Главная страница » ПИФ Биотехнологии Сбербанк: цена пая и динамика

ПИФ Биотехнологии Сбербанк: цена пая и динамика

Особенности ПИФа «Биотехнологии» от Сбербанка

ПИФ Биотехнологии Сбербанк: цена пая и динамика

Сегодня многие граждане нашей страны озабочены сохранением своих средств. Высокие показатели инфляции отражают обесценивание наличных денег. Низкая ставка рефинансирования не дает владельцу банковского счета надеяться не то, что на приращение — на сохранение реальной покупательской способности помещенной на счет суммы.

В таких условиях привлекательным способом сохранения и приумножения средств является помещение их в паевый инвестиционный фонд (ПИФ). Одним из таких фондов являются Паи Биотехнология, открытые Сбербанком. Об особенностях сотрудничества с этим фондом мы расскажем в нашей статье.

Пиф «биотехнологии» — что это?

ПИФ — это форма управления коллективными инвестициями. Получив от вкладчиков средства, ПИФ вкладывает их в проекты, обещающие в будущем высокую прибыль. Таким проектом может быть:

  • исследование перспективной технологии;
  • создание новых высокотехнологичных производств;
  • субсидирование деятельности талантливых людей (художников, музыкантов и других творцов);
  • и многое другое.

Управление активами от Сбербанка: ПИФ Биотехнологии

Инвестиции в паевый фонд рискованны, ведь новая разработка может оказаться перспективной, а может оказаться провальной и принести лишь убытки. Но и ожидаемая прибыль будет высокой.

ПИФ «Биотехнологии» вкладывает средства в зарубежные фармацевтические и биотехнологические исследовательские компании.

Финансирование производится через покупку американского фонда iShares NASDAQ Biotechnology ETF.

Перспективы сектора биотехнологий

На сегодняшний день биотехнология признается большинством аналитиков доходной и перспективной отраслью для инвестирования. Для такого признания имеются основания:

  • Разработка новых лекарств (а именно этим, в основном, занимаются компании, в которые инвестирует ПИФ «Биотехнологии») всегда остается актуальной. Из-за изменения экологии в природе появляются все новые штаммы микроорганизмов и вирусов, вызывающих заболевания. Поэтому поиск новых лекарств не потеряет актуальность.
  • Область биотехнологии в экономике является одной из самых стабильных. При колебаниях фондового рынка ценность акций фармкомпаний и биотехнологических исследовательских центров практически не снижается.
  • Степень финансового риска операций в секторе биотехнологии оценивается довольно высоко. Это связано с тем, что каждое сотое исследование биотехнологий приносит прорыв в науке и превращается в высокую прибыль. Однако прибыль эта позволяет надеяться на существенное приращение вложенных средств

Почему именно ПИФ «Биотехнологии?»

Клиент паевого фонда «Биотехнологии», открытый Сбербанком, предлагает клиентуре ряд преимуществ:

    • Высокая надежность в сравнении с остальными ПИФами. Надежность гарантируется высокими профессиональными качествами сотрудников Сбербанка. Их опыт позволяет отбирать из направлений инвестирования оптимальные.
    • Возможность получать доход без специального образования и навыков в сфере инвестирования. Всю работу за клиента сделают профессионалы.
    • Полный и ежеминутный доступ к информации о состоянии счета.
    • Возможность дистанционно воздействовать на состояние счета через Личный кабинет.
    • Высокая доступность. Наименьший размер пая составляет 15 000 руб. Дополнительно к первому взносу клиент может внести 1,5 тыс. рублей или другую сумму больше этой.
    • Высокая доходность. Например, с начала года прирост стоимости пая составил 20.14%. 30.12.2016. Цена пая Биотехнологии Сбербанка была 792 руб,

    Пиф биотехнологии от сбербанка

    ПИФ Биотехнологии Сбербанк: цена пая и динамика

    Инвестирование в ПИФы – одновременно и массовый, и плохо знакомый массам инструмент. Это особенно очевидно, если начать читать отзывы о ПИФах в интернете.

    Людьми руководит жадность, желание быстрой прибыли – и видимо убедившись в относительной надежности инструмента в плане защиты капитала они недооценивают или даже совершенно не смотрят на рыночные риски.

    Порой бабушка заносит в паевой фонд все свои прижизненные накопления и в ужасе убегает из рынка, зафиксировав убыток 20%. А тут рынок как раз разворачивается и начитает идти вверх…

    В этой статье я возьму для разбора произвольный популярный фонд – пусть это будет Пиф «биотехнологии» от Сбербанка. Цель в анализе рисков на конкретном примере. Фонд совсем свежий, сформирован 25 мая 2015 года.

    Пиф «биотехнологии»

    «Биотехнологии» — открытый ПИФ международного фонда. Как ПИФ акций относится к инвестированию с высоким уровнем риска. Является пассивным фондом, что означает отсутствие экспериментов с составом фонда: деньги просто собираются в общую «кассу», после чего вкладываются в определённый актив. От его динамики зависит рост или падение стоимости пая, и, как следствие, доходы инвесторов.

    Любой управляющий ПИФом уверен, что выбранное им направление – перспективное. В случае с биотехнологиями исключения нет.

    Но если от уверенности управляющего зачастую зависит приток средств в фонд (свой процент за управление он получит и в случае убытка фонда), то инвестор находится в менее выгодном положении — он получит выгоду только в случае роста котировок.

    Тут мы видим довольно классический в инвестициях конфликт интересов, когда интересы управляющего и инвестора расходятся, и весьма заметно.

    Состав ПИФа «Биотехнологии»

    Согласно базовой информации, ПИФ инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Это фонд, копирующий динамику индекса NASDAQ Biotechnology. Вложения в него и являются главным направлением ПИФа.

    Если посмотреть график iShares NASDAQ Biotechnology ETF с начала 2010 года, то очевиден устойчивый рост. Стоимость ценных бумаг выросла за это время в 4 раза, и только в 2014 году наблюдалась более-менее существенная просадка.

    Практически идеальный инвестиционный инструмент с высоким доходом. Вероятно, именно такое положение вещей мотивировало организаторов ПИФа «Биотехнологии» создавать фонд данного направления.

    На такие данные легко привлечь средства, а разговоры о рисках часто воспринимаются вкладчиком как необходимая формальность.

    Но в том-то и проблема, что высокого дохода без риска не бывает. И тот факт, когда на высокодоходном популярном направлении создается новый фонд может говорить как раз о том, что для вклада в него наступило неподходящее время.

    Так было в начале 2000 года, когда на пике пузыря высоких технологий компанией Fidelity создавались фонды, очень быстро набиравшие сотни миллионов долларов. Но через несколько месяцев пузырь лопнул, и в 2002 году индекс Nasdaq просел примерно на 80% от максимума.

    Разочарованные инвесторы вышли и потеряли много денег — хотя затем индекс пошел на восстановление и за период 1995-2005 годов показал вполне хорошую для рынка доходность. Но инвесторам-то хотелось сразу и много…

    Еще раз: плохо не само направление, а избыточный ажиотаж вокруг него. Неважно, идет речь об интернет-технологиях, биотехнологиях или альтернативном источнике энергии.

    Всем сегодня очевидно, что интернет компании действительно изменили мир — но мало кто смог на них заработать выше рыночной доходности, поскольку и они в среднем доход выше американского рынка не дали.

    Состав iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB):

    Таким образом, диверсификация рисков есть только стороны фонда ETF. По сути, распределением активов занимается отнюдь не ПИФ, а этот биржевой фонд, в который вкладываются деньги. Поэтому от управляющего ПИФа мало что зависит: он может лишь в определённый момент вывести деньги, продав ценные бумаги, тем самым зафиксировав прибыль или убытки.

    Условия инвестирования

    Вложить деньги в Пиф «биотехнологии» может любой человек, готовый инвестировать хотя бы 1000 рублей. Вклад через личный кабинет начинается именно с такой суммы. Если вносить средства через отделения Сбербанка или непосредственно в Управляющей компании ПИФа. Дальнейшие добавочные вложения – от 1000 рублей, независимо от способа пополнения.

    При расчёте вероятной прибыли и возможных рисков стоит учитывать вычеты:

    Продать паи можно в любое время, когда клиент пожелает. Нет установленного срока. Единственное ограничение – рабочее время отделений и техническая возможность. В большинстве случаев продать паи можно в день обращения, изредка срок может доходить до 3 дней – как правило, в праздники.

    Как инвестировать в ПИФ Биотехнологии?

    Итак, если вы еще хотите вложить деньги в данный фонд, есть три способа внести средства:

    Выводы

    ПИФы были и остаются хорошим видом вложений для тех, кто предпочитает осторожность, но не хочет ограничиваться банковскими процентами.

    Можно напомнить, что в данном случае есть возможность купить непосредственно тот ETF, который покупает сам фонд и сэкономить на комиссиях.

    Кроме того – хотя ПИФы доступны массовому инвестору, обращение с ними предполагает больших знаний, чем в случае банковского депозита. Любой паевой фонд может сильно взлететь, вселяя чрезмерные ожидания, или сильно упасть, вгоняя в депрессию.

    В первом случае после фиксации высокой прибыли встает вопрос – что делать с деньгами дальше? Нельзя постоянно угадывать доходный вариант. Особенно обидно становится, когда выясняется, что продажа была сделана преждевременно и фонд продолжил бурный рост. Повторный вклад в надежде поймать убегающего зайца в таком случае скорее всего будет запоздавшим и вскоре наступит полоса убытков.

    Во втором случае можно сгоряча зафиксировать убыток и присоединиться к числу критиков ПИФов или фондового рынка в целом. Часто первые неудачные попытки новичков с паевыми фондами или отдельными акциями приводили к тому, что для них оказывался навсегда потерян один из лучших инструментов по обгону инфляции (чего не в силах сделать банковский депозит, говоря о длинном промежутке времени).

    Истина примерно посередине. Есть всего два простых правила: инвестируйте на долгосрок и не ждите сверхприбыли. Если же она все-таки возникнет (как было в 2000-х годах, когда российский рынок в среднем показывал десятки процентов годовых), то просто будьте готовы к падению.

    Не зря российский рынок не рос с 2007 по 2015 год – это было расплатой за предыдущие сверхдоходы и породило множество постов и рассуждений о неэффективности российской экономики. Многим нравится идея ждать момент кризиса для эффективного входа в рынок – но в реальности ждать можно очень долго, упуская прибыль от растущего рынка.

    Американский рынок показывал сильные бычьи тренды длиной более 10 лет – и текущая ситуация там именно такая.

    Средний исторический результат акций – доход на 5-7% выше инфляции. Поэтому зная инфляцию с момента начала инвестирования и доход фонда можно приблизительно понять, переоценен ли рынок и насколько.

    Конечно, это лишь грубая оценка, а не способ предсказать будущий доход – рынок может оставаться переоцененным или недооцененным не один год.

    Но все же «теория возвращения к среднему» может помочь вам избежать грубых просчетов на рынке акций.

    Паевый инвестиционный фонд

    ПИФ Биотехнологии Сбербанк: цена пая и динамика

    Стабильный пассивный доход – без преувеличения мечта каждого. Одним из наиболее распространенных способов подобного заработка – инвестирование в паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

    Сбербанк – крупнейший банк на территории России. С 1996 года эта организация предоставляет возможность физическим лицам инвестировать в ПИФы с потенциально высокой доходностью, значительно превышающей банковские вклады.

    Одним из подобных ПИФов является «Сбербанк Биотехнологии».

    Что представляет собой ПИФ «Биотехнологии»

    ПИФ «Биотехнологии» – один из вариантов коллективного инвестирования физических лиц в активы зарубежного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF.

    “Биотехнологии” – рынок с высоким потенциалом на мировой финансовой арене.

    Вкладывая сбережения, клиент принимает участие в торгах ценными бумагами, но не напрямую, а с помощью профессионального управляющего коллективным инвестиционным портфелем.

    Инвестируя средства в фонд, вкладчик может рассчитывать на следующие преимущества:

    • управление активами осуществляется профессиональными портфельными менеджерами без личного участия инвестора;
    • возможность получения информации о текущем состоянии вклада на официальном сайте онлайн, а также в печатном виде при личном обращении в отделение банка;
    • диверсификация рисков;
    • ликвидность актива позволяет продать паи по рыночной стоимости в любое время по инициативе инвестора.

    Кроме этого, возможно просматривать котировки и ценовой график на торговых площадках фондового рынка под названием Nasdaq Biotechnology Index.

    В состав актива фонда входят акции крупнейших фармацевтических компаний и биотехнологических предприятий, которые специализируются на разработке инновационных медицинских препаратов.

    Следовательно, данный сектор не зависит от ряда макроэкономических факторов и связанных с ними рисками.

    Цель фонда «Сбербанк Биотехнологии»

    Главной целью фонда является извлечение прибыли из подобных инвестиций в долгосрочной перспективе.

    Прежде, чем инвестировать средства в данный ПИФ, следует ознакомиться со статистикой доходности за последние несколько лет. На официальном сайте банка представлена информация, согласно которой в течение последних 2 лет инвесторы терпят убытки, суммарное значение которых превысило планку в 50%. Однако не стоит торопиться с выводами.

    Если расширить статистические данные до 3 лет выяснится, что общая прибыль по инвестициям составила более 300%. Это говорит о хороших перспективах для инвестиций в настоящее время. Нисходящий тренд, который наблюдался последние 2 года, можно трактовать как коррекцию.

    Исходя из этого, рекомендуется рассматривать инвестиции в ПИФы «Сбербанк – Биотехнологии» исключительно как часть инвестиционного портфеля.

    Стратегия инвестиционного фонда

    По данным, представленным на официальном сайте Сбербанка, коллективные инвестиции физических лиц направляются в зарубежный фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF.

    В его составе активы успешных компаний, которые специализируются на разработке новейших и эффективных медицинских препаратов различного назначения. Но, к сожалению, не все так просто.

    Стратегия фонда противоположна от основных торговых тактик, применимых к ETF, и носит скорее спекулятивный характер.

    Ценовой график индекса iShares Nasdaq Biotechnology в долгосрочной перспективе значительно отличается от графика доходности ПИФа, представленного на сайте Сбербанка, что говорит о не совсем грамотном подходе управляющих к торгам. Подтверждением этому служат негативные отзывы вкладчиков, с содержанием которых можно ознакомиться на профильных информационных ресурсах.

    https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

    С 2018 года управление данного актива сменилось, что дает повод для более оптимистичных прогнозов касательно потенциальной доходности. Поэтому рассмотреть ПИФ «Сбербанк-Биотехнологии» всё-таки стоит. В соответствии с нормами диверсификации инвестиционного портфеля, рекомендуемый объем инвестиций должен составлять не более 10% от общего капитала.

    Для привлечения внимания клиентов, по инициативе руководства банка, был значительно снижен минимальны порог инвестиций. Сегодня стоимость ПИФов “Сбербанк-Биотехнологии” составляет 1000 рублей, при рыночной стоимости пая на момент написания статьи в 954.91 в рублях.

    Также стоит обратить внимание, что за последние несколько месяцев доходность пая составила почти 10%.

    Возможности личного кабинета

    Данные для доступа к личному кабинету для отслеживания состояния счета и осуществления финансовых операций возможно получить при оформлении вклада в офисе банка.

    Если инвестор является действующим клиентом Сбербанка, то процедуру можно пройти с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

    В этом случае потребуется самостоятельно придумать код доступа и подтвердить действие введением проверочного кода, который будет автоматически направлен системой в виде SMS-сообщения.

    Использование личного кабинета позволит регулярно отслеживать состояние счета и, при желании, досрочно продать паи или наоборот продлить период инвестиций. В некоторых случаях допустимо снятие части средств. Это следует обсудить в индивидуальном порядке с сотрудником банка при оформлении вклада.

    Кроме этого, в личном кабинете инвестора можно найти удобный калькулятор, с помощью которого происходит расчет уровня потенциального дохода для принятия итогового решения касательно вклада.

    Преимущества сотрудничества и отзывы клиентов

    Основными преимуществами данного вклада можно назвать хорошие перспективы долгосрочного развития цены ПИФа и возможность круглосуточно отслеживать состояние счета. Хорошим преимуществом также является низкий порог стартовых вложений.

    Отзывы инвесторов о фонде «Сбербанк-Биотехнологии» в основном негативные. Это обусловлено просадкой капитала почти в 50% за последние 2 года.

    Однако, если обратить внимание на доходность за последние 2-3 месяца, то наблюдается более оптимистичный прогноз. Данный финансовый инструмент следует рассмотреть в качестве предмета для долгосрочных инвестиций.

    Этому также способствует высокий потенциал роста стоимости активов компаний, входящих в состав фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF.

    ПИФ «Сбербанк-Биотехнологии» – финансовый инструмент с высоким потенциалом. Единственным и основным минусом является спекулятивный подход к управлению активами управляющими. К сожалению, детали применимой торговой стратегии сотрудниками не разглашаются, поэтому инвесторам остается только догадываться об этом.

    Однако положительная тенденция, которая наблюдается последнее время, дает все основания полагать о смене торгового подхода. Инвесторам следует набраться терпения и проследить за динамикой дальнейшего развития этих паев.

    Вкладывать средства стоит при подтверждении ожидаемой доходности, которая составляет не менее 18% годовых.

    Отзывы, комментарии и обсуждения

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.