Главная страница » Карта Альфа банка: кэшбэк. Возможности

Карта Альфа банка: кэшбэк. Возможности

Кэшбэк в Альфа-Банке — полный обзор программы и сравнение с другими банками

Карта Альфа банка: кэшбэк. Возможности

Альфа-Банк является отечественным коммерческим банком, оказывающим ряд финансовых услуг, на осуществление которых имеется лицензия. Он входит в группу компаний, ведущих деятельность на территории стран бывшего СССР: Украина, Беларусь, Казахстан.

  1. Общие сведения о программе
  2. Условия по дебетовым картам
  3. Условия по кредитным картам
  4. Плюсы и минусы. Сравнение с предложениями других банков
  5. Вывод

Банк располагается в десятке стабильных финансовых организаций РФ, занимается благотворительной деятельностью, работает над собственным имиджем. В частности, Альфа-Банк выступал официальным партнером нескольких знаковых спортивных событий, в число которых входит Чемпионат мира по футболу 2018.

Одним из направлений деятельности является выдача и обслуживание кредитных и дебетовых карт с кэшбэком. Поскольку на нашем сайте мы затрагиваем именно эту тему, о ней и пойдет речь далее.

О программе

Кэшбэк, в почти дословном переводе – возврат денег. Схема уже достаточно старая. Но работает безотказно. Клиентам, при соблюдении условий, установленных договором с банком, возвращается часть средств, потраченных при оплате покупок картой. Такая же система у кэшбэк сервисов, только там метод оплаты не важен, главное купить по партнерской ссылке сервиса.

Зачем все это нужно банку? Таким образом стимулируется использование клиентами банка именно безналичных средств.

Финансовая организация при этом имеет возможность «пускать деньги в оборот», не выдавая наличные через терминал, переводя средства на счет продавца товаров или лица, оказывающего какие-либо услуги – по необходимости.
Альфа-Банк предлагает дебетовые и кредитные карты с Cash Back.

Следует обратить внимание, что бонусы, которые можно превратить в рубли не начисляются:

  • при снятии наличных;
  • при оплате лотерей, ставок на тотализаторах;
  • при переводе средств со счета на счет.

В общем, чтобы получить кэшбэк, необходимо тратить деньги на полезные покупки и услуги.

Дебетовые карты

Это те платежные инструменты, которые привязаны к счету клиентов, где хранятся личные средства. То есть, сколько вы сами положили на счет или сколько вам перевели третьи лица, столько можно и потратить.

У Альфа-Банка есть несколько тарифов. предусматривающих начисление кэшбэка на дебетовую карту:

  1. Оптимум.
  2. Комфорт.
  3. Максимум +

По первым двум – в месяц нужно тратить более 20 тыс. рублей. При этом Оптимум подразумевает возврат до 2 тыс. рублей. А комфорт – до 3 тыс. рублей.

Максимум + — тариф, согласно которому нужно тратить в месяц 30 тыс. рублей и более. Кэшбэк может составлять до 5000 рублей. То есть вариант для более платежеспособных людей. На этом скриншоте вы также можете видеть подробную информацию по условиям каждого тарифа, взятую с официального сайта.

условия по дебетовым картам Альфа Банка с кэшбэком

Не все покупки «одинаково полезны». Наибольшее начисление баллов будет происходить при покупке горючего на АЗС – 10%, при оплате счетов в заведениях общепита – до 5%. По остальным покупкам бонусы начисляются в размере 1%.

Обращаю ваше внимание на тот факт, что стоимость годового обслуживания дебетовой карты с кэшбэком составляет почти 2 тыс. рублей. Соответственно, подключаться к программе стоит только тем, кто:

  1. Предпочитает всегда и везде расплачиваться картой, причем чаще всего это происходит на заправках
  2. Тратит от 20 тыс. рублей в месяц и выше.

В таком случае действительно можно сказать, что от использования карты будет в основном польза. Еще дополнительно банк начисляет до 6% по накопительному счету, хотя этим никого не удивить, так делают все. Вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте чтобы посчитать, сколько получится сэкономить за месяц/год при разном уровне трат.

использование калькулятора для подсчета доходности дебетовой карты

Оформить дебетовую карту проще всего, ведь даже доход подтверждать не надо. Подать заявку можно в отделении банка, но гораздо удобнее через сайт, либо даже через приложение на телефоне.

варианты оформления дебетовой карты

Кредитки

Они различаются между собой по следующим параметрам:

  1. Лимит предоставляемых заемных средств. Варианты карт: стандартная, золотая, платиновая.
  2. Дизайн: можно заказать индивидуальный.

Условия предоставления кэшбэка имеют сходство с теми, которые установлены для дебетовых карт:

  • 10% на АЗС;
  • 5% возврата в кафе и ресторанах;
  • 1% на остальные покупки.

Но есть и своя особенность: максимальный кэшбэк за 12 месяцев не может превышать 36 тыс. рублей. Это, нетрудно посчитать, 3 тыс. рублей в месяц.

На сайте банка так и указано — для тех, у кого есть автомобиль.

По размерам ставок, думаю, понятно, почему именно автомобилистам такие условия будут максимально выгодны.

Основные условия предоставления денег во временное пользование таковы:

  1. Кредитный лимит: до 300 тыс. рублей. Как правило, он составляет меньшую сумму, так как, банк ориентируется на особенности личности конкретного клиента.
  2. Льготный период – два месяца. То есть, на протяжении 60 дней никаких процентов за пользование денег взиматься не будет.
  3. Минимальный обязательный платеж – 5%, но не менее 320 рублей.
  4. Ставка по кредиту – 25,99%. Это достаточно много. Но по картам процент всегда выше, чем, например, по потребительским кредитам. Это норма.
  5. Стоимость обслуживания составляет почти 4 тыс. рублей в год. Достаточно много, но, если вы часто заправляете авто или кушаете в кафе, то выгода все равно очевидна.

Со снятием наличных с такой карты есть определенные сложности. Вообще, банкам невыгодно, когда клиент пользуется кредиткой, чтобы получить «живые деньги». Поэтому Альфа-Банк устанавливает следующие ограничения:

  • Минимум, в банкомате можно получить 400 рублей.
  • Комиссия будет составлять 4,9%, что не так уж и мало.
  • В месяц можно получить до 120 тыс. рублей. То есть, если у карты максимальный кредитный лимит, то меньше половины можно снять, остальное – потратить, расплачиваясь в магазинах, на заправках, на АЗС.

Оформление кредитной карты подразумевает, что у вас есть подтвержденный доход хотя бы от 5000 рублей в месяц. Опять же, как и в случае с дебетовой картой, можно рассчитать свой возможный доход калькулятором:

Плюсы и минусы. Кэшбэк программа Альфа-Банка в сравнении с другими популярными банками

Рассмотрим напоследок плюсы и минусы. Главное преимущество заключается в том, что тут очень выгодные % возврата на АЗС и в кафе и при всем этом, за остальные покупки вас также ждет «рядовой» кэшбэк на 1%. Если посмотреть, очень мало кто из банков предлагает похожие условия. Можете почитать об условиях Мультикарты с кэшбэком у ВТБ 24 и поймете, о чем я.

Основной минус в том, что нужно тратить, используя карту, ежемесячно достаточно серьезные суммы. Учитывая тот факт, что МРОТ в стране чуть больше 11 тыс. рублей, не каждый может себе позволить месячные покупки общей суммой более 20 тысяч.

Другой недостаток – высокая стоимость обслуживания карты. Выше, чем в ряде других банков. Но этот минус нивелируется значительным размером кэшбэка. «Отбить» расходы можно за 1 или несколько месяцев.

Если сравнить предложение от Альфа, к примеру, с программой «Спасибо от Сбербанка», то вторая несомненно проигрывает. Но вот в сравнении с ВТБ 24 ситуация уже другая, я вынес эту разницу в таблицу:

УсловияАльфа-БанкВТБ 24
Обязательный размер трат для получения кэшбэкаОт 20 тысячОт 5 тысяч
Возврат за любые покупкиВсегда 1%До 2% при подключенной опции
МультикэшбэкДа, за все категории (АЗС, кафе, все остальное) вы получите кэшбэкНет, каждый месяц можно выбрать только 1 опцию
Обслуживание1990 рублей в годБесплатно при выполнении условий, иначе 249 рублей в мес
Доп. категорииКэшбэк до 15% у партнеров банкаДо 30%, но только при подключенной опции «Коллекция», либо вариант для туристов — возврат за покупки милями

Из этой таблицы видно, что в некоторых случаях использование предложения от ВТБ будет более выгодно.

Стоит ли оформлять карту Альфа-Банка с кэшбэком? Вывод

Однозначно можно сказать, что карты банка будут очень полезны в следующих случаях:

  1. Если вы более менее обеспеченный человек и способны тратить от 20-30 тысяч рублей каждый месяц
  2. Оплата счетов на АЗС/в кафе — серьезная часть ваших расходов

Именно при комбинации этих двух условий ваша экономия по картам Альфа-Банка будет максимальной. Иначе же разумнее будет рассмотреть, к примеру, Мультикарту от ВТБ (ссылка на обзор выше) или Tinkoff Black.

Дебетовая и кредитная карта Альфа-Банк Cashback: в чем хитрости, условия пользования, отзывы

В настоящее время всё больше банков предлагает своим клиентам воспользоваться функцией cash back. Данная функция позволяет клиентам банка возвращать определённый процент от совершаемых ими покупок. В этой статье вы сможете ознакомиться с кредитными и дебетовыми картами с кэшбэком от Альфа Банка.

Оформить кредитку Альфа Банка с кэшбэком можно с помощью следующих способов:

В отделении банка

В этом случае, клиенту необходимо будет пройти в любое отделение банковской организации, заполнить заявку на получение кредитки. Как только кредитка будет готова, курьер доставит её по указанному адресу.

На сайте банка:

  1. Такой способ является наиболее удобным, так как оформить заявку можно будет, не выходя из дома. Процесс оформления выглядит следующим образом:
  2. Перейдите на сайт alfabank.ru.
  3. Зайдите в раздел «Карты» и выберите пункт «Кредитные».
  4. Из предложенного списка, выберите наиболее подходящий для вас вариант и нажмите кнопку «Заказать онлайн».
  5. Далее заполните анкету и отправьте её на рассмотрение.
  6. После этого с вами свяжется работник банка и сообщит о дальнейших действиях.

Условия кредитования:

  1. Доступный размер кредитного лимита составляет — от 10 до 500 тысяч рублей.
  2. Длительность беспроцентного кредитования составляет — 60 дней (данная услуга доступна при совершении различных покупок, а также при снятии наличных денег в банкоматах).
  3. Ставка по кредиту составляет — от 25,99% годовых.
  4. Размер обязательного платежа по кредиту составляет — 5% от основной суммы, имеющейся задолженности в месяц (минимальный размер платежа — 320 руб.).

Основные тарифы на обслуживание:

  1. Размер cash back составляет — от 1% до 10%. Возврат денег по программе Cash back будет осуществляться только в том случае, если клиент потратил не менее 20 тысяч за месяц.
  2. Максимальный размер начисленных денежных средств по кэшбэку составляет — 3 тысячи в месяц.
  3. Стоимость выпуска составляет — 3990 руб.
  4. Стоимость годового обслуживания — 3990 руб. (оплата взимается, начиная со второго года использования кредитки).
  5. Комиссия за снятие наличных денежных средств в любых банкоматах составляет — 4.9% от снимаемой суммы (минимальный размер комиссии — 400).
  6. Допустимая сумма снятия наличных средств составляет — 120 тысяч рублей в месяц.
  7. Стоимость подключения sms-уведомлений — 59 рублей в месяц (первый месяц бесплатно).

Дебетовая карта с кэшбэком

Оформляется дебетовая карта Альфа Банка так же, как и кредитная в отделении банка или на сайте alfabank.ru.

Условия использования:

  1. Предоставляется только лицам, достигшим возраста — 18 лет.
  2. Стоимость выпуска составляет — от 1990 до 4378.
  3. Годовое обслуживание составляет — от 1990 до 4378 (взимается, начиная со второго года использования).
  4. Клиент имеет возможность открыть до 3 действующих счетов в различных валютах, а также до 3 накопительных счетов.
  5. Клиент может бесплатно произвести замену счёта через сервис Альфа Клик или службу поддержки.

Основные тарифы:

  1. Размер cash back составляет — от 1% до 10% (5% в различных кафе и ресторанах, 10% на АЗС, 1% от любых других покупок). Cash back начисляется при общей сумме безналичных покупок — от 20 тысяч рублей в месяц.
  2. Сумма возврата не может превышать — двух тысяч рублей в месяц.
  3. Комиссия за снятие наличных денежных средств в банкоматах Альфа банка — отсутствует.
  4. Комиссия за снятие наличных в ПВН или банкоматах других банков — 1% от снимаемой суммы (минимально — 180 рублей). В банкоматах банков-партнёров комиссия отсутствует.
  5. Максимальный лимит на снятие наличных составляет — до 300 тысяч рублей в день и до 800 тысяч рублей в месяц.
  6. Сервис sms-уведомлений предоставляет — бесплатно.
  7. Стоимость экстренного перевыпуска пластика за границей составляет — 6750 рублей.

Условия по кешбэку на карты

Альфа банк кредитную карту с кэшбэком предлагает всем клиентам.

Для получения возврата от совершённых покупок на свой банковский счёт, клиенту необходимо совершить расходные операции на сумму не менее 20 тысяч рублей в месяц.

В противном случае, cash back начисляться не будет. Кроме того, cash back не будет начисляться, если у клиента имеется задолженность по кредиту перед банком.

Cash back начисляется в размере от 1% до 10% в зависимости от категории покупки. Так, совершая покупки в ресторанах и кафе, клиент получает кэшбэк в размере — 5% от суммы. Расплачиваясь на заправках кэшбэк будет максимальным — 10%, а при совершении любых других покупок, размер cash back составит — 1%.

Начисление денежных средств по кэшбэку осуществляется ежемесячно не позднее последнего календарного дня. Максимальная сумма выплачиваемых денежных средств по кэшбэку составляет — 3 тысячи рублей в месяц для кредиток, 2 тысячи рублей в месяц для дебетовых. Для дебетовых карт «Максимум», максимальный размер кэшбэка составляет — 5 тысяч рублей в месяц.

Независимо от того, какая банковская организация занимается обслуживанием вашей организации, вы можете самостоятельно выбирать банк для получения заработной платы. Так что, если вы хотите сотрудничать с Альфа банком и получать зарплату на счёт представленного банка, то вам необходимо выполнить следующие действия:

  1. Пройдите в ближайшее отделение банка или перейдите на сайт alfabank.ru.
  2. Заполните заявление на получение заработной платы в Альфа Банке.
  3. В заявлении обязательно укажите номер своего банковского счёта в Альфа Банке (при наличии такого), а также номер мобильного телефона, используемого для авторизации в сервисе Альфа-Клик.
  4. Передайте заполненное заявление в бухгалтерию на своём рабочем месте.
  5. Все последующие заработные платы будут перечисляться на вашу дебетовую карту Альфа Банка.

Карта Альфа Банк кэшбэк 10% — отличный способ экономить.

Преимущества и недостатки карт

Основные преимущества:

  1. Высокий размер cash back за совершаемые покупки.
  2. Большое разнообразие дебетовых и кредитных карт, подходящих для различных категорий клиентов.
  3. Удобный интернет-банк, в котором можно совершать множество различных операций с банковским счётом.
  4. Быстрое оформление.
  5. Бесплатный сервис sms-уведомлений.

Основные недостатки:

  1. Низкий размер максимальной суммы возврата.
  2. Высокая стоимость годового обслуживания.

Отзывы о дебетовых картах с Cash back от Альфа-Банка

Михаил, 29 лет

Несколько месяцев назад увидел рекламу от Альфа банка про новые карты с хорошим кэшбэком. Так как на моей старой карте кэшбэк отсутствовал вовсе, то я решил попробовать данное предложение.

Оформил заявление на сайте банка и в течение двух недель получил начал ей пользоваться.

Из преимуществ могу выделить следующее: обладает всеми современными технологиями и является крайне удобной в использовании, кэшбэк начисляется каждый месяц, размер кэшбэка на заправках составляет — 10%. Из минусов могу выделить только то, что обслуживание карты платное.

Алексей, 27 лет

Так как я часто трачусь на покупки топлива для своей машины, то мне показалось крайне выгодным приобрести дебетовую карту Альфа банка с кэшбэком. Все условия, описанные на сайте, банк выполняет.

С каждой покупки на заправки я гарантированно получаю 10% обратно, если в течение месяца совершаю покупки на сумму не менее 20 тысяч рублей.

В целом, для меня карта является выгодной, однако если вы мало тратите на бензин и не часто посещаете различные кафе и рестораны, то приобретать такую карту не рекомендую. Еще вам будет интересно узнать мнение экспертов о том, почему дорожает бензин!

«Кэшбэк альфа банк дебетовая карта»

(3 3,33 из 5)

Кэшбэк Альфа Банка

«Альфа Банк» — один из крупнейших банков в России. Он считается одним из самых надежных финансовых учреждений с большим перечнем услуг.

Благодаря своей надежности и различным товарам с компанией работает огромное количество клиентов по всей стране.

Среди клиентов банка, как физические лица, так и крупные организации с иностранными инвестициями. Многие клиенты банка пользуются картой «Cash Back», которая открывает для них новые возможности.

Подробнее о дебетовой карте Cash Back от Альфа Банка

Чтобы пользоваться максимальными выгодами от услуг ресторанов, магазинов, АЗС, супермаркетов, кафе и других торговых точек «Альфа Банк» предлагает дебетовую карту, которую можно использовать по всему миру.

Это выгодное предложение, ведь вы получаете карту с кэшбэком, которая дает вам новые возможности экономить. Владельцы карты могут оплачивать различные счета и при этом возвращать на свой счет ежегодно до 60 тысяч. Для этого необходимо выбрать самые оптимальные условия подключения и затем оформить личную карту.

Особенности карты

Используя карту с кэшбэком вы сможете получать дополнительные бонусы расплачиваясь даже за границей:

  • 15% скидки при оплате картой у партнеров банка;
  • до 6% переводится на остаток на накопительный счет;
  • 10% возврата при оплате на АЗС;
  • 5% возврата при оплате в ресторанах и кафе.

На сайте банка вверху выберите раздел «Людям», затем «Карты», в открывшемся меню нажмите на «Cash Back». На новой странице опуститесь немного вниз и увидите кнопку «Заказать карту».

Нажав на нее, вас переведут на новую страницу, где надо будет указать свои данные: ФИО, электронную почту, номер телефона, паспортные данные, имя на расчетной карте, адрес постоянной регистрации и фактического проживания, а также дополнительную информацию.

Также заказать карту можно в ближайшем отделении банка. Здесь надо заполнить заявку и дождаться одобрения от банка. После чего с документами снова потребуется посетить филиал. При оформлении карты ко всем клиентам одинаковые требования – гражданство России и совершеннолетие.

Порядок получения карт

Чтобы получить карту в первую очередь необходимо оформить заявку удобным способом и выбрать подходящий пакет. После этого клиенту требуется подождать, пока банк обработает данные, примет соответствующее решение и сообщит о нем. После этого, при положительном ответе, надо посетить отделение банка с документами, которые были указаны при оформлении заявки, а именно паспортом.

Пакеты по карте Cash Back от Альфа Банка

«Оптимум». Возвращается за год максимум 24 тысячи рублей. Дополнительно клиент может использовать услуги банка с большей выгодой. В данном случае наличные снимаются без процентов, как и пополнение карты в банкоматах банков-партнеров. Также не берется плата за перевод средств.

«Комфорт». За год можно будет вернуть до 36 тысяч. Предлагается бесплатный перевод средств на карту, открываются новые выгодные предложения тем, кто часто путешествует. Оплата коммунальных услуг и штрафов без комиссии.

«Максимум+». За год можно вернуть до 60 тысяч. Снятие наличных за границей без процентов, бесплатный перевод денег, оформление заявок на трансфер. Дополнительно предлагается индивидуальное обслуживание в банке.

Мобильный банк карты Cash Back

При использовании «Cash Back» клиенты «Альфа Банк» могут подключить удобный сервис в виде мобильного банка.

С ним можно проводить различные операции без привязки к компьютеру. Достаточно установить приложение на свой смартфон и после этого каждый клиент сможет совершать следующие операции:

  • проводить различные оплаты нажатием нескольких кнопок;
  • переводить средства с помощью контактов в телефоне;
  • использовать смартфон для оплаты через систему «Pay»;
  • поддержка от специалистов банка в защищенном чате;
  • поиск ближайшего банкомата.

Как получать зарплату на карту

На такую карту можно получать зарплату. Если ваш работодатель не сотрудничает с банком, тогда надо пройти процесс оформления карты на официальном сайте финансового учреждения.

Во время получения карты укажите сотруднику банка ИНН вашего работодателя. Также это можно сделать по телефону или в интернет-банке.

По месту работы требуется написать соответствующее заявление, которое можно загрузить на странице alfabank.ru/f/3/everyday/salary-card/indiv/indiv.pdf.

Если ваш работодатель сотрудничает с банком, тогда вы можете подать заявку на сайте банке (о чем говорилось выше). Затем необходимо привязать карту Cash Back» к вашему зарплатному счету. Для этого используйте приложение «Альфа Мобайл».

Как закрыть карту

Закрывать карту необходимо, если вышел срок ее действия, при переезде в другую страну, потере карты или ее краже, а также, если клиент ею больше не пользуется. Перед началом процедуры необходимо снять или перевести с нее все средства любым удобным способом.

Клиенты могут закрыть карту в офисе банка, где получали карту для составления заявления, возьмите с собой документы, которые вам сообщит менеджер.

В основном для закрытия карты в отделении банка необходимо при себе иметь паспорт гражданина России, карту, к которой привязан счет и ИНН.
После составления заявления и подтверждения операции с вами свяжутся сотрудники банка.

Карта будет утилизирована на месте, а сам счет будет закрыт только через месяц.

Если вы не хотите идти в офис, тогда позвоните по номеру горячей линии 8 800 502 050 и сообщите оператору, что хотите отказаться от карты.

Такую процедуру можно провести в онлайн-режиме в «Личном кабинете». Заявка будет рассматриваться 45 дней, после обработки одновременно будет закрыты счет и карта. Утилизировать пластик можно самостоятельно.

Процесс закрытия карты в приложении от банка аналогичен работе в «Личном кабинете» на сайте «Альфа Банк». В отдельном разделе возле каждого счета есть опция закрытия карты, которую необходимо выбрать. Далее требуется действовать в соответствии с инструкцией и подсказками.

Стоимость и тарифы

При использовании карты есть минимальные требования на траты, которые можно совершать в любых торговых точках. Получить дебетовую карту с кэшбэком не клиенты банка могут только после того, как подключат один из выбранных пакетов:

  • «Оптимум» — ежегодная плата 1990 рублей, ежемесячная сумма возврата 2 тысячи, тратить в месяц необходимо минимум 20 тысяч;
  • «Комфорт» — ежегодная плата 1990 рублей, сумма возврата не больше 3 тысяч, минимальная трата 20 тысяч рублей;
  • «Максимум+» — обслуживание 1990 рублей за год, сумма возврата в месяц максимум 5 тысячи рублей, минимальная ежемесячная трата 30 тысяч рублей.

Необходимо отметить, что карта может быть привязана только к вашему текущему счету в национальной валюте.

Преимущества и недостатки карты Cash Back от Альфа Банка

Благодаря такой карте клиенты смогут совершать различные банковские операции всего одним касанием.

Например, можно переводить средства за оплату товаров и услуг в сети, переводить деньги на другие карты и многое другое.

Дебетовые карты с процентом на остаток и кэшбэком имеют доступ к интернет-банку «Альфа-Клик».

Здесь клиенты смогут получать консультации от специалистов банка, а также проводить любые банковские операции: оплачивать услуги связи и счета, погашать кредит, открывать накопительный счет, платить за покупки и штрафы, и многое другое.

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.