Главная страница » Цифровая карта Visa Сбербанка: тарифы и условия в 2018

Цифровая карта Visa Сбербанка: тарифы и условия в 2018

Как получить карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием в 2018 году: пошаговая инструкция

Цифровая карта Visa Сбербанка: тарифы и условия в 2018

Очевидно, что независимо от уровня дохода, клиенты стараются сэкономить на таких непонятных вещах как плата за годовое обслуживание банковских карточек, дополнительные комиссии и лимиты за снятие денежных средств. Чем выше класс карты, тем она более надежная и престижная, поэтому многих клиентов интересует именно карта Голд от Сбербанка с бесплатным обслуживанием и другие альтернативные варианты.

Какие карты с бесплатным обслуживанием существуют у Сбербанка

Предлагаются различные виды карт на разных условиях, при самостоятельном изучении банковских продуктов можно просто потеряться. В данной статье вы получите исчерпывающую информацию о выборе сбербанковского пластика без оплаты за оформление и годовое использование, а также как оформить дебетную или кредитную карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием в 2018 году.

Существуют так называемые тарифы массового обслуживания и предодобренного. Под массовыми тарифами подразумевается, что пластик можно заказать в свободном доступе или через сайт, или отделение банка. А  предодобренные предназначены только для постоянных, лояльных или VIP клиентов, которые получают подобные карты с инициативы банковских учреждений.

По тарифам массового обслуживания можно заказать:

  1. Карта Мир «Пенсионная» (ранее «Социальная»). Открывается для получения пенсии и других социальных выплат. Оформить данную карточку может любой желающий и получит ее в течение 10-15 рабочих дней.
  2. Карта «Моментум» класса MasterCard Standard/ Visa Classic/Мир – это не именная банковская карта, которую можно получить по паспорту в течение 15 минут в отделении финансового учреждения.
  3. Дебетовая цифровая карта Visa Digital, которой можно оплачивать в интернете без наличия физического пластика. Карта оформляется через персональный кабинет Сбербанка Онлайн.

Более подробно с тарифами, условиями и бонусами дебеток можно ознакомиться на официальном сайте или в Выдержке из раздела тарифов №2455.

По тарифам предодобренного предложения обслуживание по следующим кредитным картам бесплатное:

  • Visa Classic / MasterCard /Standard / Visa Classic “Подари Жизнь”;
  • Visa Gold / MasterCard Gold /Виза Голд “Подари Жизнь”;

Крединая карта Голд от Сбербанка позволяет получить не только кредитные средства с льготным периодом, но и кэшбек и бесплатное обслуживание.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

  • Visa Credit Momentum / MasterCard Credit Momentum.

Более подробно с тарифами, условиями и бонусами кредиток можно ознакомиться на официальном сайте или в Выдержке из раздела тарифов №2455.

Что нужно чтобы заказать карту с бесплатным обслуживанием. Как оформить заявку

Мы рассмотрели, какие типы карт предлагает банк, теперь рассмотрим, как получить карточку Сбербанка с бесплатным обслуживанием.

Все карточки оформляются только в отделении банка, для этого вам понадобиться только паспорт и время, чтобы выбрать, заказать и оформить договор по пластиковой карте. В зависимости от выбранного тарифа будет зависеть время оформления договора и период изготовления карты.

Подводные камни бесплатных карт сбербанка

В любом продукте будут как плюсы, так и минусы. Для Вас мы проработали информацию и выделили следующие недостатки по картам с бесплатным годовым обслуживанием.

  • 18 цифр. Все карты имеют персональный номер, чтобы ей оплачивать в интернете за услуги, требуется вводить шестнадцатизначный номер, а номер данной карты состоит из восемнадцати цифр. Поэтому данной картой можно оплачивать в магазинах и снимать деньги с банкомата.
  • Зарплата не может быть получена через Мир «Пенсионная».
  • Денежные средства можно снимать только в российских банкоматах.
  • Карта не персонифицированная. Могут отказывать в переводах на данный пластик.
  • Отсутствует возможность получения зарплаты.
  • Снятие денег по карте в других отделениях банков по паспорту и договору.
  • Если в России или за границей банкомат «проглотил» карточку, ее получить можно по договору и паспорту.
  • Нет дополнительной карты.
  • Когда закончился срок действия карты или она была утеряна, требуется выпустить новую карточку с новым номером.
  1. Цифровая карта Visa Digital:
  • Можно расплачиваться только в интернете.
  • На счет кладутся только рубли.
  1. Другие карты Виза и МастерКард.
  • Платный Мобильный банкинг.
  • Небольшой минимальный месячный лимит на снятие денежных средств в банкоматах и кассах.
  • Минимальный суточный лимит на снятие денег.
  • Лимит на проведение безналичных операций по покупке товаров и услуг.
  • Наличие процента за снятие в банкоматах других банковских учреждений.
  • Не осуществляется операция по экстренной выдаче денег.

Тарифы и условия на обслуживание карт Сбербанка в 2018 году

Статистика использования банковского пластика свидетельствует о том, что около 80% населения нашей страны расплачиваются по безналичному расчету и получают начисления на дебетовые карты. Пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком, являются одними из самых популярных.

Российские пенсионеры получают свои ежемесячные доходы на социальные карты Сбербанка, оптимальные условия также предлагаются банком студентам вузов. Пластик также используют для реализации зарплатного проекта, перевода средств с мобильных кошельков, получения субсидий и т.д.

Социальные дебетовые карты

Для получения социальных выплат бюджетникам предоставляются карты Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием. Сегодня выпускаются карты для пенсионеров с платежной системой МИР, разработкой российских специалистов 2014 года, которая отличается высоким уровнем безопасности и аналогичными возможностями для снятия наличных и совершения безналичных платежей и переводов.

Социальную карту МИР выдают взамен старой с платежной системой Maestro, стандартный срок действия – 5 лет. Ежегодная плата – 0 руб., SMS-информирование – первые два месяца бесплатно, с третьего – со скидкой 50%, 30 руб. вместо 60. Также начисляется 3,5% годовых на остаток по карте и бонусы в рамках акции «Спасибо».

Карта «Моментум»

Абсолютно бесплатно и в кротчайшие сроки можно получить пластиковый продукт «Momentum» платежных систем Visa или MasterCard. Карта оформляется в отделении банка за 10 минут при предъявлении паспорта.

Стоимость обслуживания – 0 руб. Срок действия – 3 года. На карте не указывается имя держателя. Для карт ПС MasterCard предусмотрены выдача и внесение наличных только в банкоматах Сбербанка.

Молодежные карты

Для студентов и других обучающихся или работающих молодых людей предлагаются карты с индивидуальным дизайном и льготными условиями обслуживания. Ежегодная плата составляет всего 150 руб.

Условия получения карты – гражданство и регистрация РФ, возраст 14-25 лет. Карты предоставляется на 3 года. При перевыпуске придется заплатить 500 руб. за предоставление услуги индивидуального дизайна.

В случае утраты карты за перевыпуск взимается сумма в размере 150 руб.

Классические дебетовые карты

Карты Classic одной из трех платежных систем выдаются сроком на 5 лет, при этом стоимость обслуживания в первый год составляет – 750 рублей, в оставшиеся четыре – по 450 рублей ежегодно.

Помимо этого взимается плата за Мобильный банк (в рамках стандартного пакета) – 60 руб./мес. (720 руб./год), т.е. за первый год держателям карт придется заплатить примерно полторы тысячи. От услуги Мобильный банк можно отказаться, т.е.

перейти на «Экономный пакет», в этом случае держателю пластика не будут приходить SMS-оповещения об операциях со счетом.

Карту можно оформить онлайн на сайте банка, заполнив свои данные в специальной форме, а получить в отделении. Предусмотрен также выпуск дополнительной карты, за нее владелец выплачивает 450 руб. в первый год и по 300 руб. в последующие. При утрате карты, перевыпуск стоит 150 руб.

Для тех, кто хочет получить классическую карту с индивидуальным дизайном, придется доплатить 500 рублей за получение услуги. Для выбора изображения для пластика можно воспользоваться галерей на сайте банка или загрузить собственную фотографию, в том числе из социальных сетей.  Плата взимается единожды при выпуске, а также при перевыпуске (досрочном или после окончания действия).

Если обслуживание классической карты платежных систем MasterCard, Visa или МИР осуществляется в рамках зарплатного проекта, услуги предоставляются бесплатно, т.е. держатель не платит за годовое обслуживание. Он также может воспользоваться бонусной программой «Спасибо» и получить кредит по паспорту, если зарплата начисляется на пластик банка.

Карты премиум-класса

Золотые и платиновые пластиковые продукты подчеркивают статус владельца карты, а также обеспечивают приоритетное обслуживание 24/7.

Клиенты банка с золотой картой могут воспользоваться консьерж-службой для заказа авиабилетов, такси, билетов на различные мероприятия, бронирования отеля и других услуг.

Сотрудники банка помогут в решении любых вопросов, а также предоставят возможность получить наличные за границей в случае утери карты.

Стоимость годового обслуживания карты Visa или MasterCard Gold – 3000 руб. В случае оформления пакета «Золотой» предоставляется до трех карт.

В случае если суммарный баланс на счетах владельца превышает 500 000 руб. на протяжении всего года, ежегодная плата не взимается. Если сумма по вкладам ниже 500 000 руб., клиент выплачивает 500 руб.

ежемесячно. Бесплатный льготный период составляет 2 месяца.

Альтернатива карты Gold —  премиальные карты Platinum (ПС – Visa) или World Black Edition (ПС — MasterCard). Ежегодное обслуживание составляет 4900 рублей, при этом разницу ежегодной платы по сравнению с продуктами Gold вы можете вернуть в виде cashback.

В рамках программы «Премьер» можно выпустить до 5 карт для всех членов семьи.  За использования сервисов такси и оплату на заправках возвращается 10% от суммы расходов, при оплате в местах общественного питания – 5%, в продуктовых магазинах – 1,5%.

Если вы подключаете пакет услуг «Премьер», помимо приоритетного обслуживания, предоставляются также дополнительные услуги:

  • сейфовые ячейки;
  • выгодная конвертация валют;
  • проход в бизнес-лаундж аэропортов;
  • страхование путешественников;
  • альтернативное медицинское обследование (консультационные услуги по поиску высококвалифицированных специалистов в России и за рубежом);
  • консультационные услуги и поддержка при возврате налоговых отчислений и др.

Стоимость пакета услуг «Премьер» — 2500 руб./мес. Бесплатный период – 2 мес. Если общий баланс на счетах составляет 2 500 000 руб., обслуживание бесплатно.

Карты для путешественников

Сбербанк выпускает специальные карты для тех, кто хочет получить премиальные авиабилеты за накопленные мили. На выбор предоставляется возможность оформить классическую карту Visa «Аэрофлот», Gold или Signature.

Классическая карта оформляется на 3 года. Стоимость годового обслуживания — 900 руб. в 1-ый год, далее по 600 руб. ежегодно. В бонусной программе «Спасибо» держатели карты не участвуют, зато копят по 1 мили за каждые потраченные 60 руб. (1 доллар или евро).

При выпуске карты предоставляется 500 welcome миль. Воспользовавшись калькулятором миль, можно рассчитать какое количество баллов потребуется для приобретения билета на самолет Аэрофлот или другой авиакомпании группы Sky Team, также возможно повышение класса авиапутешествия или покупка товаров и услуг партнеров.

Держатели карты «Аэрофлот» Gold и Signature получают привилегии приоритетного обслуживания, а также возможность быстрее накопить на премиальный билет, за каждые 60 руб. (или эквивалент в иностранной валюте) начисляется 1,5 мили по золотой карте и 2 мили по карте Signature. Стоимость обслуживания: Gold – 3500 руб./год, Signature – 12000 руб./год.

Карты с возможностью отчислять средства на благотворительность

В рамках программы «Подари жизнь» владельцы пластиковых продуктов Сбербанка могут отчислять средства на благотворительность. Доступны два варианта карт: Visa Classic и Gold.

Стоимость обслуживания классической карты составляет 1000 рублей в 1-ый год и 450 руб. в последующие. Золотая карта обойдется в 4000 руб. за 1-ый год и 2000 руб. в остальные. При этом банк отчислит 50% платы за первый год (500 руб. и 2000 руб.

соответственно) на благотворительность, а также будет отчислять по 0,3% от сумм ваших расходов по карте.

Бизнес-карты для ИП

Для индивидуальных предпринимателей, как и для других юридических лиц, предусмотрен выпуск и обслуживание бизнес-карт, привязанных к счету организации. Существует несколько опций для бизнеса.

Первый вариант – это стандартная программа ведения счета с выпуском карты, за которую ежегодно придется платить 2500 рублей и 60 рублей ежемесячно за SMS-информирование об операциях (+720 руб./год).

Второй вариант – обслуживание в рамках программы «Легкий старт», в этом случае первый год ежегодная плата за пользование корпоративной картой не взимается.

Карты Сбербанка — виды и стоимость обслуживания

Карты Сбербанка по видам и стоимости обслуживания в 2018 году можно разделить на множество категорий, по количеству превышающих даже сам ассортимент карточек. Поэтому мы не будем заниматься бессмысленной классификацией, а укажем на практическую пользу каждой карты, ее характерные черты и стоимость, чтобы помочь вам выбрать подходящий вариант.

Выпуская дебетовые карты, банк в большей степени ориентируется на зарплатные, социальные проекты и платежные инструменты для повседневного использования.

Кредитные карты отличаются невысоким процентом, стандартным льготным периодом и «разборчивостью» — чаще оформляются только активным или зарплатным клиентам, а при выпуске в массовом порядке может потребоваться подтверждение доходов.

Читайте еще: кредитные карты с моментальным решением

Сбербанк продвигает собственную бонусную программу, к которой подключается любая его карта — дебетовая или кредитная, поэтому выбор кобрендинговых программ ограничен.

Все пользователи имеют доступ к бесплатным дистанционным сервисам  (интернет-банк, мобильное приложение Сбербанк онлайн, сервисы Apple, Android, Samsung Pay).

Все карты без исключения оснащены системой бесконтактной оплаты (Pay Pass) и выпускаются на 3 года.

Владельцам любой карты Сбербанка доступны дистанционные сервисы

Задайте логин в Сбербанк онлайн, чтобы использовать его при регистрации в мобильном приложении, придумайте пятизначный код

Подтвердите операцию кодом из СМС (для этого подключите мобильный банк) — сервис готов к использованию

Виды дебетовых карт Сбербанка

Выбирая расчетную карточку важно несколько параметров:

  • Ее отличительная черта;
  • Тарифы на банковские операции;
  • Стоимость обслуживания.

Классические Виза , МастерКард, МИР

Не предлагают ничего особенного, кроме бонусной программы. Это обычные карты начальных категорий — Standart, Classic в трех платежных системах: Visa, MasterCard и МИР.

Дополнительный интерес в них представлен индивидуальным дизайном за 500 рублей, который приходится оплачивать каждый раз при перевыпуске.

В условиях обслуживания этого вида карт Сбербанка принципиальные моменты:

  • Лимиты на получение наличных — 300 тыс./сутки (поровну через кассу и банкомат) и 1,5 млн./месяц.
  • Полная версия СМС банка — 60 руб. месяц.
  • Межбанковский перевод — 1,5%.
  • Снятие денег в чужих банкоматах — 1%.
  • Перевыпуск в случае потери — 150 рубл.
  • Возможно оформление в разных валютах (доллары, евро).

Обратите внимание, в Сбербанке внутренние переводы между разными регионами расцениваются как межбанк и оплачивается по тарифу — 1,5% от суммы операции.

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2018 году — 750 рублей за первый год и 450 за последующие.

Этот вид карт Сбербанка в 2018 году будет интересен клиентам, которые активно копят бонусы и часто пользуются услугами конкретных ТСП (товарно-сервисных предприятий).

К этому виду карт Сбербанка можно отнести Золотую (Visa, MasterCard и МИР) и Платиновую Visa. Многие услуги по ним предлагаются бесплатно, например:

  • СМС-банк;
  • Индивидуальный дизайн;
  • Перевыпуск в случае утери.

Золотая карта Сбербанка даст вам 5% в ресторанах и общепите и 1% в супермаркетах за каждые полные 100 рублей расхода. Неплохое предложение, учитывая, что по МСС кодам в список с повышенным кэшбэком входят:

  • Весь фастфуд — МакДональдс, БургерКинг, КФС и т.п.
  • Самые востребованные продуктовые сетки —  Атак, Ашан, Лента, Пятерочка, Перекресток, Диски, Билла и т.п.

Категория Gold позволяет снимать до 600 тыс./ежедневно (через банкомат и кассу в равных пропорциях) и до 3 млн. руб. за месяц.

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2018 году — 1.500 руб./первый год, 3.000 руб. — последующие.

Подробнее об условиях пользования: Золотая карта Сбербанка.

Платиновая карта обеспечит вам повышенный кэшбэк в тех же категориях, что и Gold, и дополнительно в ТСП для автолюбителей за каждые полные 100 рублей покупки:

  • Кафе и рестораны — 5%;
  • Продуктовые — 1,5%;
  • Заправки, парковки Яндекс.Такси и Gett — 10%.

Visa Platinum с большими бонусами позволяет снимать до 500 тыс./сутки и 5 млн.руб./ежемесячно.

Стоимость обслуживания этого вида карт в Сбербанке в 2018 году — 4900 руб./ежегодно на протяжении всего срока действия. Бесплатного пользования не предусмотрено.

Подробнее об условиях пользования: Карта Сбербанка с Большими бонусами

Молодежная

Отдельный вид карт Сбербанка, который предназначен для физических лиц с 14 до 25 лет. особенность — недорогая стоимость ежегодного обслуживания в базовой версии — 150 руб/месяц.

Внешний вид Молодежной карты с гейм дизайном

В целом, кроме маркетинговой уловки с возрастом, этот вид карты Сбербанка в 2018 году мало чем отличается от Классических, но выпускается только в рублях, поэтому пользоваться за границей ей не рекомендуется — проще оформить дополнительную к основной родительской в валюте.

В этом сегменте Сбербанк делает упор на интересный дизайн: можно выбрать индивидуальный или воспользоваться текущими предложениями (сейчас в ходу Молодежные карты League of Legends), доплатив 500 рублей.

Условия обслуживания, как у Классики — лимиты на снятие наличных, тарифы на переводы, СМС банк и перевыпуск: все идентично.

Частенько Сбербанк придумывает специальные акции для держателей Молодежной карты, например сейчас при оформлении League of Legends разыгрываются призы.

Бывают и такие переложения:

Подробнее об условиях пользования: Молодежная дебетовая карта Сбербанка.

Кобрендинговые Аэрофлот

В Сбербанке этот вид карт в 2018 году представлен только совместной программой с Аэрофлотом. Они позволяют копить от мили за каждые полные 60 руб. безналичных расходов (оплата товаров и услуг).

Выпускаются в платежной системе Visa и МИР разных категорий, от которых зависит количество миль по программе поощрения, могут быть валютными:

Стоимость обслуживания этого вида карт Сбербанка в 2018 году колеблется от 900 до 12.000 рубл./год.

Условия пользования и тарифы идентичны категориям Classic, Gold и Platinum, описанным выше.

Не самая удачная реализация Аэрофлотовской программы, тот же Альфа Банк дает 1,5 мили за аналогичные расходы и при этом дает возможность пользоваться картой бесплатно, если вы тратите всего 10 тыс. ежемесячно.

Подробнее о бонусной программе: Мили Аэрофлот по карте Сбербанка.

Благотворительные

Если вы филантроп по натуре, вам подойдет такой вид карты Сбербанка как Подари жизнь — она поможет централизовать ваши благотворительные отчисления в пользу одноименного фонда.

Внешний вид карты Сбербанка Подари Жизнь в 2018 году

Ожидаемо, что этот вид карты будет затратным для пользователя — 0,3% от суммы любой покупки будет из собственных средств картодержателя отчисляться в БФ Подари Жизнь (еще столько же добавит Сбербанк).

Выпускается в трех категориях — Классик, Голд, Платинум, которые влияют на стоимость обслуживания и лимиты. Чтобы не дублировать информацию — сравнить условия обслуживания по данным картам вы сможете в таблицах, приведенных ниже.

Бесплатная моментальная карта

Сбербанк одним из первых обзавелся платежным инструментом без стоимости ежегодного обслуживания. Это отличный вариант, если вы планируете использовать ее по прямому назначению, и вам не нужен «смартфон» вместо «кнопочного» телефона.

По условиям, моментальная карта уступает остальным только в лимитах на снятие наличных:

  • Выпускается валютной (доллары, евро) и в платежной системе на выбор (Виза, МастерКард, МИР);
  • Стоимость обслуживания и внеплановый перевыпуск — бесплатно;
  • Мобильный банк полный пакет — 60 рублей/ежемесячно;
  • Получение наличных — 100 тыс. в сутки и в общей сложности за месяц.

Несомненное преимущество карты Моментум в Сбербанке — срочный выпуск. Получить ее можно в течение 15 минут после обращения в офис с паспортом.

Зарплатные

Любой вид карты Сбербанке в 2018 году (кроме Молодежной, Пенсионной и Моментальной) может быть выпущен в рамках зарплатного проекта.

Государственным и бюджетным учреждениям в принудительном порядке в 2018 году оформляется только платежная система МИР.

Под большую часть зарплатных проектов выпускаются классические карты, но вы можете подать заявление через работодателя на любую категорию.

Обратите внимание, стоимость обслуживания зарплатной карты Сбербанка ничем не отличается от обычной и только от вашего работодателя будет зависеть получите вы ее бесплатно, или бремя комиссии ляжет на вас.

Наличие такого вида карты Сбербанка, как зарплатная, дает ее пользователям широкие преимущества по большей части в области кредитования — льготные ставки по кредиткам, ипотеке, потребительским кредитам, упрощенную процедуру оформления.

К сожалению, прибавки по вкладам для зарплатных клиентов, как для пенсионеров, не предусмотрено.

Пенсионная МИР

Внешний вид пенсионной карты МИР Сбербанка

Этот вид карты Сбербанка предназначен не только для тех, кто достиг пенсионного возраста, но и для получения социальных выплат, которые перечисляются из пенсионного фонда (например, пособие на ребенка).

Более того, вопреки расхожему мнению, пенсионер может оформить себе в качестве пенсионной любую карту, не обязательно МИР, но только по ней будут специальные условия обслуживания:

  • Бесплатное обслуживание;
  • Внеплановый перевыпуск — 30 рублей;
  • Снятие наличных — 100 тыс. за сутки и до 500 тыс. в месяц.
  • СМС-банк за полцены (30 руб./месяц по истечение первых двух бесплатных;
  • Процент на остаток — 3,5% (по отзывам, удивительно щедрый для пенсионных карт);
  • Повышенные ставки по вкладам — сейчас, например, по всей базовой линейке пенсионерам назначаются максимальные процентные ставки вне зависимости от суммы взноса и срока.

Правильно будет уточнить, что условие по вкладам действуют не для владельцев пенсионной карты, а для физических лиц, имеющих при себе пенсионное удостоверение.

Стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка

Вряд ли мы сильно ошибемся, если предположим, что при выборе банковского продукта нас в первую очередь интересует его цена.

Что же касается расчетных платежных инструментов, то вторая по значимости характеристика (по отзывам пользователей), это лимиты на снятие наличных.

Приведенная ниже таблица поможет вам оценить оба этих момента на сегодня:

Виды кредитных карт Сбербанка

В кредитках банк в 2018 году оставил только самые необходимые виды:

  • Категории Classic, Gold, Platinum (для перемиальной действуют все бонусные плюшки,как и для дебетовой);
  • Всю линейку Аэрофлота;
  • Первые две категории Подари Жизнь (Classic и Gold).

При этом, условия кобрендинга Аэрофлот по вознаграждению ничем не отличается от дебетовых, так же, как и правила по отчислениям в программе Подари Жизнь.

Более интересно выделить виды кредитных карт Сбербанка по их процентной ставке и особенностям выпуска и категориям, как это делает сам банк:

  • Массовый выпуск (вы подаете заявку сами) — 27,9%.
  • Предодобренное предложение (Сбербанк сам предлагает вам конкретный продукт и условия) — 23,9%.

Премиальные Аэрофлот и Виза:

  • Массово — 21,9%.
  • Предодобрено — 25,9%.

Если забудете оплатить минимальный платеж получите 36% вне зависимости от вида карты.

В Сбербанке карту можно получить по предодобренному предложению или в массовом порядке. В первом случае для вас будут действовать пониженные процентные ставки и индивидуальный лимит.

Обратите внимание, в каких случаях вы можете рассчитывать на специальные условия обслуживания.

Способ выпуска кредитки влияет и на ее лимит, в предодобренных предложениях он в два раза выше, а максимальная планка — 3 млн. рублей.

По всем видам кредитных карт Сбербанка в 2018 году действуют единые условия льготного периода — до 50 дней. При этом, сам грейс-период «честный», т.е. по его истечении вы платите только ту задолженность, что вошла в отчет:

Беспроцентный период — это возможность использовать заемные средства и не платить банку проценты.

Кредитки Сбербанка так же, как и дебетовые, участвуют в программе лояльности, при этом, пользователь может быть владельцем нескольких видов карт — все они подключаются к единому бонусному счету.

Снятие наличных обойдется вам в 3% от суммы (от 390 руб.) и обнулит грейс-период. То же самое относится к переводам.

Стоимость обслуживания кредитных карт Сбербанка

Выбирая кредитку уже не цена, а процентная ставка становится главным критерием, а кредитный лимит, судя по отзывам, оценивается в последнюю очередь.

Сводная таблица поможет вам сравнить все параметры на сегодня:

Карты Сбербанка: преимущества и недостатки

В Сбербанке вы не найдете многофункциональных дебетовок, как, например Мультикарта ВТБ, все они предназначены в основном для проведения обычных безналичных операций.

Среди недостатков у разных видов дебетовых карт в 2018 году, отсутствие:

  • Процента на остаток (кроме Пенсионной МИР);
  • Бесплатного обслуживания основных видов краточек;
  • Бесплатного межбанка;
  • Снятия наличных в банкоматах чужих банков без комиссии;
  • Возможности «стягивать» средства с других банковских карточек.

Пожалуй, главное преимущество — распространенность. Сложно найти такого человека, у которого не было бы карты Сбербанка, поэтому большая часть финансовых операций будет доступна без комиссии.

Условия по кредиткам весьма лояльные, но не хватает более интересных вариантов с кобрендингом, вместо этого приходится участвовать в обновленной версии Большое Спасибо от Сбербанка.

Карты Сбербанка — виды и стоимость обслуживания, в 2018 году не представляют широкого ассортимента, особенно слабым выглядит сегмент кобрендинга, т.к. активно развивается собственная программа лояльности. Если нет острой нужды стать постоянным пользователем банка, можно выбрать дебетовую карту моментальной выдачи, а за кредиткой лучше обратиться в другой банк.

Обзор дебетовых карт Сбербанка для физических лиц в 2018 году

Многие люди оформляют дебетовые карты Сбербанка для получения зарплаты, пенсии, стипендии, социальных выплат и просто для удобного хранения и использования денежных средств.

Разновидности дебетовых карт от Сбербанка

Дебетовых карт в Сбербанке большое множество, и для физических лиц не будет проблемы в выборе пластика, так как банк позаботился о том, чтобы они удовлетворяли потребности каждого человека. Выбирая дебетовую карточку, следует обратить внимание на возможности пластика и на условия предоставления.

Тарифы бывают разнообразные, и карты будут отличаться по таким параметрам:

  1. Срок действия.
  2. Платежные системы (Виза и Мастеркард, МИР).
  3. Цена за выпуск и стоимость облуживания.
  4. Наличие льготных условий.
  5. Рублевая, долларовая, или друга валюта карточки.
  6. Именная или неименная.

Банковские дебетовые карты предназначены для хранения и использования личных средств человека, денежные средства банка использовать нельзя (только если человек пожелает подключить платную услугу овердрафта).

Чтобы человек мог решить, какую выбрать дебетовую карту, ниже представлен обзор всех карт от Сбербанка с их плюсами и минусами, условиями пользования и получения. Сравнив данные можно понять, какая сбербанковская карточка выгоднее, а заказать можно и несколько видов при желании.

Молодежная карта

Для выпуска этого пластика доступны две платёжные системы (Visa и MasterCard), которые делают ее комфортной для использования. Для открытия пластика человеку должно быть больше 14 лет, а максимальный возрастной порог позволяет приобрести пластик до 25 лет.

Молодежные карты практически бесплатные, так как за выпуск банк комиссию не взимает, но вот за обслуживание ежегодно придется платить.

Для чего нужна эта карта, часто задают вопрос, ведь получают ее еще дети. Но детям тоже нужны деньги и если ребенок живет далеко от родителей, те могут пересылать ему деньги на карту, что позволяет защитить средства от посягательств со стороны третьих лиц.

Также в возрасте от 15 лет многие уже получают стипендию и пластик просто необходим. К тому же, используя эту сбербанковскую карточку, при оплате в магазинах можно экономить и это позволит создать лишние накопления у человека.

Молодежная пластиковая карточка предоставляется на таких условиях:

  • Годовое обслуживание стоит не дорого — 150 рублей.
  • Дебетовая карта позволяет получать в магазинах-партнерах до 10% бонусов СПАСИБО.
  • При оплате прочих покупок будет начисляться 0,5% бонусов от потраченной суммы.
  • Бонусы можно обменивать на деньги и расплачиваться ими, курс 1:1.
  • Банковскую карту можно заказать с индивидуальным дизайном, такая личная карточка позволит выделяться из толпы, а молодёжь это любит.

Сама по себе карта обычная, но для подростка лучше не найдешь, так как Сбербанк разрешает пользоваться картой на выгодных условиях с использованием бонусной программы для экономии средств.

Классические дебетовые карты от Сбербанка

В данной категории выпускаются три:

Классическая карта у людей чаще всего зарплатная, так как не требует от человека больших усилий для получения и использования, но предоставляет массу преимуществ.

Сравним основные отличия этих трех классических карт от Сбербанка:

 МИРМастеркардВиза
Плата за первый год обслуживания, руб.750750750
Плата за второй год обслуживания и последующие, руб.450450450
Срок действия5 лет3 года3 года
Дневной максимум на снятие средств, руб.300 тысяч300 тысяч300 тысяч
Дневной лимит на переводы, руб.500000500000500000
ВалютаРублеваяМожно оформить долларовую, евро и рублевую карту
Выпуск дополнительных картОтсутствуетДаДа
Наличие и стоимость доставки300 рублейНет доставкиНет доставки
Услуга копилкаДаНетНет

Открыть классическую карточку Сбербанка можно с 14 лет, дополнительная выдается минимально с 7 лет. Классические карты всегда именные, а потому на их изготовление требуется несколько дней, так что оформить дебетовую карточку быстро не получится, но ее достоинства стоят того.

Эта самая простая карта Сбербанка позволит сделать жизнь человека проще, ведь с ней можно:

  • Расплачиваться в магазинах без налички.
  • Переводить деньги другим людям и на свои иные счета.
  • Открыть дебетовый счет в любой валюте, чтобы пользоваться за границей.
  • Снимать деньги с любой стране и любом банкомате (но в сторонних банках с комиссией).
  • Пополнять мобильный и оплачивать услуги ЖКХ, штрафы и т.д.

Классическую дебетовую карту от Сбербанка можно завести с индивидуальным дизайном, что сделает ее очень креативной.

Momentum от Сбербанка

Оформление дебетовой моментальной карты занимает от силы полчаса, именно за это она и получила свое название. Эти пластиковые карточки неименные, но с бесплатным обслуживанием, что большой плюс, как и бесплатная выдача.

Делается банковская карточка быстро, но за это она имеет ограниченные возможности, и небольшие привилегии:

  • Карта не международная, пользоваться ею можно только в пределах Российской Федерации.
  • Работает пластик три года, после чего пользователь бесплатно получит другую карточку на выбор.
  • Участие в программе «Спасибо от Сбербанка», что означает экономию на покупках.
  • Открытие можно провести в трех валютах — евро, доллары, рубли.
  • Использовать пластиковую карту можно для оплаты покупок через интернет, оплаты мобильного, коммунальных слуг, расчёта на кассе магазинов.

Срочный выпуск в течение 30 минут и бесплатное обслуживание — основные преимущества, за которые берут эту карту в Сбербанке, ведь все остальные дебетовые карточки предоставляются с платным годовым обслуживанием, а срок изготовления может достигать двух недель.

Карты Gold от Сбербанка

Люди, имеющие именную пластиковую дебетовую карточку данного класса, могут пользоваться определенными привилегиями:

  • Получение бонусов в размере 5% от трат при оплате счетов в кафе и ресторанах.
  • Зачисление 1% бонусов от покупок в супермаркетах.
  • 0,5% начисляется на все остальные покупки.
  • Если за месяц человек тратит с карты на оплату 15 000 рублей, то в следующем месяце он может рассчитывать на увеличение числа бонусов.
  • Цена за ежегодное обслуживание всего лишь 3000 рублей.
  • Максимальная сумма для снятия 300 тысяч в сутки.
  • В день можно перевести до 500 тысяч.
  • Использовать золотые карты можно во всех странах.
  • Срок действия Визы и Мастеркард 3 года, а карты МИР 5 лет.
  • Держатели карт могут рассчитывать на круглосуточную поддержку консультантов из кол-центра Сбербанка.

Рассчитывать на бесплатную во всех смыслах золоту дебетовую карту не стоит, но вот выпустить ее без сбора комиссии банк может. В остальном скромная плата за обслуживание с лихвой компенсируется всеми преимуществами карты.

Карточка Аэрофлот

В Сбербанке бесплатно можно оформить дебетовую карточку Аэрофлот трех видов (Классическая, Золотая, Премиальная), позволяющую получать бонусы при оплате билетов на самолет, оформлении страховки и прочих услуг, связанных с перелетами.

В таблице приведены основные параметры предоставления и использования этих дебетовых карт.

 КлассическаяЗолотаяПремиальная
Платежная системаВизаВизаВиза
Срок действия3 года
Валюты для открытияРубли, доллары, евро.
Сколько стоит обслуживание в первый год, руб.900350012000
Сколько стоит обслуживание в последующие годы, руб.600350012000
Суточный лимит на получение наличных, руб.3000006000001 млн.
Сточный лимит на перевод денег, руб.500000

Сбербанк начисляет на счет человека за траты мили, которые потом можно обменивать на билеты на самолет или другие вещи. По классической карте начисляют 1 милю за 60 рублей, по золотой 1,5 мили, а по премиальной 2 мили.

Пенсионные карточки от Сбербанка

Сбербанк разработал для пенсионеров две социальные карты МИР и Активный возраст (Мастеркард).

Общие условия их использования таковы:

  • Стоимость обслуживания за год 0 рублей.
  • Выдается с начислением процентов на остаток в размере 3,5%.
  • Разрешается участие в программе «Спасибо от Сбербанка» на стандартных условиях.
  • Валюта открытия дебетовой карты — рубли.
  • Услуга смс-информирования по карточкам предоставляется добровольно при оплате 30 руб./мес.

Дебетовая пенсионная карта МИР доступна людям от 18 лет, а вот Активный возраст для женщин и мужчин от 54 и 59 лет соответственно. По карте Мастеркард возможен выпуск дополнительной карточки с семи лет.

Для пенсионеров данные программы очень удобны, так как помогают не только тратить меньше, но и получать небольшой процент на остаток, что тоже плюс.

Карта от Сбербанка «Подари жизнь»

Данная дебетовая карточка выглядит крайне необычно, так как изготавливается согласно дизайну, взятому с рисунков больных детей. И название свое она получила именно такое, потому что позволяет спасти чью-то жизнь.

Действует карточка так:

  • За каждую трату за счет клиента перечисляется в благотворительный фонд 0,3% от суммы покупки.
  • Банк самостоятельно со своего счета также перечисляет 0,3% от ежемесячной суммы трат по карте.
  • 50% платы за обслуживание уходит в благотворительный фонд.

Эти незначительные пожертвования могут спасти чью-то жизнь, так как все вместе они составляют немалую сумму.

Для человека, имеющего карточку «Подари жизнь», Сбербанк также позволяет учавствовать в бонусной программе на более выгодных условиях — 5% при тратах в кафе и ресторанах, 1% от покупок в супермаркете, 0,5% на все остальное.

Сбербанк выпускает три вида карт, отличающихся по условиям выпуска и обслуживания:

Вид карточкиVisa ClassicGoldPlatinum
Сумма за первый год обслуживания, руб.1000400015000
Плата за последующие годы, руб.450300010000
Возможность получения дополнительной карточкиНетНетДа
Возраст для получения картыОт 14 летОт 18 летОт 18 лет и от 7 лет для дополнительной карты

Все виды карточек «Подари жизнь» действуют три гола, а после можно будет бесплатно оформить новую дебетовую карту.

Виды и стоимость обслуживания

Получить дебетовую карту в Сбербанке можно бесплатно, но вот за обслуживание практически всегда придется платить и эта цена один из важных критериев, по которым человек выбирает для себя карточку.

Чтобы было легче сравнить эти параметры, внизу представлена специальная таблица:

Название карточкиСтоимость обслуживания в рублях
Первый годВторой год и далее
Молодежная (Виза и Мастеркард)150150
Классическая (Виза, Мастеркард, МИР)750450
MomentumБесплатноБесплатно
Золотая (Виза, Мастеркард, МИР)30003000
Аэрофлот Классическая900600
Аэрофлот Золотая35003500
Аэрофлот Премиальная1200012000
Пенсионная (МИР и Активный возраст)БесплатноБесплатно
«Подари жизнь» Классическая1000450
«Подари жизнь» Золотая40003000
«Подари жизнь» Платиновая1500010000

Стоимость обслуживания всегда тем выше, чем больше привилегий Сбербанк предоставляет пользователю, а за услуги всегда нужно платить. Но если человеку все функции карты не нужны, то всегда можно выбрать самую дешевую карточку с минимальным пакетом услуг и пользоваться ее в свое удовольствие.

Как получить дебетовую карту?

Чтобы получить любую дебетовую карточку от Сбербанка, нужно обратиться в отделение банка с паспортом и оставить запрос. Можно подать заявку онлайн на сайте банка, чтобы сэкономить свое время. После того, как карточка будет готова, сотрудник Сбербанка перезвонит на контактный номер и скажет, в каком отделении ее можно забрать.

Сроки получения

Все именные карточки изготавливаются примерно 1-2 недели, а вот моментальную дебетовую карту можно получить уже спустя полчаса после подачи заявки. Если человек пожелает оформить дебетовую карточку с индивидуальным дизайном, то ждать придется около месяца, так как на это необходимо много времени.

Отзывы

Лиза, Москва

У меня есть эта Молодежная карта. Бонусы очень хорошие. Практически все оплачиваю картой, а не снимаю деньги, то получается выгодно. И карточка очень красивая, я сама выбирала дизайн.

Евгений, Тюмень

У меня есть обычная карточка Классик от Сбербанка. Я оформлял ее с индивидуальным дизайном, и поэтому списали со счета 500 рублей. А в остальном тариф у карты хороший, зарплату получать и тратить выгодно.

Полина, Воронеж

Я часто летаю в командировки, и поэтому карточка Аэрофлот очень удобна. Много бонусов экономлю, а потом обмениваю их на билеты. Это полностью окупает стоимость обслуживания в три раза, и я в плюсе.

Карты Сбербанка Visa, MasterCard, МИР. Виды и стоимость обслуживания в 2018 году

Сегодня Сбербанк для своих клиентов предоставляет целый ряд услуг и продуктов: от кридитных займов и вкладов, до банковских карт и бонусных программ.

В этой статье будут рассмотрены такие карты Сбербанка, как Visa, MasterCard, МИР.

Каждая карта обладает своими особенностями, лимитами и стоимостью обслуживания, что поможет подобрать подходящий тип в зависимости от нужных функций. статьи:

Основные виды карт и их отличительные особенности

Так как клиентами Сбербанка являются граждане разного возраста, банком предложен широкий перечень пластиковых карт, удовлетворяющий требования той или иной категории граждан: от моментальных до золотых.

Также для тех клиентов, которые принимают участие в бонусной программе «Спасибо», Сбербанком была выпущена «Карта с большими бонусами», предоставляющая повышенное начисление баллов и скидки в магазинах-партнерах.

Кроме выбора вида банковской карты, клиентам Сбербанка доступен заказ карты с индивидуальным дизайном.

Так как Сбербанк предоставляет широкий список пластиковых карт, которые обладают своими характеристиками и условиями обслуживания, карты подразделяются на два типа: дебетовая (клиент использует только личные деньги) и кредитная (используются заемные деньги).

Они различаются между собой не только предназначением и характеристиками, но также и стоимостью обслуживания. Кроме того, дебетовые и кредитные карты разделяются и по виду обслуживания платежных систем.

На сегодняшний день карты Сбербанка обслуживаются следующими системами: Visa, MasterCard и Maestro.

Классификации карт Сбербанка и стоимость обслуживания

Кредитные и дебетовые карты предоставляемые Сбербанком, делятся на подвиды. Разделение основано на наличии дополнительных привилегий, участии в программах, характеру использования и т.п. В зависимости от платежной системы Сбербанком представлены следующие виды банковских карт:

  1. Простые или карты начального уровня «Momentum» от Visa или MasterCard. Выдается за 10 минут в отделении банка и не требует платы за обслуживание. Данный вид банковских карт рассчитан на несовершеннолетних, студентов, пенсионеров. Momentum предназначены для дистанционного самообслуживания, управления деньгами, а также для переводов и осуществления безналичных расчетов. Такие карты имеют ряд ограничений при использовании за пределами государства или в онлайн-пространстве.
  2. Виртуальные или интернет-карты от Visa и MasterCard. Данный тип карты отличается отсутствием физического носителя (самой пластиковой карты), но имеются реквизиты для платежей. Такие карты можно привязывать к электронным кошелькам. Они предназначены для безопасных расчетов в интернет-магазинах и на торговых площадках.
  3. Молодежные карты, которые выпускаются в пакете услуг, предназначены для школьников и студентов. Есть три вида карт: 0+ (вклады для детей), 14+ (для школьников), 18 и 21+, студенческая. Особенность этих карт заключается в начислении бонусов за покупки.
  4. Пенсионные карты от Maestro и МИР. Карты международной и национальной платежной систем предназначены для получения пенсий и обслуживаются бесплатно.
  5. Классические карты от Visa, MasterCard, МИР. Имеют привлекательную стоимость обслуживания, надежны, и позволяют получить доступ ко всем банковским услугам. Карты этого вида используются для безналичных расчетов в реальном и виртуальном пространствах, различных платежей, управления счетом через систему Личного кабинета.
  6. Золотые карты от Visa, MasterCard. Этот тип пластиковых карт подчеркивают статус и дают возможность пользоваться дополнительными привилегиями. Партнерские компании предоставляют скидки держателям карт золотого уровня, которые можно использовать при бронировании гостиницах, торговых центрах, аэропортах и т.д.
  7. Премиальные карты от Visa. Эти карты отличаются повышенным начисление бонусов. Расплачиваясь картами класса Premium, держателю возвращаем до 10 % от цены товара в виде бонусов «Спасибо». Также как и по Золотой карте, «Карта с большими бонусами» предоставляет дополнительные скидки при покупке билетов на авиперелеты по программе «Спасибо Путешествия», скидки на АЗС, а также привелегии при бронировании билетов на различные мероприятия по программе «Спасибо Впечатления».
  8. Карта «Подари жизнь». При оплате товара по этой банковской карте, перечисляется 0,3% от стоимости в фонд «Подари жизнь».
  9. Карта «Аэрофлот». Можно накопить бонусные «мили» и потратить их на перелеты.

:   На каких условиях ВТБ 24 выдает ипотеку

Более подробную информацию по картам Сбербанка, видам и стоимости обслуживания в 2018 году можно изучить на официальной странице банка.

Какие виды карт выбираются для зарплатных?

Для зарплатных карт можно выбрать любую из: Visa, MasterCard Classic (с традиционным или индивидуальным дизайном), Gold, а также Аэрофлот и «Подари жизнь». Плата за обслуживание зависит от выбранной карты.

Лимиты по кредитным картам

Карты Сбербанка с заёмными средствами также имеют классификацию. Но виды кредитных карт в отличие от дебетовых, определяются не уровнем привилегий, а объемом ссуженных денег:

  • Премиальная карта до 3 000 000;
  • Classic: не более 600 тысяч руб.;
  • Gold: не более 600 тысяч руб.;
  • «Аэрофлот» и «Подари жизнь»: не более 600 тысяч руб.

Сумма заёмных средств рассчитывается в индивидуальном порядке. Если потраченные деньги возвращаются в льготный 50-дневный период, проценты за использование ссуды отсутствуют.

Стоимость обслуживание карт и другие особенности в Сбербанке

Только три вида карт Сбербанка — «Пенсионная карта» от Maestro и МИР; «Momentum» от Visa и MasterCard, а также «Цифровая карта» — обслуживаются бесплатно. Остальные карты платежных систем платны:

  • классические: 750 руб. или 25 евро/долларов в год (второй и последующие годы — 450);
  • классические с бесконтактной технологией: 900 руб. или 30 евро/долларов в год (второй и последующие годы — 600);
  • молодежные: 150 руб. в год;
  • Gold: 3 тысячи руб. в год;
  • Premium: при оформлении до 10 октября 2018 года — 2 400 рублей за первый год, 4 900 рублей за второй и последующие годы;
  • «Аэрофлот»: 900 руб. и 3,5 тысячи в год, в зависимости от вида карты;
  • «Подари жизнь»: 1000 рублей в 1-й год обслуживания и 450 рублей за каждый последующий год или 4000 рублей и 3000 рублей соответственно, зависимо от вида карты.

Стоимость обслуживания предоставляется в ознакомительных целях. Цена может варьироваться, и зависеть от многих аспектов: вида карты, характеристик клиента, сотрудничество с учреждением и пр. Перечислено 10 видов карт, а для зарплатной написано, что любая из ЧЕТЫРЕХ видов (!).

Это как понимать ? Если я снимаю в банкомате 3 тысячи рублей наличными с кредитной карты «MasterCard» и возвращаю кредит через 10 дней, то какую сумму сверх суммы долга я должен внести в банкомат? Цитата: АлександрЕсли я снимаю в банкомате 3 тысячи рублей наличными с кредитной карты «MasterCard» и возвращаю кредит через 10 дней, то какую сумму сверх суммы долга я должен внести в банкомат?Есть у кредиток «день расчета» на который производится вычисление вашей задолженности. После этого дня у вас есть 20 дней на полное погашение задолженности и это будет бесплатно. Например для моей карты день расчета 10 число. Если я расплачусь в магазине кредиткой 11.10, то долг мне насчитают 10.11, и если я его погашу до 30.11 то ни каких %% платить не придется.Сколько истратил, столько и внес. т.е в приведенном примере льготный период самый большой-49 дней.У сбербанка льготный период погашения получается от 20 до 50 дней. Но 20 дней есть точно Дополнительная карта для ребенка что значит? Z Я снимаю пенсию по карте Сб.банка за рубежом. При курсе евро 70руб, мне предлагается снять за 75.80. Как можно объяснить такое. Пользуйтесь наличкой) Вообще предпочитаю только наличку. И этому есть много причин. Сейчас все переводят на б/нал, что бы контролировать ваш кошелек и снимать как захотят и где захотят За рубежом вы покупаете валюту поэтому и цена такая. Есть понятие в любом государстве покупка и продажа валюты. В обменных пунктах бывает выгодней покупать валюту чем в банках к тому же в некоторых банках берут комиссию за операции с валютой

Добавить комментарий

Your Header Sidebar area is currently empty. Hurry up and add some widgets.