Главная страница » Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, дело по нецелевому использованию, а также могут ли приставы арестовать за использование не по назначению и какие наказания за это

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, дело по нецелевому использованию, а также могут ли приставы арестовать за использование не по назначению и какие наказания за это

Что грозит за обналичивание материнского капитала согласно закону

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, дело по нецелевому использованию, а также могут ли приставы арестовать за использование не по назначению и какие наказания за это

Жилищное право > Ипотека > Льготы > Материнский капитал > Что грозит за обналичивание материнского капитала согласно закону

Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон.

Такая информация нужна каждому, кто в рамках государственной программы помощи получил возможность стать обладателем сертификата.

Это позволит избежать ошибок неправомерного использования федеральной субсидии, не поддаться на уговоры мошенников и обезопасить себя от потери предоставленных средств.

Чтобы получить реальную финансовую помощь, семье следует внимательно изучить законодательство в части порядка использования семейного капитала. В противном случае, неправомерные действия могут привести не только к административной, но и к уголовной ответственности.

Стимул к нарушению законодательства

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их

Государство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение. При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета деньги, не многочисленны.

Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

  • за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;
  • вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
  • израсходовать капитал на образование детей;
  • превратить его в пенсионные накопления мамы;
  • использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.

Основные аргументы против запретов:

  1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
  2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
  3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.

Пенсионный фонд:

  • хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
  • строго контролирует, куда намерены применить субсидию родители;
  • вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.

Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал. Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».

Незаконные операции с материнским капиталом

Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители.

Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды. Часто владельцы сертификата бывают обмануты третьими лицами.

Последние получают основную выгоду от обналичивания средств, а семья с детьми остается без материальной поддержки.

Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал. Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.

Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:

  • покупкам объектов недвижимости;
  • тратам на обучение детей;
  • расходам на реабилитацию ребенка.

Мошенничество с материнским капиталом — судебная практика, наказание, статья

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, дело по нецелевому использованию, а также могут ли приставы арестовать за использование не по назначению и какие наказания за это

Государство использует различные способы для поддержки семьи. И одним из таких инструментов помощи является материнский капитал, который представляет собой довольно внушительные финансовые средства. Однако там, где есть деньги, всегда существует угроза мошенничества. Поэтому случаи мошенничества с материнским капиталом сегодня не редкость.

Что такое материнский капитал?

Под материнским капиталом имеется в виду материальная помощь от государства с целью поддержки семей, в которых есть двое, трое или больше детей. С начала 2007-го года такая поддержка предоставляется всем родителям и детям, имеющим русское гражданство. Тем не менее, получать такую помощь могут только те граждане, которые уже не получают другую помощь от государства.

Сумма, которая выделяется на материнский капитал, индексируется каждый год и при этом постоянно увеличивается. Право получать помощь в виде материнского капитала могут:

  • женщины, имеющие гражданство РФ, у которых есть двое или детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ, которые усыновили двоих или больше детей;
  • отцы, вне зависимости от того, есть ли у них гражданство, если матери было отказано в помощи из-за ее смерти или лишения материнских прав;
  • лица, у которых есть ребенок, не достигший совершеннолетия (или до 23-х лет, но обучающийся на очной форме в каком-либо ВУЗе страны).

Предназначение материнского капитала

Материнский капитал является видом социальной помощи, предназначением которой могут быть:

  • выплата ипотечных кредитов;
  • улучшение условий жилья посредством ремонта или покупки квартиры/дома;
  • возведение жилья.

Помимо этого помощь можно использовать для получения ребенком образования, например, оплачивая общежитие, услуги детсадов или других учреждений. Собственно, потратить деньги такой помощи можно на различные нужды. Именно этот момент рождает много вариантов мошенничества с материнским капиталом.

Каким бывает мошенничество с материнским капиталом

На данное время есть много различных вариантов мошенничества с материнским капиталом. Среди распространенных случаев встречаются такие:

  • снятие денежных средств раньше срока;
  • оформление помощи лицами, которые не имеют на этого права;
  • выплаты по ипотеке;
  • аферы с участием лиц, которые занимают определенные должности.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

В России любой из вышеописанных видов мошенничества наказуем законом. Судебная практика в отношении мошенничества с материнским капиталом на данное время весьма обширная. В связи с этим обманывать государство беспрепятственно вряд ли удастся.

Однако люди, имеющие доступ к этим средствам, придумывают все более запутанные схемы. Чаще всего это связано с коррупцией и отсутствием проверок различного рода сделок.

К примеру, уже в 2007-м году было наказано свыше десятка матерей, которые пытались незаконно получить помощь от государства.

На сегодняшний день обналичивание средств любым способом из материнского капитала запрещено законом. С другой стороны, использовать материнский капитал не так просто, поскольку получить доступ к деньгам невозможно.

Все операции проводятся безналичным путем, чем занимается банк Пенсионного фонда РФ.

Собственно, если человек, который получает помощь, хочет купить, к примеру, квартиру, то денежные средства будут переведены на счет стороннего лица, принимающего участие в этой сделке, безналичным расчетом.

Среди причин, из-за которых родители или иные люди, которые имеют право на получение таких средств, хотят снять деньги, следующие:

  • предоставление многих документов;
  • длительный срок реализации денежных средств;
  • сложности с оформлением.

Из-за этого многие семьи, рискуя, начинают обращаться к мошенникам. При этом цена услуги может доходить до 70% от суммы самой помощи. А обналичивают средства такими способами:

  • фиктивно покупают жилье у своих родных или близких;
  • покупают жилье по цене, которая превышает реальную стоимость.

Чаще всего такие матери или семьи покупают жилье у родственников, подписывая фиктивный договор. Для этого документы должны быть оформлены как подобает, однако прежний владелец остается в своей квартире. Средства переходят на счет продавца, который их просто обналичивает. В таких случаях доказать факт мошенничества практически невозможно.

Иногда люди покупают старое или непригодное жилье по большей цене с целью последующего обналичивания средств с материнского капитала.

То есть, лицо приобретает, к примеру, неподходящее для жилья строение, однако в документах указано, что жилье удовлетворительное.

В этом случае деньги будут перечислены по безналичному расчету третьему лицу, а сами мошенники могут просто исчезнуть с этими деньгами.

В последнее время мошенники стали настолько изощренными, что стали подделывать справку, которая выдается при рождении ребенка. С ней идут в ЗАГС и получают свидетельство о рождении. После этого получают в Пенсионном фонде соответствующий сертификат.

По этому сертификату такие лица получают право на материнский капитал. А дальше уже ищут способы, как обналичить эти средства.

Однако каждому стоит хорошо понимать, что если факты мошенничества будут обнаружены, преступнику никак не удастся избежать негативных последствий своих поступков.

Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика, дело по нецелевому использованию, а также могут ли приставы арестовать за использование не по назначению и какие наказания за это

В последнее время демографическая ситуация в стране остается напряженной, поэтому государство всеми возможными способами старается оказать поддержку многодетным семьям.

Одним из таких способов является выплата материнского капитала семьям, имеющим 2 и более детей.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам бесплатной консультации:

Программа существует на протяжении долгого времени, в течении которого многие семьи уже успели им воспользоваться. Сумма выплат возрастает с каждым годом, и на сегодняшний день является довольно внушительной.

Однако, потратить эти деньги можно далеко не на все. В связи с этим участились случаи мошенничества с использованием материнского капитала.

Как доказать факт мошенничества? Узнайте об этом из нашей статьи.

На какие нужды можно использовать?

Денежные средства, предусмотренные в рамках социальной программы, можно потратить далеко не на все нужды.

Особенностью социальной программы является то, что денежные средства не выдаются сразу родителям на руки, их можно потратить только на образование или лечение детей, улучшение жилищных условий, в которых находится семья, либо на пенсию матери.

Если предполагается использование денежных средств на ребенка, использовать их можно на любого ребенка, в том числе и на первенца, за которого по закону выплата материнского капитала не предусмотрена.

Существует перечень законодательно разрешенных способов реализации материнского капитала. Это:

  1. Погашение ипотечного кредита, взятого еще до появления ребенка на свет.
  2. Улучшение жилищных условий семьи (например, капитальный ремонт имеющегося жилого помещения, либо покупка нового жилища).
  3. Приобретение участка и строительство жилого дома, предназначенного для проживания семьи.
  4. Оплата образования ребенка и его проживания во время периода обучения.
  5. Оплата детского сада ребенка и иных общеобразовательных учреждений.
  6. Направление денежных средств в Пенсионный Фонд для последующего формирования пенсии матери.
  7. Ежемесячные выплаты семье (данный метод реализации является новым, разрешенным только начиная с 2018 г.).

О видах мошенничества в сфере страхования читайте здесь.

Запрещенные способы реализации средств

Любой метод использования денежных средств, предусмотренных в рамках данной социальной программы, за исключением способов, указанных выше, считается незаконным.

За ненадлежащее использование материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность (статья 159.2 УК РФ).

Наиболее распространенными противозаконными методами использования материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств методом продажи материнского сертификата;
  • получение выплат лицами, которые по закону не имеют на них прав;
  • неправомерные действия должностных лиц.

Распространенные схемы

Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

Обналичивание

Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

Тем не менее, многие аферисты предлагают услуги по возмездной передаче сертификата, обещая быструю и единоразовую выплату до 70% положенных денежных средств.

Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

В некоторых случаях родители приобретают заведомо аварийное жилье за довольно высокую стоимость.

По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

Получение третьими лицами

Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

В некоторых случаях сами родители привлекают третьих лиц для получения материнского капитала, это очень рискованно, ведь гарантии на то, что денежные средства будут переданы их законным владельцам, никто не даст.

При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

Ипотечный договор

Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

Собрав все необходимые документы, родители подают заявку на оформление ипотеки, договор одобряется, после чего денежные средства из материнского капитала поступают на счет продавца недвижимости.

Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

При этом, после одобрения ипотечной заявки деньги поступают на счет банка, одобрившего заявку.

Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете на нашем сайте.

Аферы с участием должностных лиц

Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

Уголовная ответственность за совершенное деяние

За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

Причем санкции применяются как к владельцам материнского сертификата, так и к другим лицам, принимавшим участие в совершении противоправных действий.

Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении, где указывается вся известная по данному делу информация. Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства.

В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Это:

  1. Реальный тюремный срок. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. В частности, если противоправное деяние было совершено группой лиц по предварительному сговору, это считается отягчающим обстоятельством. В этом случае, срок заключения составляет порядка 10 лет. Это касается и особо крупных масштабов мошенничества.
  2. Штраф, размеры которого зависят от размеров ущерба, причиненного государству или потерпевшим лицам.

Какие схемы мошенничества существуют при продаже автомобиля? Ответ узнайте прямо сейчас.

Как защитить себя от обмана?

В связи с участившимися случаями мошенничества, молодые родители должны знать, как не попасться на удочку злоумышленников.

Прежде всего, ни в коем случае нельзя использовать материнский сертификат запрещенными законодательно способами, и, тем более, нельзя обращаться за помощью к третьим лицам.

Все сделки, совершаемые с использованием средств материнского капитала, должны контролироваться сотрудниками Пенсионного Фонда.

Если же факт мошенничества свершился, необходимо своевременно (в 2 недельный срок) обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

Судебная практика

На практике известно множество случаев мошенничества с использованием социальной программы материнского капитала.

В частности, в г. Буйнакске гражданка при помощи неустановленного лица приобрела поддельные документы, подтверждающие факт рождения у нее 2 ребенка.

Используя эти документы, женщина получила сертификат на материнский капитал. В результате следствия была доказана ее виновность, женщина получила наказание в виде реального тюремного срока (2 г. 6 мес. в колонии общего режима).

Материнский капитал — внушительная денежная сумма, на которую имеют право семьи с 2 и более детьми.

Важно помнить, что использовать сертификат на денежные средства можно только способами, разрешенными на законодательном уровне.

В противном случае на лицо факт мошенничества, наказание за которое предусмотрено не только владельцам сертификата, но и третьим лицам, осуществляющим помощь в совершении противоправного деяния.

Как мошенники разводят на материнский капитал? Советы юриста:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:
Это быстро и бесплатно!

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.