Главная страница » Онлайн Сбербанк для индивидуального предпринимателя: преимущества и инструкция по пользованию

Онлайн Сбербанк для индивидуального предпринимателя: преимущества и инструкция по пользованию

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Онлайн Сбербанк для индивидуального предпринимателя: преимущества и инструкция по пользованию

Сбербанк занимает лидирующие позиции по зарплатным проектам. По данному направлению он сотрудничает с более 450 тысяч корпоративных клиентов. Среди основных достоинств этого продукта пользователи отмечают простоту формирования зарплатного реестра и минимальные сроки зачисления средств на карты сотрудников.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая — своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Банковский продукт предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы.

От 400 до 600 тысяч рублей — 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей — 0,2%, свыше 1 млн. рублей — 0,1%. При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления.

На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне «сбербанк биз онлайн» будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

При отработке системой ведомости возможно 4 статуса:

  1. «Принят системой«. Это означает, что документ ушел в обработку в банк.
  2. «Обработка АБС«. Документ взят в работу автоматизированным центром.
  3. «Исполнен«. Деньги перечислены получателям.
  4. «Отказ АБС«. Реестр содержит ошибки, поэтому отклонен банком.

Для формирования реестра в рамках зарплатного проекта не обязательно осуществлять вход в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот файл может быть подготовлен в 1С и выгружен в систему, если между программами настроена интеграция.

Зарплатный проект — это отличное решение для бизнеса, позволяющее не только сэкономить на комиссии за перечисление средств, но и повысить лояльность сотрудников.

>

Оцените, пожалуйста, статью:

Банковская карта для ИП от Сбербанка: что такое и как ее получить

Онлайн Сбербанк для индивидуального предпринимателя: преимущества и инструкция по пользованию

Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.

Характеристика бизнес продукта

Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.

Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:

  1. Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
  2. На счет устанавливается определенный лимит.
  3. Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
  4. Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
  5. Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
  6. Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
  7. Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
  8. Получение информации о совершенных операциях руководителем.

Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.

! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.

Выпуск пластика или особенности оформления

Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.

Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:

  • В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
  • После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».
  • Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».

Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:

  • Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».
  • В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
  • На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
  • После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
  • На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
  • При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».

Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.

  • Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
  • Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
  • Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.
  • Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».

После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.

Тарифы на бизнес карты

Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:

  1. Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
  2. За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
  3. Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
  4. За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
  5. Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.

Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:

  1. Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
  2. Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
  3. «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
  4. Тариф «Оптима +»: 100 операций.

Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.

Особенности правильного перевода на карточку

По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.

! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.

Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ.

Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн.

Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.

Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания

Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:

  1. Вставить карту в картоприемник.
  2. Выбрать раздел «Выдача наличных».
  3. Указать необходимую для снятия сумму.
  4. Получить денежные средства.

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку

Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:

  1. Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
  2. Выбрать пункт «Создать».
  3. Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
  4. Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
  5. Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
  6. Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.

За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.

Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит.

Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы.

Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.

Сбербанк онлайн малому бизнесу — для предпринимателей

Онлайн Сбербанк для индивидуального предпринимателя: преимущества и инструкция по пользованию

Сбербанк РФ сегодня по праву считается ведущим финансово-кредитным оператором России, который успешно работает с малым и средним бизнесом. Для поддержки и сопровождения коммерческих проектов создано несколько специализированных IT-продуктов, открывающих привлекательные возможности и перспективы.

Индивидуальные предприниматели и небольшие компании могут воспользоваться многофункциональной платформой Сбербанк Бизнес Онлайн.

При этом юридические лица и бизнесмены, которые имеют расчётный счёт в Сбербанке, получают бесплатный доступ ко всем опциям этого приложения.

Ключевое преимущество данной программы заключается в возможности снижения бумажного документооборота с удобным управлением своими финансово-кредитными линиями в удалённом режиме.

Как зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн

  1. Во всех случаях необходимо посетить отделение банка с документами, подтверждающий личность и статус предпринимателя (юридического лица).
  2. Заявку на заключение договора можно подать через сайт http://www.sberbank.ru.

  3. В договоре на обслуживание в системе будет обозначен ваш персональный логин, а временный пароль приходит в сообщении на мобильный телефон, зарегистрированный на клиента.

Пароль следует поменять на свою комбинацию, причём каждые 3 месяца персональный код доступа необходимо обновлять.

Варианты входа

  1. Самый надёжный метод авторизации заключается в идентификации с помощью электронного ключа. В этом случае в токене с электронным ключом активируется файл Start, после чего  выпадающей таблице появляется перечень учётных записей. В этом списке необходимо выбрать PIN1 и нажать клавишу «Войти». После этого в режиме защищённого соединения 9443 произойдёт переход на приложение Сбербанк бизнес онлайн. Здесь вы вводите свой логин и пароль, получаете СМС с кодом доступа и начинаете работу в системе.
  2. При отсутствии электронного ключа вход осуществляется стандартным способом с помощью одноразовых кодов доступа, которые приходят на мобильный телефон.

Что предлагает Сбербанк малому бизнесу

  • переводы по любым счетам;
  • удалённый контроль над активами и кредитными программами;
  • открытие и работа с инвестиционными счетами;
  • валютный обмен;
  • заказ специальных платёжных карт business;
  • широкая линейка готовых шаблонов электронных документов;
  • интеграция с продуктами Бухгалтерия 1С;
  • выгодные программы страхования;
  • работа с фондовыми активами;
  • платформа бухгалтерии онлайн;
  • получение займов для ведения бизнеса;
  • электронные ключи на физических носителях и в облачных сервисах;
  • сопровождение государственных тендеров;
  • ежедневник предпринимателя/директора

Стоимость электронного ключа на начало 2018 года составляла от 1750 рублей до 3990 рублей в зависимости от формата носителя криптографической защиты.

Мобильный банк Сбербанка – ещё одно удобное решение

Подробная инструкция подключения приложения Мобильный банк Сбербанк описана на странице http://www.sberbank.ru/ru/person/dist_services/inner_mbank. Сегодня существуют версии для переносных устройств, работающих на платформах Android, Windows,  iOS.

Основные возможности этой утилиты можно перечислить следующим списком:

  • моментальные платежи на счета и карты Сбербанка;
  • информация о движениях финансов;
  • оплата мобильных услуг;
  • сведения о текущем балансе;
  • работа с электронными кошельками

Мобильное приложение будет особенно полезно представителям малого бизнеса, которые уже используют платформу Сбербанк Бизнес онлайн.

Продукт «Мобильный банк» позволяет без входа в систему защищенного соединения быстро осуществлять переводы и получать информацию о текущем состоянии счетов и банковских карт.

Единственное ограничение – это действующие лимиты, которые подробно описаны на странице, адрес которой указан выше.

Как открыть расчётный счёт

Программа Сбербанк для малого бизнеса позволяет подать заявку и оплатить открытие расчётного счёта предпринимателя или юридического лица в удалённом режиме.

Одновременно вам будет предоставлена информация обо всех документах, необходимых для завершения процедуры. После этого вы должны лично прийти в отделение банка с пакетом документов и заключить договор об обслуживании расчётного счёта.

Наличие такого договора предоставит вам ценовые льготы в пользовании коммерческими программными продуктами.

Описанные программы выгодно отличаются предельно простым функционалом  и интуитивно понятным интерфейсом. Установка различных приложений не требует особой подготовки.

Возможность использования электронных ключей существенно упрощает рабочие бизнес-процессы и текущую отчётность.

Отсутствие привязки к одной рабочей станции или к конкретному мобильному устройству – ещё один безусловный плюс к продуктам Сбербанка для малого бизнеса

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.