3. Сниженными ставками по ипотечной программе.

Кредитная карта Все Сразу — Райффайзенбанк: условия, льготный период, тарифные ставки

Кредит может быть выгодным, если это кредитная карта «Все сразу» от Райффайзен банка. На специальный счет в личном кабинете можно вернуть до 20 тысяч рублей! Рассмотрим, какими еще достоинствами она обладает.

О карте

По кредитной карте «Все Сразу» размер кэшбэка выше, чем по дебетовой и составляет 5 % на все покупки.

Данная карта, как и дебетовая, участвует в бонусной программе «Все сразу». Кроме того, курс баллов по кредитке выгоднее: чтобы получить 1 балл, нужно потратить с дебетовой 100 рублей, а с кредитной вдвое меньше – 50 рублей. Всего в месяц допускается накопить 1000 баллов. Бонусы, начисленные  сверх лимита, не будут учитываться.

Сейчас Райффайзен Банк проводит акцию – если вместе с кредитной картой «Все сразу» заказать дебетовую, то целый год обслуживание не будет вам ничего стоить.

Как заказать

Оформить заявку на карту можно в офисе, позвонив оператору на номер 8 800 700 91 00, через чат, а также заполнив онлайн-анкету на сайте raiffeisen.ru/retail/cards/credit/visa-all-at-once.

После заполнения первой страницы система проверит номер телефона, отправив смс-код.

После его введения заполнение анкеты продолжится. Она состоит из 4 частей:

  1. «Персональные данные».
  2. «Работа».
  3. «Доходы и расходы».
  4. «Условия кредита».

Надо заметить, что в анкете на кредитную карту нужно указать больше сведений, чем на дебетовую. В частности, запрашивается семейное положение заявителя, количество детей и других иждивенцев, место работы, уровень доходов, размер кредитного лимита и другие сведения.

Условия

Карту можно оформить по паспорту без дополнительных справок о занятости и о доходах. Кэшбек в размере до 5 % может начисляться не только за покупки, но и за оплату услуг ЖКХ, связи, штрафов ГИБДД, страховку и т.д.

Основные преимущества карты:

  • беспроцентный период – длится 52 дня.
  • до 40 % скидки при покупке в торговых центрах или онлайн-магазинах по программе «Скидки для вас»;
  • бесплатная дополнительная карта, если оформить основную до 30 сентября 2018 года.

С тарифами кредитки «Все Сразу» можно ознакомиться в таблице:

Тип картыVisa Cashback VisaCashback Design
Обслуживание в год:

По основной карте;

По дополнительной

1490 рублей

500 рублей

1990 рублей

990 рублей

Годовая процентная ставка29-39 %
Стоимость смс-банка60 руб.
Переводы между карточками и получение наличных3 % от суммы операции + 300 ₽
Снять наличные в сторонних банках3,9 % от суммы операции + 390 ₽
Внести наличные через кассу100 рублей

Получить карту могут граждане РФ в возрасте от 23 до 67 лет с доходом не меньше 25 тыс. рублей (после вычета налогов).

Индивидуальный дизайн

Только для кредитных карт «Все сразу» доступна опция индивидуального дизайна. На карточке может красоваться изображение из галереи банка или любое другое, загруженное клиентом.

Оформить кредитку на свой вкус можно на сайте программы.

  1. Перейдите на страницу кредитной карты «Все сразу» по ссылке vsesrazu-raiffeisen.ru.
  2. Пролистайте страницу вниз и кликните по конструктору.
  3. Выберите тип кредитки – основная или дополнительная. Воспользуйтесь всеми доступными инструментами: фильтром, расположением, загрузкой из Интернета или Инстаграма, увеличением и уменьшением изображения.
  4. На следующем этапе вам покажут выбранную карту. Если дизайн устраивает, нажимайте далее, если нет, возвращайтесь на шаг назад к редактированиюю.
  5. Введите адрес электронной почты, на него придет сообщение об одобрении дизайна или отказе.

Если будет одобрена заявка на кредитную карту и на ее индивидуальный дизайн, то вы получите пластик в течение недели в отделении банка.

Дистанционное управление

В личном кабинете можно отслеживать начисление баллов, обменивать их, выбирать вознаграждения и проводить другие операции. Зарегистрироваться в кабинете можно только через 3 дня после оформления карты.

Ознакомиться со всей программой #ВСЕСРАЗУ

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.